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2017年证券市场法律法规模拟考试知识点
一般从业资格考试，即入门资格考试，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。那么，下面是由小编为大家带来证券市场法律法规模拟考试知识点，欢迎大家参考学习。
01考点
《证券市场基本法律法规》第三章第七节-12、13
代销金融产品适当性原则
代销金融产品的规范和禁止性行为
代销金融产品适当性原则有哪些呢?代销金融产品的规范和禁止性行为具体是哪些呢?
02考点精析
代销金融产品适当性原则
详解：
(1)证券公司代销金融产品。应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
(2)证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
(3)证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介;客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
(4)委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
代销金融产品的规范和禁止性行为
详解：
证券公司代销金融产品，不得有的行为。
表3-12证券公司代销金融产品禁止行为
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具体内容 |
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证券公司代销金融产品禁止行为 |
（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。 （2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。 （3）与客户分享投资收益、分担投资损失。 （4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。 （5）其他可能损害客户合法权益的行为。证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。 |
03练习题
1. 证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
I. 风险承受能力
II. 投资目标、风险偏好
III. 身份、财产和收入状况
IV. 金融知识和投资经验
A. I 、II 、III
B. II、 III、 IV
C. I、 II、 III 、IV
D. I、 IV
答案：C
解析：证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好、风险承受能力等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
2. 证券公司代销金融产品，应当遵循的原则有( )。
I .公正
II. 平等
III. 自愿
IV. 诚实信用
A. I、 II、 III、 IV
B. I、 II
C. III 、IV
D. II 、III、 IV
答案：D
解析：证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
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