2017证券从业资格考试《基础知识》精选习题及答案
精选习题一：
选择题
(1)
依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.
能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。
A: 可转换优先股和不可转换优先股
B: 累积优先股票和非累积优先股
C: 参与优先股和非参与优先股
D: 可赎回优先股和不可赎回优先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。
A: 稳定物价
B: 充分就业
C: 经济增长
D: 国际收支平衡
答案:A
解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
(3) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。
A: 保险机构可以出售保险单分散风险
B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
C: 可以达到风险转移、风险分散的目的
D: 这属于金融市场的财富管理功能
答案:D
解析:
这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。
金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。
(4) 我国基金市场的监管主体是( )。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 证券交易所
D: 中国证券业协会
答案:A
解析:
中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.
(5)
以下各风险都会给金融机构带来经营困难，
但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。
A: 流动性风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 战略风险
答案:A
解析: 略
(6)
证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，
设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，
设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.
设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。
(7) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。
A: 金融机构存款基本利率
B: 金融机构贷款基准利率
C: 法定存款准备金利率
D: 超额存款准备金利率
答案:B
解析:
融资融券业务合同中约定，
融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。
(8) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承购包销
C: 公开招标
D: 银行发售
答案:C
解析:
公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，
发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(
或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
(9) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。
A: 金融机构
B: 商业银行
C: 证券公司
D: 融资公司
答案:A
解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
(10) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。
A: 偿还性
B: 流动性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，
这一特征与股票的永久性有很大的区别。