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2017年4月证券从业资格考试《金融市场》试题及答案
试题一：
1、()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度
A、限仓制度
B、保证金制度
C、无负债结算制度
D、大户报告制度
正确答案： A
【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险S度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。
2、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A、证券投资咨询业务
B、财务顾问业务
C、证券经纪业务
D、证券资产管理业务
正确答案： A
【专家解析】证券投资咨询业务的定义,证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动"
3、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
A、集合竟价
B、招标竟价
C、连续竟价
D、询问竟价
正确答案： C
【专家解析】连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。
4、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A、社会公众股
B、法人股
C、国家股
D、外资股
正确答案： B
【专家解析】在我国，投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业去人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份.
5、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A、流动性风险
B、操作风险
C、经营风险
D、信用风险
正确答案： A
【专家解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。
A、销售收入
B、产品价格
C、利润和股息
D、资产总额
正确答案： C
【专家解析】财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。
7、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。
A、下降
B、增加
C、不变
D、无法判定
正确答案： A
【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。
8、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。
A、证券交易所
B、国务院证券监督管理机构主要负责人
C、执法机构
D、司法部门
正确答案： B
【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予冻结或者查封。
9、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是()。
A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
B、取得注册会计师证书3年以上
C、不超过60周岁
D、执业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为
正确答案： B
【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.〔604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为.
10、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A、选择权的性质
B、合约所规定的履约时间的不同
C、金融期权基础资产性质的不同
D、协定价格与基础资产市场价格的关系
正确答案： B
【专家解析】根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
11、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为()。
A、来来收益证券化和信贷资产证券化
B、境内资产证券化和境外资产证券化
C、境内资产证券化和离岸资产证券化
D、股权型证券化和债权型证券化
正确答案： C
【专家解析】根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化
12、股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。
A、供求关系
B、公司经营状况
C、宏观经济因素
D、政治因素
正确答案： A
【专家解析】股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。
13、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的()以上通过。
A、1/2
B、2/3
C、3/4
D、全部
正确答案： B
【专家解析】股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。
14、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是()。
A、针对个人投资者，不向机构投资者发行
B、采用实名制，不可流通转让
C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D、采用电子方式记录债权
正确答案： C
【专家解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.
15、关于全融期权与全融期货论述不正确的是()。
A、全融期权与全融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
C、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
正确答案： A
【专家解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的.
16、基金持有人权益的代表是()。
A、基金投资者
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金发起人
正确答案： C
【专家解析】基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。
17、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。
A、逐日
B、逐周
C、逐月
D、逐年
正确答案： A
【专家解析】基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。
18、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元。银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()?
A、20万元
B、225万元
C、230万元
D、2350万元
正确答案： C
【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债.由题中数据可知，基金资产总值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(万元):基金负债=500+500 =1 000(万元).所以基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元).
19、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A、国家政府
B、企业
C、银行及非银行金融机构
D、上市公司
正确答案： C
【专家解析】金融债券是指银行及非银行全融机构依照法走程序发行并约定在一走期限内还本付息的有价证券.、
20、看跌期权的买方对资产具有()的权利。
A、卖出
B、持有
C、买入
D、放弃
正确答案： A
【专家解析】看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利.
试题二：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )
或者中国证监会认可的其他机构.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商业银行
D: 证券公司
答案:C
解析:
客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，
办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户
交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。
(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。
A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C: 安全保管基金财产
D: 及时办理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。
A: 不存在汇率风险
B: 国际债券资金来源广.发行规模大
C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家
D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
答案:A
解析:
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)
有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，
发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。
A: 银行的银行
B: 发行的银行
C: 结算的银行
D: 政府的银行
答案:A
解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A: 国际公司
B: 投资者所在国
C: 发行者所在国
D: 发行地所在国
答案:D
解析:
欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，
而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，
组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.
(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，
以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流动性
D: 偿还性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.
这是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 联动性
B: 杠杆性
C: 不确定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，
金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.
其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。
(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A: 市场风险
B: 汇率风险
C: 购买力风险
D: 利率风险
答案:A
解析:
相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，
从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。
(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。
A: 参与型优先股票
B: 股息率固定优先股票
C: 固定利息优先股票
D: 固定盈利优先股票
答案:B
解析:
股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。
大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。
(10) 以下不是保险相关要素的是( )。
A: 保险合同
B: 投保人
C: 保险人
D: 保险人亲属
答案:D
解析:
保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)
被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)
保险赔偿。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。
偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。
A: 存款准备金率
B: 基础货币
C: 再贴现率
D: 货币供给
答案:B
解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。
(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。
A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境
B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
C: 提供风险分层的金融资产管理渠道
D: 对上市公司进行监管
答案:D
解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。
A: 企业
B: 银行和非银行金融机构
C: 个人
D: 国外机构
答案:B
解析:
记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、
银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)
三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。
A:
对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.
其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿
C: 风险转移只能降低非系统性风险
D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A: 证券投资基金业务
B: 受托资产管理业务
C: 投资咨询服务
D: 证券经纪业务
答案:A
解析:
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、
基金的投资管理和基金营运服务。
(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金发起人
D: 基金份额持有人大会
答案:A
解析: 略
(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。
A: 中国结算公司
B: 证券交易所
C: 中国证监会
D: 证券公司
答案:A
解析:
为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，
证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。
(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。
A: 可转换债券
B: B股
C: 分离交易的可转换债券
D: ETF
答案:B
解析:
证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，
证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，
证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项
A、C均为债券交易：选项D为基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。
A: 信用风险
B: 结算风险
C: 市场风险
D: 操作风险
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。
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