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2017证券从业资格考试《金融基础知识》应试题（附答案）
应试题一：
选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1[单选题] 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在( )个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12
参考答案：D
参考解析：股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
2[单选题] 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。
A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自由资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券
参考答案：C
参考解析：根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。
3[单选题] 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
参考答案：B
参考解析：2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，营利=3500-3307.5=192.5(元)。
4[单选题] 证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于( )。
A.交收
B.清算
C.成交
D.结算
参考答案：A
参考解析：清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。清算与交收是证券结算的两个方面。
5[单选题] 中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段，买卖政府证券。
A.套期保值
B.投融资
C.公开市场
D.营利性
参考答案：C
参考解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段.通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。
6[单选题] 狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券
参考答案：D
参考解析：有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
7[单选题] 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金
参考答案：B
参考解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回.不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。
8[单选题] 深市投资者若要转托管需在买人成交的( )日交收过后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
参考答案：D
参考解析：由于深市8股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。
9[单选题] ( )是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。
A.交易大厅
B.参与者交易业务单元
C.交易主机
D.交易单元
参考答案：D
10[单选题] 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是( )。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性
参考答案：C
参考解析：C项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。
应试题二：
选择题
(1)
依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.
能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。
A: 可转换优先股和不可转换优先股
B: 累积优先股票和非累积优先股
C: 参与优先股和非参与优先股
D: 可赎回优先股和不可赎回优先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。
A: 稳定物价
B: 充分就业
C: 经济增长
D: 国际收支平衡
答案:A
解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
(3) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。
A: 保险机构可以出售保险单分散风险
B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
C: 可以达到风险转移、风险分散的目的
D: 这属于金融市场的财富管理功能
答案:D
解析:
这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。
金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。
(4) 我国基金市场的监管主体是( )。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 证券交易所
D: 中国证券业协会
答案:A
解析:
中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.
(5)
以下各风险都会给金融机构带来经营困难，
但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。
A: 流动性风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 战略风险
答案:A
解析: 略
(6)
证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，
设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，
设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.
设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。
(7) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。
A: 金融机构存款基本利率
B: 金融机构贷款基准利率
C: 法定存款准备金利率
D: 超额存款准备金利率
答案:B
解析:
融资融券业务合同中约定，
融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。
(8) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承购包销
C: 公开招标
D: 银行发售
答案:C
解析:
公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，
发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(
或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
(9) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。
A: 金融机构
B: 商业银行
C: 证券公司
D: 融资公司
答案:A
解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
(10) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。
A: 偿还性
B: 流动性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，
这一特征与股票的永久性有很大的区别。
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