2017证券从业考试《金融市场基础》模拟试题及答案
一、单项选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1[单选题] 证券投资基金在美国被称为( )。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.信托产品
D.单位信托基金
参考答案：B
参考解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。
2[单选题] 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案( )天内无异议后实施。
A.10
B.15
C.20
D.30
参考答案：B 您
参考解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。
3[单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )。
A.欧洲债券
B.美洲债券
C.外国债券
D.亚洲债券
参考答案：C
参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
4[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
参考答案：A
参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
5[单选题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。
A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证监会
参考答案：A
参考解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。
6[单选题] 证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过( )日。
A.90
B.50
C.30
D.20
参考答案：A
参考解析：证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过90日。债券发行结束之前，发行人不得动用所募集的资金，主承销商和债权代理人负有监督义务。
7[单选题] 某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价130.26元。然后，于2月2日在深市买入Y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2‰，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8‰，买入X国债的实际付出是( )元。
A.2736.68
B.2737.68
C.2738.38
D.2739.38
参考答案：B
参考解析：①净价交易额=成交张数X成交价=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68×0.2‰=0.547(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68(元)。
8[单选题] 某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。
A.可转换优先股
B.参与优先股
C.非累积优先股
D.累积优先股
参考答案：D
参考解析：累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。
9[单选题] 被动型基金始终保持( )的市场平均收益水平。
A.远期
B.即期
C.历史
D.预期
参考答案：B
参考解析：被动型基金始终保持即期的市场平均收益水平，因而其收益不会太高，也不会太低。
10[单选题] 证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：D
参考解析：证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
11[单选题] 在各类债券中，( )的信用等级是最高的。
A.金融债券
B.政府债券
C.公司债券
D.国际债券
参考答案：B
参考解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为 “金边债券”。
12[单选题] 平时所说的道·琼斯指数是指( )。
A.工业股价平均数
B.运输业股价平均数
C.公用事业股价平均数
D.股价综合平均数
参考答案：A
参考解析：道 ·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。
13[单选题] 基金份额持有人大会一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金结算人
参考答案：A
参考解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
14[单选题] 决定股票市场价格的是股票的( )。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
参考答案：D
参考解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
15[单选题] 国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的( )。
A.信托投资公司
B.主权财富基金
C.国家开发银行
D.保险公司及保险资产管理公司
参考答案：B
参考解析：随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。
16[单选题] 首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于( )。
A.3000万元
B.4000万元
C.5000万元
D.1亿元
参考答案：A
参考解析：根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应不少于3000万元的规定，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。
17[单选题] 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。
A.20
B.30
C.40
D.50
参考答案：A
参考解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
18[单选题] 普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算之时
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
参考答案：B
参考解析：普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件： ①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
19[单选题] 1987年10月，财政部在( )发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。
A.美国
B.日本
C.英国
D.德国
参考答案：D
参考解析：1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。
20[单选题] 2008年9月19日，证券交易印花税对( )按1‰税率征收，对受让方不再征收。
A.买人方
B.所有投资者
C.证券公司
D.出让方
参考答案：D
参考解析：2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1 ‰税率征收，对受让方不再征收。
21[单选题] 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。
A.必要收益率
B.定期存款利息率
C.无风险利率
D.存款准备金率
参考答案：A
参考解析：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
22[单选题] 从资本市场的发展历程来看，( )是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.降低系统性风险
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.保护投资者利益，让投资者树立信心
D.防止内幕交易
参考答案：C
参考解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
23[单选题] 股票的市场价格一般是指( )。
A.股票的发行价格
B.股票在二级市场上交易的价格
C.股票的票面价值
D.股票的账面价值
参考答案：B
参考解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。
24[单选题] 证券公司申请介绍业务资格，申请日前( )个月各项风险控制指标应当符合规定标准。
A.3
B.6
C.9
D.12
参考答案：B
参考解析：证券公司申请介绍业务资格，应当 符合下列条件：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。
25[单选题] 实际上，大多数公司的清算价值总是( )账面价值。
A.低于
B.等于
C.高于
D.无关于
参考答案：A
参考解析：从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。本题的最佳答案为选项A。
26[单选题] 1993年，( )被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
A.中国投资银行
B.中国银行
C.中国农业银行
D.中国国际信托投资公司
参考答案：A
参考解析：1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。
27[单选题] 1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是( )。
A.美国证券交易所
B.堪萨斯期货交易所
C.纽约证券交易所
D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场
参考答案：B
参考解析：1982年，世界上第一个股票指数期货交易所 ——堪萨斯期货交易所正式开办。
28[单选题] 道·琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。
A.9%
B.10%
C.12%
D.15%
参考答案：B
参考解析：目前在国际上影响最大、历史最悠久的道 ·琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份10%时，就对除数作相应的修正。
29[单选题] 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。
A.场外交易的企业债券
B.凭证式国债
C.银行间市场发行的债券
D.交易所市场发行的债券
参考答案：C
参考解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。
30[单选题] 如果客户采用( )方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。
A.柜台委托
B.非柜台委托
C.自助委托
D.人工委托
参考答案：C
参考解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。
31[单选题] 参与( )，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。
A.股票交易
B.衍生品交易
C.银行间债券交易
D.银行间贷款交易
参考答案：C
参考解析：参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。
32[单选题] 金融衍生工具从( )可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
A.自身交易的方法和特点
B.基础工具
C.交易场所
D.产品形态
参考答案：A
参考解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
33[单选题] 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。
A.挂名制
B.匿名制
C.代码制
D.实名制
参考答案：D
参考解析：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
34[单选题] 《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由( )通过现行国债发行渠道代理发行。
A.政策性银行
B.地方政府
C.商业银行
D.财政部
参考答案：D
参考解析：《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由财政部通过现行国债发行渠道代理发行。
35[单选题] 经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：A
参考解析：根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。
36[单选题] 传统的证券发行是以( )为基础。
A.企业
B.股票
C.债券
D.资产池
参考答案：A
参考解析：传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
37[单选题] 封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：D
参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
38[单选题] 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。
A.保本型产品和保证最高收益型
B.盈利型产品和保证最低收益型
C.保本型产品和保证最低收益型
D.保本型产品和盈利型
参考答案：C
参考解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。
39[单选题] 金融衍生工具依照( )，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.基础工具分类
B.金融衍生工具自身交易的方法及特点
C.交易场所
D.产品形态
参考答案：A
参考解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
40[单选题] ( )风险最大。
A.国债
B.金融机构债券
C.地方政府债券
D.公司债券
参考答案：D
参考解析：由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。
41[单选题] 期货对冲交易以( )的方式结束交易。
A.实物交割
B.现金交割
C.结清差价
D.对冲平仓
参考答案：C
参考解析：期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
42[单选题] 最有影响的政治因素是( )。
A.政权更迭
B.政治领导人更迭
C.战争
D.国际政治局势变化
参考答案：C
参考解析：战争是最有影响的政治因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敞、收入减少、利润下降。
43[单选题] 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向( )收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
A.原始受益人
B.特定目的机构
C.承销人
D.证券化产品投资者
参考答案：B
参考解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
44[单选题] 我国金融债券的发行始于( )。
A.北洋政府时期
B.******政府时期
C.1993年，中国投资银行被批准发行
D.1994年，我国政策性银行成立后
参考答案：A
参考解析：我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，******政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。
45[单选题] 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的( )。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
参考答案：B
参考解析：各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的1/3。
46[单选题] 交易所交易基金的期权属于( )。
A.单只股票期权
B.货币期权
C.股票组合期权
D.股票指数期权
参考答案：C
。参考解析：股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
47[单选题] 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。
A.1000
B.8000
C.500
D.300
参考答案：B
参考解析：财政部和证监会在《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》(财会[2010]2号)中规定，“会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元”。
48[单选题] 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
参考答案：C
参考解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
49[单选题] 2010年9月，中国证监会发布了( )，对证券公司借入次级债务进行了规范。
A.《证券公司监督管理条例》
B.《证券法》
C.《证券公司风险控制指标管理办法》
D.《证券公司借入次级债务规定》
参考答案：D
参考解析：2010年9月，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律、行政法规的规定，中国证监会发布了《证券公司借入次级债务规定》(证监会令[2010]23号)，对证券公司借入次级债务进行了规范。
50[单选题] 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( )制定。
A.中国证监会
B.中国结算公司
C.国家发改委
D.证券交易所
参考答案：D
参考解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。
二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
51[单选题] 我国提供基金评价业务的公司包括( )。
Ⅰ.晨星公司
Ⅱ.海通证券
Ⅲ.招商证券
Ⅳ.招商银行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。
52[单选题] 目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括( )。
Ⅰ.《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》
Ⅱ.《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》
Ⅲ.《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》
Ⅳ.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据是中国人民银行颁布的《全国银行间债券市场债券交易管理办法》《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》。
53[单选题] 下列属于企业盈利能力比率的是( )。
Ⅰ.资产收益率
Ⅱ.净资产收益率
Ⅲ.存货周转率
Ⅳ.销售利润率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有3种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这3种比率都使用的是企业的年度净利润。
54[单选题] 下列关于债券票面价值的说法中，不正确的是( )。
Ⅰ.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
Ⅱ.票面金额定的较小，发行成本也就较小
Ⅲ.票面金额定的较大，有利于小额投资者购买
Ⅳ.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：Ⅰ项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;Ⅱ项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;Ⅲ项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
55[单选题] 股权类产品的衍生工具包括( )。
Ⅰ.货币期货
Ⅱ.股票期货
Ⅲ.股票期权
Ⅳ.股票指数期货
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。
56[单选题] 下列属于投资政策说明书内容的是( )。
Ⅰ.投资范围和投资限制
Ⅱ.投资回报率目标
Ⅲ.业绩比较基准
Ⅳ.风险提示
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。
57[单选题] 基金资产估值需要考虑的因素包括( )。
Ⅰ.估值频率
Ⅱ.交易时间
Ⅲ.估值方法的一致性及公开性
Ⅳ.交易价格及其公允性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金资产估值需考虑的因素包括： ①估值频率;②交易价格及其公允性;③估值方法的一致性及公开性。
58[单选题] 下列关于佣金的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.A股佣金标准的起点与B股不同
Ⅱ.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异
Ⅲ.债券交易佣金由证券交易所指定
Ⅳ.目前我国证券投资基金佣金实行固定制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：目前我国证券投资基金佣金实行最高上限向下浮动制度。
59[单选题] 下列各项中，( )是我国证券账户的种类。
Ⅰ.人民币普通股票账户
Ⅱ.人民币特种股票账户
Ⅲ.证券投资基金账户
Ⅳ.权证交易账户
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
60[单选题] 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。
Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力
Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。
61[单选题] 下列属于非系统性风险的是( )。
Ⅰ.财务风险
Ⅱ.经营风险
Ⅲ.利率风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。
62[单选题] 持有区间收益中的收入回报包括( )。
Ⅰ.分红
Ⅱ.股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少
Ⅲ.利息
Ⅳ.租金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有区间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少;而收入回报包括分红、利息、租金等。
63[单选题] 客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
Ⅰ.保障客户资产安全
Ⅱ.防止风险传递
Ⅲ.方便投资者
Ⅳ.有利于证券公司业务创新
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关 “客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
64[单选题] 下列属于境外资产托管人条件的是( )。
Ⅰ.具备安全、高效的清算、交割能力
Ⅱ.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，并且托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币
Ⅲ.有足够熟悉境外托管业务的专职人员
Ⅳ.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币， “或”托管资产规模不少于1 000亿美元或等值货币。
65[单选题] 公司的主要财务报表包括( )。
Ⅰ.产品销售明细表
Ⅱ.资产负债表
Ⅲ.利润表
Ⅳ.现金流量表
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。根据三大财务报表的信息，投资者可以了解企业财务状况、计算财务比率和分析企业的营运状况、价值和风险特征。
66[单选题] 下列关于信用利差特点的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大
Ⅱ.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响
Ⅲ.信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张
Ⅳ.信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之后
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：一般而言，信用利差有以下3个显著特点： ①对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大;②信用利差随着经济周期(商业周期)的扩张而缩小，随着经济周期(商业周期)的收缩而扩张;③信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标。
67[单选题] 下列说法中正确的是( )。
Ⅰ.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
Ⅱ.QDII基金不得利用融资投资金融衍生品
Ⅲ.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务
Ⅳ.境内机构投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：QDII基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。
68[单选题] 下列关于市场风险特点的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素
Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：市场风险具有以下特点： ①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
69[单选题] 下列关于定向资产管理业务的内部控制的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易
Ⅱ.证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告
Ⅲ.证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务
Ⅳ.证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。
70[单选题] 银行间债券市场的交易制度包括( )。
Ⅰ.做市商制度
Ⅱ.撮合交易制度
Ⅲ.结算代理制度
Ⅳ.公开市场一级交易商制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度、做市商制度、结算代理制度。
71[单选题] 我国证券公司监管制度主要包括( )。
Ⅰ.业务许可制度
Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度
Ⅲ.合规管理制度
Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：目前，我国证券公司监管制度包括： ①以诚信与资质为标准的市场准入制度。②以净资本为核心的经营风险控制制度。③合规管理制度。④客户交易结算资金第三方存管制度。⑤信息报送与披露制度等。
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72[单选题] 金融远期合约包括( )。
Ⅰ.远期利率协议
Ⅱ.远期外汇合约
Ⅲ.远期股票合约
Ⅳ.远期债券合约
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
73[单选题] 下列关于基金利润分配的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
Ⅱ.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配
Ⅲ.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失
Ⅳ.封闭式基金一般采用现金方式分红
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。
74[单选题] 期货市场的功能包括( )。
Ⅰ.价格发现
Ⅱ.套现
Ⅲ.风险管理
Ⅳ.投机
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：一般而言，期货市场的基本功能有以下3种：风险管理、价格发现、投机。
75[单选题] 下列选项中，属于内在价值法的是( )。
Ⅰ.自由现金流量贴现模型
Ⅱ.市盈率模型
Ⅲ.股利贴现模型
Ⅳ.超额收益贴现模型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、超额收益贴现模型等。 Ⅱ项，市盈率模型属于相对价值法。
76[单选题] 基金会计报表一般包括( )。
Ⅰ.现金流量表
Ⅱ.资产负债表
Ⅲ.利润表
Ⅳ.净值变动表
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：基金会计报表一般包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。
77[单选题] 下列属于政府债券特征的是( )。
Ⅰ.流通性差
Ⅱ.安全性高
Ⅲ.收益稳定
Ⅳ.免税待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。
78[单选题] 根据有关规定，基金运作费用包括( )。
Ⅰ.律师费
Ⅱ.过户费
Ⅲ.分红手续费
Ⅳ.持有人大会费用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
79[单选题] 下列关于混合基金的风险的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例
Ⅱ.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低
Ⅲ.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低
Ⅳ.股债平衡型基金的风险与收益较为适中
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。
80[单选题] 下列情况中，可以回购本公司股票的是( )。
Ⅰ.公司减少注册资本
Ⅱ.进行投资
Ⅲ.将股份奖励给本公司职工
Ⅳ.与持有本公司股份的其他公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。
81[单选题] 下列关于货银对付交收制度的的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.货银对付制度可防范本金风险
Ⅱ.通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收
Ⅲ.货银对付制度是“一手交钱、一手交货”
Ⅳ.目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行中。
82[单选题] 根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括( )。
Ⅰ.每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表
Ⅱ.每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料
Ⅲ.每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告
Ⅳ.每月前5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括：每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表，每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料，每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告，证券交易所规定的其他定期报告义务。
83[单选题] 下列关于金融债券的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券，属于金融债券
Ⅱ.非银行金融机构不可以发行金融债券
Ⅲ.商业银行可以发行金融债券
Ⅳ.证券公司短期融资券也属于金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：金融债券是由银行和其他金融机构经特另q批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。
84[单选题] 现金流量表的基本结构包括( )。
Ⅰ.合作贸易活动产生的现金流量
Ⅱ.筹资活动产生的现金流量
Ⅲ.投资活动产生的现金流量
Ⅳ.经营活动产生的现金流量
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：现金流量表的基本结构分为3部分，即经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资(也称融资)活动产生的现金流量。
85[单选题] 开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的( )。
Ⅰ.申购
Ⅱ.转换
Ⅲ.转托管
Ⅳ.赎回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。
86[单选题] 下列选项中，不属于流动资产的是( )。
Ⅰ.应收账款
Ⅱ.应付票据
Ⅲ.短期借款
Ⅳ.应付账款
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。
87[单选题] 证券投资基金的特征包括( )。
Ⅰ.集合投资
Ⅱ.分散风险
Ⅲ.专业理财
Ⅳ.分散投资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下3个特征： ①集合投资。②分散风险。⑧专业理财。
88[单选题] 下列选项中，属于银行间债券市场发行主体的是( )。
Ⅰ.财政部
Ⅱ.商业银行
Ⅲ.中国人民银行
Ⅳ.中央结算公司
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：目前，银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。
89[单选题] 下列用来反映货币市场基金风险的指标包括( )。
Ⅰ.融资比例
Ⅱ.投资组合平均剩余期限
Ⅲ.日每万份基金净收益
Ⅳ.浮动利率债券投资情况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：用来反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。
90[单选题] 下列属于常用的财务杠杆比率的是( )。
Ⅰ.资产负债率
Ⅱ.权益乘数和负债权益比
Ⅲ.利息倍数
Ⅳ.资产收益率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：常用的财务杠杆比率包括：资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。
91[单选题] 下列不属于系统性风险的是( )。
Ⅰ.财务风险
Ⅱ.经营风险
Ⅲ.利率风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
。参考解析：系统性风险，也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等。非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。
92[单选题] 下列关于基金资产估值频率的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率
Ⅱ.对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致
Ⅲ.目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值
Ⅳ.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间一致。
93[单选题] 下列属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。
Ⅰ.基金风险水平与基金规模
Ⅱ.时期选择
Ⅲ.投资目标与范围
Ⅳ.基金经理过往业绩
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：基金业绩评价需考虑的因素包括： ①投资目标与范围;②基金风险水平;③基金规模;④时期选择。
94[单选题] 下列关于净资产收益率的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高
Ⅱ.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率
Ⅲ.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法
Ⅳ.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。
95[单选题] 下列属于证券经纪业务特点的是( )。
Ⅰ.交易对象的特定性
Ⅱ.客户资料的保密性
Ⅲ.客户指令的权威性
Ⅳ.证券经纪商的中介性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：证券经纪业务的特点包括： ①业务对象的广泛性;②证券经纪商的中介性;③客户指令的权威性;④客户资料的保密性。
96[单选题] 下列选项中，不属于实行次交易日起回转交易的是( )。
Ⅰ.债券竞价交易
Ⅱ.权证交易
Ⅲ.B股交易
Ⅳ.深圳证券交易所专项资产管理计划收益权份额协议交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：根据我国现行的有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易日的任何营业时间反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证;B股实行次交易日起回转交易。深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易也实行当日回转交易。
97[单选题] 下列关于基金份额分拆、合并的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.通常将分拆比例小于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例大于1的分拆则定义为基金份额的合并
Ⅱ.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等
Ⅲ.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作基金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学
Ⅳ.基金份额分拆能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市场的冲击
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：通常将分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。
98[单选题] 下列关于跟踪误差的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越短其准确率越高
Ⅱ.抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差
Ⅲ.跟踪误差是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况
Ⅳ.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越长其准确率越高。
99[单选题] 下列关于证券自营业务禁止行为的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的
Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务
Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为
Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均属于证券自营业务禁止行为。
100[单选题] 衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ.联动性
Ⅱ.杠杆性
Ⅲ.保值性
Ⅳ.跨期性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性4个显著的特点。
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