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2017证券从业资格考试《金融基础知识》强化试题（附答案）
强化试题一：
选择题
1.申请人符合规定条件的，证券业协会应当自收到申请之日起( )天内，向中国证监会备案，颁发执业证书。
A.15
B.20
C.30
D.45
2.已经取得证券业执业证书的人员，连续( )年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。
A.2
B.3
C.4
D.5
3.证券从业人员应接受协会调查或配合检查，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，可以暂停其执业( )个月。
A.3～12
B.3～6
C.1～12
D.1～6
4.下列不属于基金销售机构的是( )。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.中国证券业协会
5.中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员，情节严重的，给予( )处罚。
A.警示
B.行为内通报批评、公开谴责
C.移送相关监管部门
D.移送司法机关
6.个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料不包括( )。
A.申请报告
B.证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明
C.证券业执业证书
D.工作情况说明
7.奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
8.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。
A.1～3
B.2～5
C.3～5
D.1～5
9.办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向( )进行注册。
A.中国证监会派出机构
B.中国工商局
C.中国证券业协会
D.中国人民银行
10.证券公司应当在代销合同签署后( )个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A.3
B.5
C.10
D.15
11.申请投资主办人注册的人员应当具备的条件不包括( )。
A.取得证券从业资格
B.取得证券经纪人资格
C.具备良好的诚信记录及职业操守
D.具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历
12.证券投资者保护基金公司的职责不包括( )。
A.筹集、管理和运作基金
B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施
C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
13.下列不属于操纵市场行为的是( )。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
14.证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括( )。
A.平等
B.自愿
C.专业性
D.适当性
15.发行上市信息披露的基本要求不包括( )。
A.全面性
B.真实性
C.时效性
D.完整性
16.( )对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券登记结算机构
D.证券公司
17.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向( )报告。
A.董事会
B.司法机关
C.所在机构的高级管理人员
D.中国证监会或者中国证券业协会
18.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员( )。
A.禁止与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失
B.可以接受他人委托从事证券投资
C.可以向委托人承诺证券投资收益
D.可以依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告
19.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起( )个工作日内向中国证券业协会报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
20.甲证券公司欲申请融资融券业务试点，下列情形中不符合申请条件的是( )。
A.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司
B.客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近3个月净资本均在12亿元以上
D.公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间。
21.下列关于证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是( )。
A.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日;融资融券合同另有约定的，从其约定
B.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
22.下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是( )。
A.申请公开发行股票，依法采取承销方式的
B.申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的
C.申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的
D.申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的
23.为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票，证券公司应当建立并实施有效的( )制度。
A.信息披露
B.风险控制
C.管理
D.信息查询
24.证券公司撤销境内分支机构的，应当在( )的报刊上公告。
A.国务院证券监督管理机构指定
B.证券公司所在地
C.省级以上
D.证券交易所指定
25.下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的证券交易内容的是( )。
A.申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形
B.要约收购的条件及收购要约的内容
C.依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式
D.信息披露的一般原则规定及要求
26.收购要约的期限为( )。
A.30～45日
B.30～60日
C.30～75日
D.60～90日
27.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得( )罚金。
A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上4倍以下
D.3倍以上10倍以下
28.国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过( )个月。
A.3
B.6
C.12
D.24
29.证券公司的设立应当经( )批准。
A.中国人民银行
B.国务院
C.国务院证券监督管理机构
D.省级地方人民政府
30.行政重组未完成的，经批准可以延长，但延长期限最长不得超过( )个月。
A.3
B.6
C.12
D.24
答案及解析
1.C。【解析】申请人符合规定条件的，证券业协会应当自收到申请之日起30天内，向中国证监会备案，颁发执业证书。
2.B。【解析】取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
3.A。【解析】证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。
4.D。【解析】基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。
5.B。【解析】中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施;情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。
6.D。【解析】A、B、C项均是个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料。除此之外还应提交：个人简历、身份证明文件和学历学位证书;从事保荐相关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任境内证券发行项目协办人的工作情况说明;保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织能力等情况;保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字等。
7.C。【解析】奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。
8.C。【解析】违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施。
9.A。【解析】办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。
10.B。【解析】证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
11.B。【解析】申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：(1)已取得证券从业资格。(2)具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。(3)具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。
12.B。【解析】证券投资者保护基金公司的职责包括：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。
13.D。【解析】操纵市场的行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。因此，不包括D项。
14.C。【解析】证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
15.D。【解析】信息披露的基本要求包括全面性、真实性和时效性，不包括D项。
16.B。【解析】中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。
17.D。【解析】按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向中国证监会或者中国证券业协会报告。
18.A。【解析】证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员的禁止性行为包括：不可以接受他人委托从事证券投资;不可以向委托人承诺证券投资收益，更不可以依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。
19.C。【解析】按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起10个工作日内向中国证券业协会报告。
20.C。【解析】C项的正确表述为：甲证券公司应满足财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上的条件。
21.A。【解析】客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。
22.D。【解析】《中华人民共和国证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
23.C。【解析】《证券公司监督管理条例》第三十五条规定，证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。
24.A。【解析】《证券公司监督管理条例》第十七条第四款规定，证券公司停止全部证券业务、解散、破产或者撤销境内分支机构的，应当在国务院证券监督管理机构指定的报刊上公告，并按照规定将经营证券业务许可证交国务院证券监督管理机构注销。
25.B。【解析】《中华人民共和国证券法》关于证券交易的主要内容除A、C、D三项外，还包括：不得持有、买卖股票的规定，账户保密的规定，证券服务机构和人员限制购买股票的规定，证券交易收费的规定;中期报告和年度报告的内容，重大事件的信息披露，信息披露过失的责任追究，内幕信息、内幕信息知情人及禁止利用内幕信息从事证券交易的规定;操纵证券市场及责任追究，禁止虚假信息扰乱证券市场的规定及其他禁止性规定。要约收购的条件及收购要约的内容属于《中华人民共和国证券法》对上市公司收购的规定。
26.B。【解析】《中华人民共和国证券法》第九十条规定，收购要约约定的收购期限不得少于30日，且不得超过60日。
27.B。【解析】根据《中华人民共和国刑法》第一百八十条，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金;情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。
28.C。【解析】《证券公司风险处置条例》第九条规定，国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过12个月。
29.C。【解析】《证券公司监督管理条例》第八条规定，设立证券公司，应当具备《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
30.B。【解析】《证券公司风险处置条例》第十三条规定，行政重组期限一般不超过12个月。满12个月，行政重组未完成的，证券公司可以向国务院证券监督管理机构申请延长行政重组期限，但延长行政重组期限最长不得超过6个月。
强化试题二：
选择题
(1) 国际债券的重要风险是( )。
A: 利率风险
B: 国家风险
C: 汇率风险
D: 市场风险
答案:C
解析:
发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，
发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，
汇率风险是国际债券的重要风险。
(2)《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。
A: 操纵市场行为
B: 欺诈客户行为
C: 内幕交易行为
D: 虚假陈述行为
答案:A
解析:
操纵市场行为包括：①单独或者通过合谋，集中资金优势、
持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。②
与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，
影响证券交易价格或者证券交易量。③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，
影响证券交易价格或者证券交易量。④以其他手段操纵证券市场。
(3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 2005
年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“
当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1
个工作日起不享有基金的分配权益。”
(4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是( )。
A: 股息分派以每个营业年度为界
B: 当年股息当年结清
C: 本年度拖欠的股息公司可累积计算
D: 不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累积优先股票的特点包括股息分派以每个营业年度为界，当年结清。
如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，
公司将不予累积计算;优先股票股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。
(5) 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。
A: 证券登记结算
B: 证券公司
C: 股份有限公司
D: 有限责任公司
答案:A
解析:
根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。
证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、
业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。
(6) 国有股权行政管理的专职机构是( )。
A: 国务院
B: 财政部
C: 国有资产管理部门
D: 中国人民银行
答案:C
解析:
国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。
国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。
(7) 在( )，我国停止发行国债。
A: 20世纪60年代和70年代
B: 20世纪50年代和60年代
C: 20世纪50年代和70年代
D: 20世纪70年代和80年代
答案:A
解析:
我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，
中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，
发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。
(8)((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的( )。
A: 20%和80%
B: 40%和60%
C: 50%和50%
D: 60%和40%
答案:C
解析:
试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，
期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。
(9) 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。
A: 国际债券
B: 亚洲债券
C: 外国债券
D: 欧洲债券
答案:A
解析:
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，
向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，
并在亚洲市场发行和交易的债券。
外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、
不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。
(10) 2001年9月，我国第一只开放式基金( )的诞生。
A: 基金开元
B: 基金金泰
C: 招商安泰
D: 华安创新
答案:D
解析: 2001
年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，
使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
(11) 基金管理费通常按( )支付。
A: 日
B: 周
C: 月
D: 年
答案:C
解析:
基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，
累计至每月月底，按月支付。
(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(
凭__________证式国债和记账式国债等)。
A: 1992
B: 1993
C: 1994
D: 1995
答案:C
解析: 1994
年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(
凭证式国债和记账式国债等)。
(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。
A: 隐蔽性
B: 扩散性
C: 不确定性
D: 周期性
答案:B
解析:
金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，
一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。
A: 列于商业银行股权资本之后
B: 列于商业银行次级负债之后
C: 在支付税款之后
D: 先于商业银行股权资本
答案:D
解析:
商业银行次级债券是指商业银行发行的、
本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。
A: 自有资本
B: 借人资本
C: 债券资本
D: 股权资本
答案:A
解析:
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，
只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。
(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。
A: 不动产抵押公司债
B: 信用公司债
C: 保证公司债
D: 收益公司债
答案:B
解析:
信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，
可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，
债券未清偿之前股东的分红要有限制等。
(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。
A: 发起人股份
B: 募集法人股份
C: 内部职工股
D: 国有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②
募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。
(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。
A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约
B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易
C: 在期货交易所交易的各类期货合约
D: 在股票交易所交易的股票期权产品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，
例如在股票交易所交易的股票期权产品，
在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )
个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。
A: 7
B: 10
C: 15
D: 30
答案:B
解析:
不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10
个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。
(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。
A: 存款准备金制度、调节外汇头寸
B: 发行国债
C: 调节税率
D: 再贴现政策、公开市场业务
答案:D
解析:
货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策
、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、
稳定货币等政策目标。
(21) 国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳( )。
A: 契税
B: 个人所得税
C: 印花税
D: 营业税
答案:B
解析:
《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、
红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。
(22) 下列关于债券票面价值的说法，正确的是( )。
A: 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小
C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D:债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
答案:D
解析:
选项A，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，
则要规定债券的票面金额;选项8，票面金额定得较小，
债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;选项C，票面金额定得较大，
有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
(23) 我国证券市场监管机构是( )。
A: 国务院证券监督管理机构
B: 国务院证券监督管理机构的派出机构
C: 证券交易所
D: 中国证券业协会和证券投资者保护基金公司
答案:A
解析: 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。
(24) 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。
A: 中央银行
B: 商业银行
C: 保险公司
D: 证券交易所
答案:B
解析:
目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及
在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，
其投资收益随该价格的变化而变化。
(25)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。
A: 公开市场业务
B: 公开市场业务和存款准备金率
C: 公开市场业务和利率政策
D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策
答案:A
解析:
中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。
该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、
货币供应量减少和市场利率上升的结果。在题干所述过程中，
中央银行只使用了一种货币政策工具——公开市场业务。
(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )
的前提下，募集人才能偿付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%
的前提下，募集人才能偿付本息。
(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，
派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，
整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，
派出机构应当立即限制其业务活动。
(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企业债券管理条例》第18条规定，
企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。
A: 保障广大投资者合法权益的需要
B: 维护市场良好秩序的需要
C: 发展和完善证券市场体系的需要
D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要
答案:D
解析:
证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，
对证券市场的健康发展意义重大：①
加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②
加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③
加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④
准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。
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