2017年证券从业考试《金融市场》考前冲刺题及答案

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　　冲刺题一：

2017年证券从业考试《金融市场》考前冲刺题及答案

　　组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　(1)证券公司申请融资融券业务试点的条件有( )。

　　Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司

　　Ⅱ.公司治理健全

　　Ⅲ.客户资产安全、完整

　　Ⅳ.已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢ

　　答案:C

　　解析:证券公司申请融资融券业务试点的条件有：①经营证券经纪业务已满3

　　年的创新试点类证券公司;②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、

　　控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近

　　2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，

　　且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间;④

　　财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12

　　亿元以上;⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管;⑥对交易、

　　清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控

　　;⑦已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，

　　具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

　　(2) 私募发行的对象有( )。

　　Ⅰ.公司的老股东

　　Ⅱ.发行人的员工

　　Ⅲ.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构

　　Ⅳ.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　私募发行，又称不公开发行或私下发行、内部发行，

　　是指以特定少数投资者为对象的发行。私募发行的对象有两类，

　　一类是公司的老股东或发行人的员工，另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、

　　商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。

　　(3) 根据交易合约的签订与实际交割之问的关系，市场交易的组织形态可以划分为( )。

　　Ⅰ.期权交易Ⅱ.现货交易Ⅲ.远期交易Ⅳ.期货交易

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，

　　将市场交易的组织形态划分为三类，分别为现货交易、远期交易和期货交易。

　　(4) 公司发行记名股票应当记载的事项包括( )。

　　Ⅰ.股东的姓名Ⅱ.各股东所持股份数

　　Ⅲ.各股东所持股票的编号Ⅳ.各股东取得股份的日期

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所

　　、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

　　(5) 上市公司有下列( )情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。

　　Ⅰ.公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

　　Ⅱ.公司不按照规定公开其财务状况

　　Ⅲ.对财务会计报告作虚假记载

　　Ⅳ.公司最近3年连续亏损

　　A: ⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，

　　由证券交易所决定暂停其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化、

　　不再具备上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况，

　　或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;③公司有重大违法行为;④

　　公司最近3年连续亏损;⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。

　　(6) 公司公开发行新股，应当符合的条件有( )。

　　Ⅰ.具有持续盈利能力，财务状况良好

　　Ⅱ.最近2年财务会计文件无虚假记载

　　Ⅲ.具备健全且运行良好的组织机构

　　Ⅳ.无重大违法行为

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅠV

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　《证券法》第13条规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：①

　　具备健全且运行良好的组织机构;②具有持续盈利能力，财务状况良好;③最近3

　　年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为;④

　　经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(7) 政府发行中期国债筹集的资金用于( )。

　　Ⅰ.临时周转Ⅱ.弥补赤字Ⅲ.投资Ⅳ.调节经济

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。

　　政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。

　　(8) 指数基金的优势有( )。

　　Ⅰ.费用低廉Ⅱ.风险较小

　　Ⅲ.可获得市场平均收益率Ⅳ.可作为避险套利的工具

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　指数基金的优势有：①费用低廉;②风险较小;③在以机构投资者为主的市场中，

　　指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报;④

　　指数基金可以作为避险套利的工具。对于投资者尤其是机构投资者来说，

　　指数基金是他们避险套利的重要工具。

　　(9) 证券市场监管的意义包括( )。

　　Ⅰ.保障广大投资者合法权益的需要

　　Ⅱ.维护市场良好秩序的需要

　　Ⅲ.发展和完善证券市场体系的需要

　　Ⅳ.证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券市场监管的意义包括：保障广大投资者合法权益的需要;维护市场良好秩序的需要

　　;发展和完善证券市场体系的需要;证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　(10) 以下选项是债券收益的表现形式的是( )。

　　Ⅰ.利息收入Ⅱ.资本损益Ⅲ.分红派息Ⅳ.再投资收益

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，

　　债券收益可以表现为三种形式：利息收入、资本损益和再投资收益。

　　(11) 证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定有( )。

　　Ⅰ.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%

　　Ⅱ.净资产与负债的比例不得低于8%

　　Ⅲ.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

　　Ⅳ.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：①

　　自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。②

　　自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。③

　　持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。④

　　持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，

　　但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

　　(12) 银行业金融机构包括( )。

　　Ⅰ.商业银行Ⅱ.证券经营机构

　　Ⅲ.农村信用合作社Ⅳ.保险经营机构

　　A: ⅠⅡⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅢ

　　D: ⅡⅢ

　　答案:C

　　解析:

　　银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、

　　农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　(13) 深圳证券交易所选取成分股的一般原则有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易时间Ⅱ.有一定的上市规模

　　Ⅲ.交易活跃Ⅳ.有确定的上市交易对象

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　深圳证券交易所选取成分股的一般原则：有一定的上市交易时间;①有一定的上市规模

　　，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准;②交易活跃

　　，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准;③根据以上标准，

　　再结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，

　　公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、

　　发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。

　　(14) 下列关于对证券投资基金的称谓正确的有( )。

　　Ⅰ.美国称“共同基金”Ⅱ.英国称“单位信托基金”

　　Ⅲ.日本称“单位信托基金”Ⅳ.我国香港地区称“证券投资信托基金”

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“

　　共同基金”.英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“

　　证券投资信托基金”等。

　　(15) 担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报( )。

　　Ⅰ.财政部Ⅱ.中国人民银行Ⅲ.中国证监会Ⅳ.中国银监会

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅠV

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　为了便于掌握发行进度，

　　担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，

　　上报财政部及中国人民银行。

　　(16) 基金托管人在证券投资基金运作中承担的工作有( )。

　　Ⅰ.资产保管Ⅱ.交易监督Ⅲ.信息披露Ⅳ.资金清算

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管人又被称为“基金保管人”，是根据法律法规的要求，

　　在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、

　　资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　(17) 下列以股票发行量为权数加权计算的股份指数有( )。

　　Ⅰ.上证综合指数Ⅱ.上证180指数Ⅲ.深证综合指数Ⅳ.深证成分股指数

　　A: ⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅣ

　　答案:D

　　解析: B

　　项，上证180指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数

　　;C项，深证综合指数以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。

　　(18) 上海证券交易所的连续竞价时间为( )。

　　Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30

　　Ⅲ.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(19) 关于债券基本性质说法正确的有( )。

　　Ⅰ.债券是一种有价证券U.债券是一种实际资本

　　Ⅲ.债券是一种商品证券Ⅳ.债券是一种虚拟资本

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　债券的基本性质有：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③

　　债券是债权的表现。

　　(20) 下列属于货币衍生工具的包括( )。

　　Ⅰ.股票期权Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.货币期权Ⅳ.利率期权

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅣ

　　C: ⅡⅢ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、

　　货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约混合交易合约。A

　　项属于股权类产品的衍生工具。D项属于利率衍生工具。

　　冲刺题二：

　　1、()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度

　　A、限仓制度

　　B、保证金制度

　　C、无负债结算制度

　　D、大户报告制度

　　正确答案： A

　　【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险S度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。

　　2、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　A、证券投资咨询业务

　　B、财务顾问业务

　　C、证券经纪业务

　　D、证券资产管理业务

　　正确答案： A

　　【专家解析】证券投资咨询业务的定义,证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动"

　　3、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A、集合竟价

　　B、招标竟价

　　C、连续竟价

　　D、询问竟价

　　正确答案： C

　　【专家解析】连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。

　　4、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A、社会公众股

　　B、法人股

　　C、国家股

　　D、外资股

　　正确答案： B

　　【专家解析】在我国，投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业去人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　A、流动性风险

　　B、操作风险

　　C、经营风险

　　D、信用风险

　　正确答案： A

　　【专家解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。

　　A、销售收入

　　B、产品价格

　　C、利润和股息

　　D、资产总额

　　正确答案： C

　　【专家解析】财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

　　7、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不变

　　D、无法判定

　　正确答案： A

　　【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。

　　8、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

　　A、证券交易所

　　B、国务院证券监督管理机构主要负责人

　　C、执法机构

　　D、司法部门

　　正确答案： B

　　【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予冻结或者查封。

　　9、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是()。

　　A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　B、取得注册会计师证书3年以上

　　C、不超过60周岁

　　D、执业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

　　正确答案： B

　　【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.〔604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为.

　　10、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A、选择权的性质

　　B、合约所规定的履约时间的不同

　　C、金融期权基础资产性质的不同

　　D、协定价格与基础资产市场价格的关系

　　正确答案： B

　　【专家解析】根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　11、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为()。

　　A、来来收益证券化和信贷资产证券化

　　B、境内资产证券化和境外资产证券化

　　C、境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D、股权型证券化和债权型证券化

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化

　　12、股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

　　A、供求关系

　　B、公司经营状况

　　C、宏观经济因素

　　D、政治因素

　　正确答案： A

　　【专家解析】股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

　　13、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的()以上通过。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正确答案： B

　　【专家解析】股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　14、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是()。

　　A、针对个人投资者，不向机构投资者发行

　　B、采用实名制，不可流通转让

　　C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

　　D、采用电子方式记录债权

　　正确答案： C

　　【专家解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.

　　15、关于全融期权与全融期货论述不正确的是()。

　　A、全融期权与全融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

　　B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

　　C、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

　　正确答案： A

　　【专家解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的.

　　16、基金持有人权益的代表是()。

　　A、基金投资者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金发起人

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。

　　17、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。

　　18、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元。银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()?

　　A、20万元

　　B、225万元

　　C、230万元

　　D、2350万元

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债.由题中数据可知，基金资产总值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(万元):基金负债=500+500 =1 000(万元).所以基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元).

　　19、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A、国家政府

　　B、企业

　　C、银行及非银行金融机构

　　D、上市公司

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融债券是指银行及非银行全融机构依照法走程序发行并约定在一走期限内还本付息的有价证券.、

　　20、看跌期权的买方对资产具有()的权利。

　　A、卖出

　　B、持有

　　C、买入

　　D、放弃