2017证券从业资格考试《金融基础知识》精选试（附答案）

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　　精选试题一：

2017证券从业资格考试《金融基础知识》精选试（附答案）

　　选择题

　　(1) 国际债券的重要风险是( )。

　　A: 利率风险

　　B: 国家风险

　　C: 汇率风险

　　D: 市场风险

　　答案:C

　　解析:

　　发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，

　　发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，

　　汇率风险是国际债券的重要风险。

　　(2)《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。

　　A: 操纵市场行为

　　B: 欺诈客户行为

　　C: 内幕交易行为

　　D: 虚假陈述行为

　　答案:A

　　解析:

　　操纵市场行为包括：①单独或者通过合谋，集中资金优势、

　　持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。②

　　与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，

　　影响证券交易价格或者证券交易量。③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，

　　影响证券交易价格或者证券交易量。④以其他手段操纵证券市场。

　　(3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 2005

　　年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“

　　当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1

　　个工作日起不享有基金的分配权益。”

　　(4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是( )。

　　A: 股息分派以每个营业年度为界

　　B: 当年股息当年结清

　　C: 本年度拖欠的股息公司可累积计算

　　D: 不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息

　　答案:C

　　解析:

　　非累积优先股票的特点包括股息分派以每个营业年度为界，当年结清。

　　如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，

　　公司将不予累积计算;优先股票股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。

　　(5) 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。

　　A: 证券登记结算

　　B: 证券公司

　　C: 股份有限公司

　　D: 有限责任公司

　　答案:A

　　解析:

　　根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。

　　证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、

　　业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。

　　(6) 国有股权行政管理的专职机构是( )。

　　A: 国务院

　　B: 财政部

　　C: 国有资产管理部门

　　D: 中国人民银行

　　答案:C

　　解析:

　　国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。

　　国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

　　(7) 在( )，我国停止发行国债。

　　A: 20世纪60年代和70年代

　　B: 20世纪50年代和60年代

　　C: 20世纪50年代和70年代

　　D: 20世纪70年代和80年代

　　答案:A

　　解析:

　　我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，

　　中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，

　　发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。

　　(8)((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的( )。

　　A: 20%和80%

　　B: 40%和60%

　　C: 50%和50%

　　D: 60%和40%

　　答案:C

　　解析:

　　试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，

　　期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。

　　(9) 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。

　　A: 国际债券

　　B: 亚洲债券

　　C: 外国债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，

　　向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，

　　并在亚洲市场发行和交易的债券。

　　外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、

　　不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。

　　(10) 2001年9月，我国第一只开放式基金( )的诞生。

　　A: 基金开元

　　B: 基金金泰

　　C: 招商安泰

　　D: 华安创新

　　答案:D

　　解析: 2001

　　年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，

　　使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

　　(11) 基金管理费通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，

　　累计至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(

　　凭__________证式国债和记账式国债等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994

　　年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(

　　凭证式国债和记账式国债等)。

　　(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。

　　A: 隐蔽性

　　B: 扩散性

　　C: 不确定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，

　　一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

　　A: 列于商业银行股权资本之后

　　B: 列于商业银行次级负债之后

　　C: 在支付税款之后

　　D: 先于商业银行股权资本

　　答案:D

　　解析:

　　商业银行次级债券是指商业银行发行的、

　　本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。

　　A: 自有资本

　　B: 借人资本

　　C: 债券资本

　　D: 股权资本

　　答案:A

　　解析:

　　现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，

　　只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。

　　(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。

　　A: 不动产抵押公司债

　　B: 信用公司债

　　C: 保证公司债

　　D: 收益公司债

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，

　　可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，

　　债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 发起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 内部职工股

　　D: 国有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②

　　募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。

　　(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约

　　B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

　　C: 在期货交易所交易的各类期货合约

　　D: 在股票交易所交易的股票期权产品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，

　　例如在股票交易所交易的股票期权产品，

　　在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )

　　个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10

　　个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。

　　A: 存款准备金制度、调节外汇头寸

　　B: 发行国债

　　C: 调节税率

　　D: 再贴现政策、公开市场业务

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策

　　、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、

　　稳定货币等政策目标。

　　(21) 国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳( )。

　　A: 契税

　　B: 个人所得税

　　C: 印花税

　　D: 营业税

　　答案:B

　　解析:

　　《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、

　　红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

　　(22) 下列关于债券票面价值的说法，正确的是( )。

　　A: 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D:债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　答案:D

　　解析:

　　选项A，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，

　　则要规定债券的票面金额;选项8，票面金额定得较小，

　　债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;选项C，票面金额定得较大，

　　有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　(23) 我国证券市场监管机构是( )。

　　A: 国务院证券监督管理机构

　　B: 国务院证券监督管理机构的派出机构

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会和证券投资者保护基金公司

　　答案:A

　　解析: 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

　　(24) 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A: 中央银行

　　B: 商业银行

　　C: 保险公司

　　D: 证券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及

　　在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，

　　其投资收益随该价格的变化而变化。

　　(25)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 公开市场业务和存款准备金率

　　C: 公开市场业务和利率政策

　　D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:

　　中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。

　　该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、

　　货币供应量减少和市场利率上升的结果。在题干所述过程中，

　　中央银行只使用了一种货币政策工具——公开市场业务。

　　(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )

　　的前提下，募集人才能偿付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能偿付本息。

　　(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，

　　派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，

　　整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，

　　派出机构应当立即限制其业务活动。

　　(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企业债券管理条例》第18条规定，

　　企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。

　　A: 保障广大投资者合法权益的需要

　　B: 维护市场良好秩序的需要

　　C: 发展和完善证券市场体系的需要

　　D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

　　答案:D

　　解析:

　　证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，

　　对证券市场的健康发展意义重大：①

　　加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②

　　加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③

　　加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④

　　准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

　　精选试题二：

　　单选题

　　1.股份公司在提供优先认股权时会设定一个(　　)，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

　　A.股权交易日

　　B.股权登记日

　　C.股权发行日

　　D.股权认购日

　　2.优先股票的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派优先

　　C.剩余资产分配优先

　　D.具有优先认股权

　　3.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的(　　)清偿。

　　A.份额

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　4.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为(　　)。

　　A.非累积优先股票

　　B.非参与优先股票

　　C.可赎回优先股票

　　D.股息率固定优先股票

　　5.(　　)是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A.社会公众股

　　B.法人股

　　C.外资股

　　D.国家股

　　6.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是(　　)。

　　A.A股

　　B.S股

　　C.B股

　　D.L股

　　7.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，(　　)个月内不得上市交易或转让。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　8.我国现行的首次公开发行股票的定价方式是(　　)。

　　A.协商定价方式

　　B.询价方式

　　C.上网竞价方式

　　D.市价折扣方式

　　9.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为(　　)。

　　A.开户

　　B.申报

　　C.成交

　　D.委托

　　10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是(　　)。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　11.下列各项中，(　　)不是我国证券账户的种类。

　　A.人民币普通股票账户

　　B.人民币特种股票账户

　　C.证券投资基金账户

　　D.权证交易账户

　　12.开立证券账户应坚持(　　)原则。

　　A.合法性与及时性

　　B.合法性与真实性

　　C.及时性与全面性

　　D.及时性与真实性

　　13.客户发出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.网上委托

　　B.当面E1头委托

　　C.电话自动委托

　　D.传真委托

　　14.下列不属于委托指令基本内容的是(　　)。

　　A.证券品种

　　B.证券账号

　　C.委托价格

　　D.席位代码

　　15.下列关于委托撤销的说法中，错误的是(　　)。

　　A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

　　B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

　　C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

　　D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

　　16.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括(　　)。

　　A.增值税

　　B.佣金

　　C.过户费

　　D.印花税

　　17.下列关于上证50指数的说法中，错误的是(　　)。

　　A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

　　B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股

　　C.上证50指数以2003年I2月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点

　　D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

　　18.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以(　　)的罚款。

　　A.1万元以上3万元以下

　　B.1万元以上5万元以下

　　C.3万元以上10万元以下

　　D.3万元以上20万元以下

　　19.《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于(　　)。

　　A.操纵市场行为

　　B.欺诈客户行为

　　C.内幕交易行为

　　D.虚假陈述行为

　　20.信息披露制度是《中华人民共和国证券法》(　　)的具体要求和反映。

　　A.公开原则

　　B.公平原则

　　C.公正原则

　　D.依法监管原则

　　21.(　　)可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A.人民币汇率改革

　　B.股指期货

　　C.国际资本流动

　　D.欧元区的形成

　　22.我国银行业的主体是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.股份商业银行

　　C.地区性商业银行

　　D.信用合作社

　　23.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是(　　)的实施。

　　A.法定存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　24.下列选项中，不属于货币市场的是(　　)。

　　A.同业拆借市场

　　B.票据市场

　　C.回购市场

　　D.债券市场

　　25.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是(　　)。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

　　26.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于(　　)。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.吸收投资

　　D.民间借款

　　27.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是(　　)。

　　A.金融市场的非物质化

　　B.金融市场是信息市场

　　C.金融市场是一个自由竞争市场

　　D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

　　28.金融市场的核心内容是(　　)。

　　A.金融产品

　　B.金融产品交易

　　C.金融机构

　　D.政府部门

　　29.信托市场的主体是(　　)。

　　A.信托投资活动

　　B.信托产品

　　C.信托当事人

　　D.信托关系人

　　30.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为(　　)。

　　A.经营租赁

　　B.设备租赁

　　C.短期租赁

　　D.长期租赁

　　1.B。【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此E1期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

　　2.D。【解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。

　　3.D。【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。

　　4.B。【解析】非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　5.B。【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　6.B。【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、1股。

　　7.D。【解析】股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。

　　8.B。【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　9.D。【解析】投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。

　　10.C。【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　11.D。【解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

　　12.B。【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

　　13.B。【解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

　　14.D。【解析】证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量价格、时间、有效期、签名和其他内容。

　　15.C。【解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

　　16.A。【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　17.B。【解析】上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故B项说法错误。

　　18.C。【解析】根据《中华人民共和国证券法》第二百条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　19.A。【解析】操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。

　　20.A。【解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　21.B。解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。

　　22.B。解析：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。

　　23.A。解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　24.D。解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。

　　25.C。解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　26.A。解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　27.A。解析：金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　28.B。解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。

　　29.C。解析：信托市场的主体即为信托当事人。

　　30.B。解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

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