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2017年证券从业资格《证券基础知识》考试提高训练题及答案
证券的产生已有很久的历史，但证券的出现并不标志着证券市场同时产生，只有当证券的发行与转让公开通过市场的时候，证券市场才随之出现。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券基础知识》考试提高训练题，欢迎大家参考学习。
一、多项选择题
1.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可为( )。
A.息票累积债券
B.附息债券
C.贴现债券
D.实物债券
2.关于政府债券的特征.下列说法中正确的有( )。
A.政府债券是国家信用的体现，安全性高
B.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅有证券交易所上市交易
C.政府债券收益比较稳定
D.可以享受免税待遇
3.下列关于证券公司次级债务的说法中正确的有( )。
A.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务
B.长期次级债务可以按一定的比例计入净资本
C.短期次级债务可以按一定的比例计入净资本
D.在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前
4.在我国企业债券的发展期，企业债券的发行也出现一些明显的变化，主要包括( )。
A.在发行主体上，突破了大型国有企业的限制
B.在发债募集资金的用途上，改变了以往仅用于基础设施建设或技改项目上，开始用于替代发行主体的银团贷款
C.在债券发行方式上，将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券二级市场
D.在期限结构上，推出了我国超长期、固定利率企业债券
5.亚洲地区不健全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因，这主要表现在( )。
A.危机国家普遍缺少发达的资本市场
B.企业外部融资以银行借贷为主
C.企业过于依赖银行体系的间接融资
D.使金融风险集中于银行体系
6.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。
A.保证收益
B.分散风险
C.专业理财
D.集合投资
7.关于公司型基金，下列描述中正确的有( )。
A.是通过基金契约的形式设立的基金
B.根据投资公司章程营运资金
C.筹集的资金是公司法人的资本
D.是具有独立法人地位的股份投资公司
8.基金管理公司通常由( )或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。.
A.中国证监会
B.证券公司
C.信托投资公司
D.商业银行
9.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括( )。
A.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
C.按照规定召集基金份额持有人大会
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
10.关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有( )。
A.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等
B.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等
C.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费
D.收取销售服务费的基金通常不再收取申购费
参考答案及解析:
1.ABC。【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
2.ACD。【解析】政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好.所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。’故B项错误。
3.ABD。【解析】根据中国证监会发布的《证券公司借人次级债务规定》，次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。其中，长期次级债务可以按一定比例计人净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。而短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
4.ABD。【解析】除A、B、D项外，企业债券的发行出现的明显变化还包括：(1)在债券发行方式上，将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券一级市场;(2)在投资者结构上，机构投资者逐渐成为企业债券的主要投资者;(3)在利率确定上，弹性越来越大;(4)我国企业债券的品种不断丰富。故C项错误。
5.ABCD。【解析】亚洲各经济体的政府官员和金融业界普遍认为，亚洲地区不健全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因。这主要表现在企业过于依赖银行体系的间接融资，危机国家普遍缺少发达的资本市场，企业外部融资也以银行借贷为主，从而使金融风险集中在银行体系。发展亚洲债券市场无疑会深化亚洲地区的金融体系，纠正该地区过于依赖银行体系这种不合理的融资格局。
6.BCD。【解析】证券投资基金的特点包括：集合投资、分散风险和专业理财。
7.BCD。【解析】公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据投资公司章程营运基金。A项属于契约型基金的特性。
8.BC。【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。
9.ABC。【解析】除A、B、C三项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产;(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(7)按照规定监督基金管理人的投资运作;(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。D项属于基金管理人的职责。
10.BCD。【解析】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。而开户费、银行汇划手续费等属于基金运作费。故A项错误。
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