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2017年证券从业考试金融市场基础知识备考模拟试题及答案
一、组合单选题
1、 与其他市场相比，金融市场的特点主要有( )。
Ⅰ 金融市场上的交易对象具有特殊性
Ⅱ 金融市场的交易场所具有非固定性
Ⅲ 金融市场上的价格具有一致性
Ⅳ 金融市场上交易商品的使用价值具有同一性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 与其它市场相比，金融市场的特点主要包括：①交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性;②交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性;③交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性;④交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性;⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性;⑥交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。
2、政策性银行金融债券发行申请的内容包括( )。
Ⅰ 发行数量
Ⅱ 期限安排
Ⅲ 竞价方式 Ⅳ 发行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
3、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。
Ⅰ 在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅱ 因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅲ 在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅳ 最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之E1止未满3年。
4、下列关于股权分置改革的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过
Ⅱ 改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”
Ⅲ 自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让
Ⅳ 出售原非流通股股份的，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过10%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：Ⅳ项，自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份。出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
5、证券交易所的监管职能包括( )。
Ⅰ 对证券交易活动进行管理
Ⅱ 对会员进行管理
Ⅲ 对上市公司进行管理
Ⅳ 对证券交易人员进行管理
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行
管理，以及对上市公司进行管理。
6、下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证
Ⅱ 证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责
Ⅲ 服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任
Ⅳ 服务机构因为虚假陈述给他人造成损失的，任何情况下均应承担一定的连带赔偿责任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：Ⅳ项，证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
7、直接融资的特点包括( )。
Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性
Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相对较强的自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：直接融资的特点包括：①直接性;②分散性;③信誉的差异性较大;④部分不可逆性;⑤相对较强的自主性。
8、证券投资基金的利息收人包括( )。
Ⅰ 债券利息收入
Ⅱ 资产支持证券利息收入
Ⅲ 存款利息收入
Ⅳ 买入返售金融资产收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。
9、中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括( )。
Ⅰ 从业人员的资格管理
Ⅱ 后续职业培训
Ⅲ 制定从业人员的行为准则和道德规范
Ⅳ 从业人员诚信信息管理
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面：①从业人员的资格管理，包括组织证券业从业人员资格考试，从业人员的执业资格注册、变更及年检等;②后续职业培训;③制定从业人员的行为准则和道德规范;④从业人员诚信信息管理。
10、 风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择( )等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
Ⅰ 风险规避
Ⅱ 风险转移
Ⅲ 风险对冲
Ⅳ 风险补偿
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：B
参考解析：风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
11、金融危机的类型有( )。
Ⅰ 货币危机 Ⅱ 次贷危机
Ⅲ 债务危机 Ⅳ 银行危机
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。
12、公式m=(C+D)/(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示( )。
Ⅰ 流通中的现金 Ⅱ 基础货币
Ⅲ 存款准备金 Ⅳ 法定准备金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示为：货币乘数=(流通中的现金+基础货币)/(流通中的现金+存款准备金)。
13、下列属于证券投资基金运作费的有( )。
Ⅰ 上市年费 Ⅱ 持有人大会费
Ⅲ 分红手续费 Ⅳ 信息披露费
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
14、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点可以分为( )。
Ⅰ 金融期权 Ⅱ 结构化金融衍生工具
Ⅲ 金融期货 Ⅳ 金融远期合约
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：金融衍生工具有多种分类方法，按其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
15、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立( )。
Ⅰ 转融通专用证券账户
Ⅱ 转融通担保证券账户
Ⅲ 转融通证券交收账户
Ⅳ 转融通保证金账户
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。
16、日经股价指数分为( )。
Ⅰ 日经225种股价指数
Ⅱ 日经500种股价指数
Ⅲ 日经180种股价指数
Ⅳ 日经300种股价指数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：日经股价指数分为日经225种股价指数和日经500种股价指数。
17、2014年国务院印发了“新国九条”，指明了我国资本市场的发展方向，其主要内容有( )。
Ⅰ 积极稳妥推进股票发行审批制改革
Ⅱ 提高中小企业质量
Ⅲ 鼓励市场化并购重组
Ⅳ 完善退市制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，又称“新国九条”，其主要内容包括：①积极稳妥推进股票发行注册制改革;②加快多层次股权市场建设;③提高上市公司质量;④鼓励市场化并购重组;⑤完善退市制度;⑥培育私募市场。
18、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具有( )。
Ⅰ 在证券交易所挂牌交易的股票
Ⅱ 在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅲ 证券投资基金
Ⅳ 在证券交易所挂牌交易的权证
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。
19、下列关于风险分散运用机制的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 可以进行不同资产类型的投资
Ⅱ 可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资
Ⅲ 可以在相同行业的不同公司之间进行投资
Ⅳ 可以在不同的投资管理风格之间进行分散
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：风险分散的运用机制：①可以进行不同资产类型的投资，主要是在股票型、债券型和货币市场型投资里面进行一个组合;②可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资;③可以在相同行业的不同公司之间进行投资;④可以在不同的投资管理风格之间进行分散;⑤可以通过全球化的投资来分散风险。
20、发行或投资优先股的意义有( )。
Ⅰ 有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力
Ⅱ 有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道
Ⅲ 可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展
Ⅳ 为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：发行或投资优先股的意义包括：①有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道;②有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力;③能够为投资者提供多元化的投资渠道;④为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级;⑤可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。
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