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2017证券从业资格考试《金融市场》仿真试题及答案
试题一：
选择题
1.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A.人民币汇率改革
B.股指期货
C.国际资本流动
D.欧元区的形成
2.我国银行业的主体是( )。
A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
4.下列选项中，不属于货币市场的是( )。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购市场
D.债券市场
5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
8.金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
9.信托市场的主体是( )。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
11.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
12.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。
A.呈正比关系
B.呈反比关系
C.呈线性关系
D.无确定关系
13.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。
A.原保险
B.再保险
C.人身保险
D.财产保险
14.我国金融业的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.银行
C.保险
D.债券
15.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托
16.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。
A.中国人民银行
B.国务院财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
17.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行
18.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为( )。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积
19.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
参考答案：
1.B。 解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
2.B。 解析：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。
3.A。 解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
4.D。 解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。
5.C。 解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
6.A。 解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
7.A。 解析：金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
8.B。 解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。
9.C。 解析：信托市场的主体即为信托当事人。
10.B。 解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
11.C。 解析：金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。B项说法不全面。
12.B。 解析：金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
13.A。 解析：发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
14.D。 解析：信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。
15.D。 解析：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
16.C。 解析：对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
17.A。 解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
18.A。 解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析：金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
试题二：
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1.证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
A.5
B.3
C.2
D.1
2.在美国发行的外国债券被称为( )。
A.扬基债券
B.武士债券
C.熊猫债券
D.无国籍债券
3.证券发行市场又被称为( )。
A.初级市场
B.二级市场
C.流通市场
D.次级市场
4.( )的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。
A.《证券投资基金法》
B.《证券投资基金管理暂行办法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《证券投资基金运作管理办法》
5.关于地方政府债券.下列论述正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”
6.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。
A.发行方式
B.嵌人式衍生产品
C.收益保障性
D.联结的基础产品
7.下列选择中.属于欧洲债券的是( )。
A.猛犬债券
B.龙债券
C.斗牛士债券
D.武士债券
8.下列不属于基金交易费的是( )。
A.经手费
B.证管费
C.过户费
D.审汁费
9.债券基金的收益受市场利率的影响正确的是( )。
A.市场利率下调时，收益上升
B.市场利率下调时，收益下降
C.市场利率上调时，收益上升
D.市场利率上调时.收益不变
10.可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
11.下列不属于证券中介机构的是( )。
A.中国证监会
B.资信评级公司
C.会计师事务所
D.证券登记结算机构
12.下列选项中，属于综合指数类的是( )。
A.深证新指数
B.深证A股指数
C.深证B股指数
D.深证创新指数
13.恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了( )种有代表性的上市股票为成分股。
A.30
B.33
C.65
D.225
14.按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于( )。
A.内幕交易行为
B.操纵市场行为
C.欺诈客户行为
D.虚假陈述行为
15.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。
A.流动性风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
16.公司股东享有的权利不包括( )。
A.选择管理者
B.资产收益
C.参与重大决策
D.制订公司产品计划
17.下列说法错误的是( )。
A.证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则
B.价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报
C.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报
D.买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者
18.在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。
A.资产负债率
B.速动比率
C.净资产收益率
D.净利润
19.下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。
A.证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所
B.证券市场上交换的是有价证券
C.证券市场是财产直接交换的场所
D.证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利
20.商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。
A.股票
B.基金
C.短期国债
D.高等级公司债券
参考答案：
选择题
1.B[解析]根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
2.A[解析]在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值。故也被称为“无国籍债券”。
3.A[解析]证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的.按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。
4.A[解析]2013年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。
5.D[解析]地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
6.D[解析]按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。
7.B[解析]龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。
8.D[解析]审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。
9.A[解析]债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。
10.D[解析]可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。可转换债券的持有人形式转换权比较有利。
11.A[解析]在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。
12.A[解析]在深圳证券交易所的股价指数中.综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小企业板指数。
13.B[解析]略。
14.C[解析]略。
15.A[解析]题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。
16.D[解析]普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
17.C[解析]证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。①价格优先原则。价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
18.C[解析]衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。
19.C[解析]证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。
20.C[解析]受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。
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