2017证券从业考试《金融市场基础知识》冲刺题及答案
冲刺题一：
选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。
A: 外国的自然人
B: 定居在国外的中国公民
C: 在外留学的中国公民
D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人
答案:C
解析:
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，
投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、
法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8
股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。
(2) 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。
A: 撮合主机
B: 交易通信网
C: 信息服务网
D: 因特网
答案:A
解析:
信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。
(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。
A: 集合投资
B: 专业理财
C: 分散风险
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，
在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化
。通过多元化的投资组合，
一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;
另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。
(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 无风险利率
D: 存款准备金率
答案:B
解析:
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，
也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，
股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%
以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
(6) ( )是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。
A: 保护基金公司
B: 证券投资公司
C: 证券业协会
D: 基金理财公司
答案:A
解析:
中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。
保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。
(7) ( )年，创业板正式启动。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限仓制度
C: 大户报告制度
D: 保证金制度
答案:B
解析:
限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，
而对交易者持仓数量加以限制的制度。
(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是( )。
A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B: 公司解散清算之时
C: 公司连续5年亏损
D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议
答案:B
解析: 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。
(10) 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。
A: 3—5个月
B: 4—6个月
C: 1—2个月
D: 23个月
答案:B
解析:
国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4—6个月。
这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，
股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。
(11) ( )是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
A: 单只股票期权
B: 股票利率期权
C: 股票组合期权
D: 股票指数期权
答案:C
解析: 略。
(12) 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份额持有人
C: 基金托管人
D: 主要发起人
答案:A
解析:
根据《证券投资基金法》第12条的规定，
基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
(13) 投资者最为关心的价格是股票的( )。
A: 市场价格
B: 交易价格
C: 发行价格
D: 理论价格
答案:A
解析: 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。
(14) 1988年，我国首次通过( )方式发行国债。
A: 行政分配
B: 公开招标
C: 承购包销
D: 商业银行和邮政储蓄柜台销售
答案:D
解析: 1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。
(15) 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。
(16) ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 中国人民银行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。
A: 证券投资者
B: 发行人
C: 上市公司
D: 证券服务机构
答案:D
解析:
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、
资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，
对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人
、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。
(19)上海证券交易所的分类股价指数包括( )。
A: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类
B: 工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类
C: 工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类
D: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类
答案:A
解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、
投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、
公用事业类指数和综合类指数。
(20) 证券发行核准制实行( )管理原则。
A: 公开
B: 公平
C: 公正
D: 实质
答案:D
解析:
证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件
，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。
(21) 发行( )一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。
A: 电子式国债
B: 凭证式国债
C: 实物国债
D: 记账式国债
答案:B
解析:
发行凭证式国债一般不印制实物券面.而采用填制“
中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，
面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。
(22) ( )是证券市场最广泛的投资者。
A: 机构投资者
B: 个人投资者
C: 企业
D: 金融机构
答案:B
解析: 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
(23) 证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的( )。
A: 15%
B: 20%
C: 25%
D: 50%
答案:D
解析:
证券公司借人次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本(
不含长期次级债务累计计入净资本的数额)的50%;净资本与负债的比例、
净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。
(24) 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。
A: 25
B: 30
C: 35
D: 40
答案:B
解析:
《证券投资基金法》第84条规定，召开基金份额持有人大会.召集人应当至少提前30
日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、
议事程序和表决方式等事项。
(25) 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的( )。
A: 10%
B: 12%
C: 15%
D: 18%
答案:B
解析: 略。
(26) 银行证券主要是( )。
A: 银行汇票、银行本票和支票
B: 商业汇票和商业本票
C: 股票、公司债券和商业票据
D: 金融期货、可转换证券、权证
答案:A
解析:
货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;
另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D
项属于其他证券。
(27) 公司债券上市由( )核准。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 证券交易所
D: 中国人民银行
答案:C
解析:
公司债券上市由证券交易所核准。
证券交易所设立的上市委员会对债券上市申请进行审核，
作出独立的专业判断并形成审核意见.
证券交易所根据上市委员会意见作出是否同意上市的决定。
(28) 通常把盈利水平高的公司股票称为( )。
A: 绩优股
B: 高增长型股票
C: 蓝筹股
D: 红筹股
答案:A
解析:
公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，
通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为
“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
(29)公司犯提供虚假财务会计报告罪的，公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将可能被判处( )有期徒刑或者拘役。
A: 3年以下
B: 3年以上
C: 5年以下
D: 5年以上
答案:A
解析:
根据《刑法》第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、
企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。
或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，
或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3
年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。
(30) 证券交易通常都必须遵循( )。
A: 价格优先原则和时间优先原则
B: 时间优先原则和价格优先原则
C: 价格优先原则和数量优先原则
D: 客户优先原则和时间优先原则
答案:A
解析: 略。
冲刺题二：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。
A: 100万元
B: 200万元
C: 400万元
D: 800万元
答案:B
解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的
D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
答案:B
解析:
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，
以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.
但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3) 下列属于货币市场的是( )。
A: 中长期债券市场
B: 全国银行间同业拆借市场
C: 中国大陆A股市场
D: 银行中长期信贷市场
答案:B
解析: 略
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.
法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A: 1年
B: 9个月
C: 6个月
D: 3个月
答案:C
解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。
A: 金融工具发行特征
B: 金融交易的场地和空问
C: 交易标的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A: 5亿
B: 2亿
C: 1亿
D: 5000万
答案:C
解析:
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;
经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的
，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。
A: 系统性风险是可分散风险
B: 系统性风险不包括汇率风险
C: 系统性风险即市场风险
D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
答案:C
解析:
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.
因此又称为不可分散风险。
(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。
A: 债券基金
B: 货币基金
C: 股票基金
D: 认股权证基金
答案:B
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )
列入公司法定公积金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%
列入公司法定公积金。
(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。
A: 经济周期波动风险
B: 购买力风险
C: 利率风险
D: 违约风险
答案:B
解析:
选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，
利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，
信用风险又称违约风险，
指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
题中所述的风险属于购买力风险。
(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。
A: 超额准备金
B: 货币供应量
C: 法定存款准备金
D: 国际收支
答案:B
解析:
一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：
基础货币、短期利率。
(13) ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。
A: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券
B: ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金
C: ETF的申购、赎回只可以用现金
D: ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券
答案:B
解析: ETF
申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
(14) ( )基金管理费率最高。
A: 证券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 债券基金
D: 货币市场基金
答案:A
解析:
从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，
货币市场基金最低。
(15) 银行承兑汇票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 资本市场
C: 利率衍生
D: 货币市场
答案:D
解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。
(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。
A: 书面报价
B: 电脑报价
C: 口头报价
D: 传真报价
答案:B
解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
(17) 风险是指( )。
A: 损失的大小
B: 损失的分布
C: 未来结果的不确定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF属于( )。
A: 主动型基金
B: 保本基金
C: 指数基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，
是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
(19) ETF的投资目标是( )。
A: 提供尽可能多的套利机会
B: 取得与指数基本一致的收益
C: 使ETF规模不断扩大
D: 超越指数
答案:B
解析:
作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，
而是希望取得与指数基本一致的收益.
因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
(20) 每日交易结束后，由( )
根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
A: 交割员
B: 清算员
C: 开户银行
D: 客户
答案:B
解析:
清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，
应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，
由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
(21)购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利.称之为( )。
A: 金融期货
B: 权证
C: 金融期权
D: 期货
答案:C
解析:
金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，
其购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售
者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。
(22) 基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 线性关系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管费收入与托管规模成正比。
(23) 窗口指导属于( )。
A: 一般性货币政策工具
B: 选择性货币政策工具
C: 直接信用控制的货币政策工具
D: 间接信用控制的货币政策工具
答案:D
解析: 间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗口指导。所以本题答案为D。
(24)我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )。
A: 中小企业板市场
B: 创业板市场
C: 主板市场
D: 代办股份转让市场
答案:B
解析: 略
(25) 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。
A: 偿债资产
B: 投资组合
C: 债务池
D: 资产池
答案:D
解析:
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础.而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
(26) 下列机构中.对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。
A: 中国证监会及其派出机构
B: 证券交易所
C: 中国人民银行
D: 中国证监会聘请的专业性中介机构
答案:B
解析:
根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，
证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则.
对会员的证券自营业务实施日常监督管理.
(27) 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A: 高风险、高收益
B: 低风险、低收益
C: 基本没有风险
D: 风险相对适中、收益相对稳健
答案:D
解析:
证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。
股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，
基金风险相对适中、收益相对稳健。
(28) 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A: 债券基金、股票基金、货币市场基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 成长型基金与收入型基金
D: 契约型基金与公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有关期货的说法.错误的是( )。
A: 金融期货合约是标准化的
B: 期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易
C: 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
D: 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约
答案:B
解析: 期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。
(30) 中央银行减少货币供给量，可通过( )渠道来实现。
A: 降低再贴现率
B: 在公开市场上卖出证券
C: 增加外汇储备
D: 减少商业银行在中央银行的存款
答案:B
解析: 在公开市场上卖出证券，使现金和银行存款减少，即减少了货币供应量。
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