2017年5月证券从业资格考试《基础知识》测试题（附答案）

　　测试题二：

　　选择题

　　1、下列关于股票价格的说法，正确的()。有Ⅰ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格Ⅱ.股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值Ⅲ.股票之所以有价格,是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者芾来股息红利Ⅳ.股票的现值就是股票未来收益的当前价值,也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】考察股票价格的相关知识

　　2、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有()。Ⅰ.流通国债可以自由转让,转让价格取决于市场利率Ⅱ.流通国债的转让一般在证券市场上进行Ⅲ.非流通国债不能自由转让通常,必须记名Ⅳ.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】Ⅰ项流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与Ⅲ项需求，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名,

　　3、下列屋于运用货币政策所采取的措施是()。Ⅰ.控制和调节对政商的货款Ⅱ.改变存款准备金率Ⅲ.调整再贴现率Ⅳ.直接信用管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】运用货币政策所采取的措施主要包括：(1)控制货币发行(2)控制和调节对政府的货(款.3)推行公开市场业务.(4)改变存款准备金率(5)调整再贴现率(6)选择性信用管制(.7)直接信用管制.(8)常备借贷便利.

　　4、下列选项中既可以是证券发行人也可,以是证券投资者的有()。Ⅰ.商业银行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.证券公司Ⅳ.政府机构

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】以上都是。

　　5、信托当事人包括()。Ⅰ.信托关系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】信托当事人包括信托委托人，受托人，受益人。

　　6、以下关于派发股利的说法正确的有()。Ⅰ.现金股息是以货币形式支付的股息和红利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是现金股息Ⅲ.股票股息是以股票的方式派发的股息Ⅳ.财产股息种负债股息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： A

　　【专家解析】财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息，负债股息是公司通过建立用债一种券或负债应付,票据作为股息分派给股东."

　　7、银行业金融机构包括()Ⅰ.商业银行Ⅱ.农村信用合作社Ⅲ.城市信用合作钍Ⅳ.政策性银行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】银行业金融机构包括商业银行，信用合作机构和非银行金融机构。

　　8、有价证券是()的统一表现形式Ⅰ.财产价值Ⅱ.财产权利Ⅲ.财产证明Ⅳ.财产要求

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】有价证券是财产价格和权利的统一表现形式

　　9、与国内债券相比，国际债券具有()特点。Ⅰ.存在信用风险Ⅱ.存在汇率风险Ⅲ.发行规模大Ⅳ.资金来源广

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家，与国内债券相比，国际债券具有：存在信用风险，存在汇率风险，发行规模大，资金来源广等特点。

　　10、与金融衍生产品相对应的基础全融产品可以是()。Ⅰ.债券Ⅱ.股票Ⅲ.银行定期存款单Ⅳ.金融衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】与金融衍生产品相对应的基础全融产品是：债券，股票，银行定期存款单，金融衍生工具

　　11、在证券交易中，连续竞价时，成交价格的确定原则为()。Ⅰ.最高买入申报与最低卖出申报价位梠同，以该价格为成交价Ⅱ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价Ⅲ.卖出申报价榣低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价Ⅳ.最高卖出申报价格与最低买入申报价位招同，以该价格为成交价

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】连续竞价时，成交价格的确定原则为：⑴最离买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。⑵买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。⑶卖出申报价格低于揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

　　12、在资产证券化起到重要作用的当事人包括()。Ⅰ.特定目的机构或者特定目的受托人Ⅱ.资金和资产存管机构Ⅲ.信用増级机构Ⅳ.证券化产品投资者

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】在资产证券化起到重要作用的当事人包括发起:人;特定目的机构或者特定的目的人;资金和资产存管机构;信用増级机构;信用评机构承销;人;证券化产品投资者即证券化产品发行后持有人.

　　13、债券基金是()Ⅰ.一种以债券为主要投资对象的证券投资基金Ⅱ.汇率也会影响基金的收益管理,人在购买国际债券时，旺旺还需要在外汇市场上做套期保值Ⅲ.收益会受市场利率的影响Ⅳ.若市场利率上调，其收益将上升

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】考察对的债券基金理解.

　　14、证券公司开展自营业务的条件包括()。Ⅰ.证券公司从事自营业务,雲要取得证券监管部门的业务许可Ⅱ.证券公司不得为从事自营业务的'子公司提供融资或担保Ⅲ.证券公司治理结构健全,内部管理有效,能够有效控制业务风险Ⅳ.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券公司开展自营业务, 或者设立子公司开展自营业务,都需要取得证券监管部的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保.同时要求证券公司治理结构健全，内部管理有效, 能够有效控制业务风险，公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员，安全平稳运行的信息系统;。建立完备的业务管理制度，投资决策机制，操作流程和风险监管体系。

　　15、证券公司申请借人次级债务，应当提交的申请文件包括()。Ⅰ.相关股东(大)会决议Ⅱ.借人次级债务合同Ⅲ.合同当事人之间的关联关系说明Ⅳ.债权人净资产情况的说明材料

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】证券公司申请借人次级债务，应当提交的申请文件包括申请：书⑴⑵相关股东(大)会决议(3.)借人次级债务合同.(4)债务资金的用途说明.(5)合同当事人之间的关联关系说明.(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测试报告。(7)债权人净资产情况的说明材料.(8)中国证监会要求提交的其他文件。

　　16、证券投资基金与股票、债券的区别()是。Ⅰ.风险水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所筹资金的投向不同Ⅳ.反映的经济关系不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】考察基金与股票、债券的区别。

　　17、指数基金的优势是()：Ⅰ.可以作为避险套利的工具Ⅱ.管理费较低，尤其交易费用较低Ⅲ.可以完全消除投资组合的非系统风险Ⅳ.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ