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2017年证券从业资格《证券市场基础知识》提高复习题及答案
证券发行一般由证券发行人委托证券公司进行又称承销，或间接发行。按照发行风险的承担、所筹资金的划拨及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种，包销又可分为全额包销和余额包销。下面小编为大家整理的证券从业资格《证券市场基础知识》提高复习题，欢迎大家参考学习。
一、多项选择题
1.金融债券的发行目的是( )。
A.筹资用于某种特殊用途
B.改变金融机构本身资产负债结构
C.提高主动负债
D.增加核心资本
2.记账式债券具有( )等特点。
A.可上市流通
B.不可上市流通
C.可挂失
D.可记名
3.依照不同的发行本位，国债可以分为( )。
A.实物国债
B.货币国债
C.长期国债
D.流通国债
4.以下对地方政府债券描述正确的是( )。
A.地方政府债券可分为一般责任债券和专项债券
B.地方政府债券的发行主体是地方政府
C.地方政府债券可以称为地方公债或地方债
D.近几年，我国国债发行总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券
5.短期国债的一般特征是( )。
A.偿还期为1年或1年以内
B.在货币市场占有重要地位
C.偿还期为2年或2年以内
D.流动性强
6.储蓄国债(电子式)的特点是( )。
A.收益安全稳定
B.采用实名制，可以背书转让
C.由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.采用实名制，不可流通转让
7.保证公司债券的担保人可以是( )。
A.政府
B.信誉好的银行
C.发行人自身
D.举债公司的母公司
8.我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?( )
A.发行方式以及发行的审核方式不同
B.担保要求不同
C.发行主体的范围不同
D.发行定价方式不同
9.我国发行金融债券的政策性银行包括( )。
A.中国进口银行
B.国家开发银行
C.中国银行
D.中国人民银行
10.我国证券公司短期融资券( )。
A.不属于金融债券
B.在银行问债券市场发行
C.由证券公司依法发行
D.约定在一定期限内还本付息
参考答案及解析:
1.【答案】AB
【解析】银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的主要目的为：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
2.【答案】ACD
【解析】记账式债券属于没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
3.【答案】AB
【解析】国债发行量大、品种多，可以从不同的角度按不同的标准进行分类。①按资金用途分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;②按偿还期限分类，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债;③按附息方式分类，国债可分为附息式国债和贴现式国债;④依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
4.【答案】ABCD
【解析】地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称“地方债券”，也被称为“地方公债”或“地方债”。按资金用途和偿还资金来源分类，地方政府债券一般可以分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。近几年，国债发行总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券。
5.【答案】ABD
【解析】短期国债通常指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。政府发行短期国债，通常是为满足国库暂时的入不敷出之需。在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
6.【答案】ACD
【解析】储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有如下几个特点：①针对个人投资者，不向机构投资者发行;②采用实名制，不可流通转让;③采用电子方式记录债权;④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;⑤鼓励持有到期;⑥手续简化;⑦付息方式较为多样。
7.【答案】ABD
【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，属于担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称第三者)，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。
8.【答案】ABCD
【解析】我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同，主要体现在：①发行主体的范围不同;②发行方式以及发行的审核方式不同;③担保要求不同;④发行定价方式不同。
9.【答案】AB
【解析】我国的三大政策性银行主要包括：中国进出口银行、国家开发银行以及中国农业发展银行。C项是商业银行;D项是我国的中央银行。
10.【答案】BCD
【解析】2004年10月，中国证监会以及中国银监会、中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
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