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证券从业资格考试《金融市场》考点之金融市场的监管架构

时间:2024-10-22 02:01:44 证券从业资格 我要投稿
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2017证券从业资格考试《金融市场》考点之金融市场的监管架构

  你知道我国金融市场的监管架构是怎样的吗?你对我国金融市场的监管架构了解吗?下面是yjbys小编为大家带来的我国金融市场的监管架构的知识,欢迎阅读。

2017证券从业资格考试《金融市场》考点之金融市场的监管架构

  (一)“一行三会”的含义

  “一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,这四家中国的金融监管部门的简称,此种叫法最早起源于2003年,“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

  (二)我国金融监管体制的发展演变及“一行三会”的形成

  1.1984-1991年,集中监管体制阶段

  1983年9月,决定由中国人民银行专门履行中央银行职能,正式成为中国的货币金融管理机构。1984年,中国工商银行成立,全面承接中国人民银行在城市地区的银行业务。从此,银行、信托、保险、证券等所有金融业务都归中国人民银行监管,形成了集中监管体制。

  2.1992-2003年,分业监管体制形成与发展阶段

  2003年4月28日,中国银监会正式挂牌运作,标志着我国金融业形成了“三驾马车”式垂直的分业监管体制,至此,“一行三会”的监管架构正式形成。

  (三)中国人民银行

  1.中国人民银行概述

  中国人民银行是1948年在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的,是中华人民共和国的中央银行,执行中央银行业务,主要负责制定和执行货币政策。1983年,国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。

  2.中国人民银行的职责

  (1)起草有关法律行政法规;完善有关金融机构运行规则;发布与履行职责有关的命令和规章。

  (2)依法制定和执行货币政策。

  (3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。

  (4)防范和化解系统性金融风险,维护国家金融稳定。

  (5)确定人民币汇率政策;维护合理的人民币汇率水平;实施外汇管理;持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。

  (6)发行人民币,管理人民币流通。

  (7)经理国库。

  (8)会同有关部门制定支付结算规则,维护支付、清算系统的正常运行。

  (9)制定和组织实施金融业综合统计制度,负责数据汇总和宏观经济分析与预测。

  (10)组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,承担反洗钱的资金监测职责。

  (11)管理信贷征信业,推动建立社会信用体系。

  (12)作为国家的中央银行,从事有关国际金融活动。

  (13)按照有关规定从事金融业务活动。

  (14)承办国务院交办的其他事项。

  (四)银监会、证监会、保监会

  1.银监会

  中国银行业监督管理委员会简称“中国银监会”,作为是国务院银行业监督管理机构,根据国务院的授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。

  2.证监会

  中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”,是国务院直属机构,是全国证券期货市场的主管部门,按照国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管,维护证券市场秩序,保障其合法运行。

  3.保监会

  中国保险监督管理委员会简称“中国保监会”,成立于1998年11月18日,是国务院直属正部级事业单位,根据国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规统一监督管理全国保险市场,维护保险业的合法、稳健运行。

  真题精选

  1.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能,其主要职责不包括()。

  I.管理信贷征信业

  II. 制定和执行货币政策

  III .制定银行业金融机构的审慎经营规则

  IV .审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

  A.I、II

  B.III、IV

  C.I、III、IV

  D.II、III、IV

  答案:B

  2.“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,构成了中国金融业()的格局。

  A.分业经营

  B.混业经营

  C.同一经营

  D.共同经营

  答案:A

  3.根据分业监管原则,我国信托公司的监管机构为()。

  A.中国证监会

  B.中国银监会

  C.中国人民银行

  D.中国保监会

  答案:B


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