2017年证券从业资格《证券市场基础知识》模拟演练题及答案

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　　证券市场中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，包括证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。下面小编为大家整理的证券从业资格《证券市场基础知识》模拟演练题，欢迎大家参考学习。

2017年证券从业资格《证券市场基础知识》模拟演练题及答案

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.契约型基金筹集的资金属于(　　)。

　　A.自有资金

　　B.借入资金

　　C.信托财产

　　D.公司资本

　　2.按投资标的划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　A.债券基金，股票基金，货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　3.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的(　　)特点。

　　A.风险共担

　　B.收益共享

　　C.集合投资

　　D.分散风险

　　4.封闭式基金的封闭期通常(　　)。

　　A.无固定期限

　　B.在5年以上

　　C.在15年以上

　　D.在半年以上

　　5.从长期看，股票型证券投资基金的收益一般(　　)债券型基金。

　　A.等同于

　　B.等于或低于

　　C.低于

　　D.高于

　　6.收入型基金是以获取(　　)为目的。

　　A.长期稳定收入

　　B.长期资产增值

　　C.当期固定收入

　　D.当期最大收入

　　7.一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是(　　)。

　　A.成长型基金

　　B.收入型基金

　　C.指数基金

　　D.平衡型基金

　　8.指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动(　　)。

　　A.反方向

　　B.同方向

　　C.无关

　　D.相关性低

　　9.指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低的(　　)投资。

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　10.通常所说的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。

　　A.可以在交易所上市交易的封闭式基金

　　B.可以在交易所上市交易的开放式基金

　　C.所有在有组织的市场交易的封闭式基金

　　D.所有在有组织的市场交易的开放式基金

　　参考答案及解析:

　　1.【答案】C

　　【解析】契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，而公司型基金的资金则是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

　　2.【答案】A

　　【解析】证券投资基金的分类主要有：①按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金以及货币市场基金等;②按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金;③按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;④按投资理念的不同，可分为主动型基金和被动型基金。

　　3.【答案】D

　　【解析】分散风险是证券投资基金的主要特点之一。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，通过多元化的投资组合，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　4.【答案】B

　　【解析】封闭式基金有固定的存续期，一般在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

　　5.【答案】D

　　【解析】按投资标的划分，基金可以分为债券基金、股票基金和货币市场基金等。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，又有国家信用作为保证，因此这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者，相应地，其收益也较低。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。因此，股票型基金的收益一般高于债券型基金。

　　6.【答案】D

　　【解析】收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收人型基金资产的成长潜力较小，因此损失本金的风险也相对较低。

　　7.【答案】D

　　【解析】平衡型基金是将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。此类基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　8.【答案】B

　　【解析】就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，则收益减少。由此可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数变动是同方向的。

　　9.【答案】D

　　【解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性和高流动性，特别适应于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　10.【答案】B

　　【解析】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的一系列运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

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