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2017年证券从业《证券基础知识》巩固冲刺题及答案
证券投资学着重介绍证券投资方面的基本理论和相关知识，主要涉及证券投资工具、证券市场及其运行、证券交易的程序和方式、证券投资的风险与收益、证券投资的分析方法和证券投资管理与评价等内容。下面是小编为大家整理的证券从业《证券基础知识》巩固冲刺题，欢迎大家参考学习。
一、多项选择题
1.下列属于债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义的是( )。
A.发行人必须在约定的时间付息还本
B.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证’
C.投资者是出借资金的经济主体
D.发行人是借入资金的经济主体
2.银行和非银行金融机构发行债券的目的主要有( )。
A.筹资用于某种特殊用途
B.改变金融机构本身资产负债结构
C.提高波动负债
D.增加核心资本
3.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有( )的特点。
A.自由转让
B.主要吸纳储蓄资金
C.短期性
D.自由认购
4.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。
A.转换期限
B.转换条件
C.转换利率
D.转换价格
5.外国债券的特点有( )。
A.在发行方式方面，其由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
B.在发行法律方面，其必须经官方主管机构批准
C.债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家
D.在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制
6.基金与股票的区别在于( )。
A.反映的经济关系不同
B.筹集资金的投向不同
C.收益风险水平不同
D.投资数量不同
7.一般来讲，下列各项中可以作为货币市场基金投资工具的有( )。
A.商业票据
B.银行承兑票据
C.国库券
D.银行短期存款
8.关于证券投资基金业务，下列说法中正确的有( )。
A.包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务
B.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金
C.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理
D.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务
9.关于基金管理公司提供投资咨询服务，下列说法中错误的有( )。
A.基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批
B.基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务
C.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益的行为
D.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益
10.关于基金的管理费，下列说法中正确的有( )。。
A.基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用
B.基金管理费是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用
C.我国基金的管理费一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取
D.一般情况下，货币基金的管理费率高于债券基金
参考答案及解析:
1.ABCD。【解析】债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：(1)发行人是借入资金的经济主体;(2)投资者是出借资金的经济主体;(3)发行人必须在约定的时间付息还本;(4)债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
2.AB。【解析】银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：(1)筹资用于某种特殊用途;(2)改变本身的资产负债结构。
3.AD。【解析】流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
4.AD。【解析】可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。
5.BD。【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：(1)债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家;(2)在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销;(3)在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准;(4)在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。
6.ABC。【解析】证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同;(2)筹集资金的投向不同;(3)收益风险水平不同。
7.ABCD。【解析】货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
8.AD。【解析】按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动，故B项错误。基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。故C项错误。
9.AD。【解析】2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司无需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。同时规定，基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益、承诺投资收益、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户以及代理投资咨询客户从事证券投资的行为。
10.ABC。【解析】目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。故D项错误。
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