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2024年证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」
在日常学习、工作生活中，只要有考核要求，就会有试题，试题可以帮助主办方了解考生某方面的知识或技能状况。一份好的试题都是什么样子的呢？以下是小编为大家整理的2024年证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」，仅供参考，欢迎大家阅读。
证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」 1
一、组合型选择题
1、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
正确答案是：A
解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。
(1)外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。
(2)外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
(3)外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
2、一般性货币政策工具包括()。
Ⅰ.常备借贷便利
Ⅱ.公开市场操作
Ⅲ. 再贴现政策
Ⅳ.存款准备金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析：一般性货币政策工具又称为常规性工具，主要包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。
3、证券交易所有()两种形式。
Ⅰ.备案制
Ⅱ.注册制
Ⅲ.会员制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B
解析：证券交易所有会员制和公司制两种形式。通常大多数国家采用会员制。
4、关于场外交易市场说法正确的是()。
Ⅰ.是一个分散的无形市场
Ⅱ.采用公开竞价方式进行证券交易
Ⅲ. 管理比较严格
Ⅳ.组织方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：C
解析：场外交易市场的特征：(1)是一个分散的无形市场(2)组织方式采用做市商制(3)是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场(4)以议价方式进行证券交易(5)管理比证券交易所宽松
5、新一代的经济思维对经济危机的启示有()。
I.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制
II.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
III. 必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资
IV .经济体系周期性调整结构行业运行进展
A.II、IV
B.I、II
C.I、II、III
D.II、III
正确答案是：A
解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。
6、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。
Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%
Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%
Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%
Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析：Ⅲ项，投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。
7、经纪委托关系的建立表现为()。
Ⅰ.审批
Ⅱ.注册
Ⅲ.开户
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B
解析：经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
8、我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是()。
I .自有资金不少于人民币1亿元
II .具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
III .主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
IV .证券监督管理机构规定的其他条件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析：设立证券登记结算公司应当具备下列条件：(1)自有资金不少于人民币2亿元。(2)具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。(3)主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。(4)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
9、股东权利是一种综合权利，包括()等权利。
I .资产收益
II .交易及退股
III .重大决策
IV .选择管理者
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析：II项，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
10、股票收益主要来自( )。
I .股份公司
II .股票流通
III .利率的降低
IV .法定存款准备金率的降低
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司;二是来自股票流通。
11、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择( )。
I .行使权利认购新发行的普通股票
II .如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬
III .按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利
IV .不行使权利而听任其而过期失效
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：D
解析：考察对优先认股权的.使用问题。优先认股权是指原普通股股东按照持股比例，以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力。并没有特别指出是5%比例，因此第三项错误。
12、下列关于优先股票的表述正确的是( )。
I .优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权
II .优先股票的具体优先条件由《证券法》规定
III .优先股票的股息率一般是事先确定的
IV .优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权
A.I、II、III
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B
解析：I、II项，优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。
13、商业银行债券包括( )。
I .商业银行金融债券
II .商业银行次级债券
III .混合资本债券
IV .政策性金融债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析：IV项，政策性金融债券属于金融债券的一种。商业银行债券：(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺，承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。
14、一般来讲，债券因具有固定的()，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
I .票面利率
II .收益率
III .期限
IV .投资回报
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B
解析：一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
15、债券的兑付方式有()。
Ⅰ.到期兑付
Ⅱ.提前兑付
Ⅲ. 债券替换
Ⅳ.分期兑付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析：债券的兑付方式有五种：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。
16、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有( )。
I .资金使用方向
II .市场利率变化
III .筹资者的资信
IV .债券变现能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：
(1)资金使用方向。如果为了弥补临时性资金周转，可以发行短期债券;如果为了满足长期资金的需求，可以发行中长期债券。
(2) 市场利率变化。当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券。
(3) 债券变现能力 。如果市场流通性强，债券容易变现，长期债券容易被投资者接受;如果市场流通性弱，长期债券的销售可能不如短期债券。
17、关于可转换债券要素的叙述，正确的是( )。
I .可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
II .可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券
III .转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数
IV .赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
正确答案是：A
解析：II项，可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换公司债券。
III项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。
18、按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为()。
I .境外资产证券化
II .国内资产证券化
III .离岸资产证券化
IV .境内资产证券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析：按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为离岸资产证券化和境内资产证券化。
19、对基金投资进行限制的主要目的有( )。
I .降低风险
II .避免基金操纵市场
III .发挥基金引导市场的积极作用
IV .增加基金资产的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A
解析：对基金投资进行限制的主要目的有：
(1)引导基金分散投资，降低风险。
(2)避免基金操纵市场。
(3)发挥基金引导市场的积极作用。
20、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。
I .为中小投资者拓宽了投资渠道
II .有利于证券市场的稳定和发展
III .为机构投资者拓宽了投资渠道
IV .有效分散了系统风险
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析：证券投资基金的作用：
(1)为中小投资者扩宽了投资渠道
(2)优化金融机构，促进经济增长
(3)有利于证券市场的稳定和健康发展
(4)完善金融体系和社会保障体系
证券从业考试金融市场基础知识备考试题「附答案」 2
1.根据《上海证券交易所交易规则》的规定，在上海证券交易B股单笔买卖申报数量应当不低于_____万股，或者交易金额不低于_____万美元时，可以采用大宗交易方式。( )
A.30：50
B.30;30
C.50;50
D.50;30
参考答案：D
2.( )以后，国馈市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。
A.1991年
B.1993年
C.1994年
D.1996年
参考答案：D
3.( )东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡;反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。
A.1980年
B.1984年
C.1997年
D.1999年
参考答案：C
4.发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于( )万元。
A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.5 000
参考答案：B
5.( )深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。
A.2005年4月29日
B.2009年10月30日
C.2010年3月31日
D.2010年4月16日
参考答案：C
6.根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，从( )开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。
A.2002年5月1日
B.2006年5月17日
C.2010年3月31日
D.2013年11月30日
参考答案：A
7.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的( )。
A.5%
B.10%
C.1 5%
D.20%
参考答案：B
8.中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前( )个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。
A.2
B.3
C.5
D.10
参考答案：C
9.随着资本市场的发展，我国市场的.资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中1990～1996年属于( )。
A.内资散户时代
B.内资机构投机时期
C.内外资机构投资者多元化起步时期
D.内外资机构投资者多元化时期
参考答案：A
10.企业公开发行企业债券应符合有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币( )万元。
A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.6 000
参考答案：D
11.竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，____买卖差价，____交易成本。( )
A.减少;降低
B.减少;提高
C.增加;降低
D.增加;提高
参考答案：A
12.下列债券种类中，属于按债券发行信用保证方式分类的是( )。
A.国债
B.地方债
C.抵押债券
D.金融债
参考答案：C
参考解析： 按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债;按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券。
13.我国发行无记名股票的公司应当记载的事项是( )。
A.股东的姓名或者名称
B.股票数量
C.各股东所持股份数
D.股东的住所
参考答案：B
14.世界上最早的保险市场是( )伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。
A.1489年
B.1568年
C.1635年
D.1790年
参考答案：B
15.根据《公司法》规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近( )年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
A.2
B.3
C.5
D.8
参考答案：B
16.中国证监会于( )发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。
A.2007年4月20日
B.2012年12月1日
C.2013年12月25日
D.2015年9月29日
参考答案：A
17.下列属于间接融资的种类的是( )。
A.国家信用和消费信用
B.银行信用和消费信用
C.民间个人信用和商业信用
D.商业信用和银行信用
参考答案：B
18.短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过( )天的有价证券。
A.270
B.360
C.365
D.370
参考答案：C
19.经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于( )宣告成立，被视为中国主权财富基金的发端。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2007年9月29日
参考答案：D
20.在委托指令的类别中，属于按委托时效限制划分的是( )。
A.市价委托
B.收市委托
C.卖出委托
D.零数委托
参考答案：B
证券市场基本法律法规真题精选
1.持仓限额是指期货交易所对期货交易者的持仓量规定的( )数额。
A.最低
B.一定
C.平均
D.最高
参考答案：D
2.参加证券业从业人员资格考试的人员，应当年满( )周岁。
A.16
B.1 8
C.20
D.24
参考答案：B
3.取得证券业从业资格的人员最近( )年未受过刑事处罚的，可以通过机构申请执业证书。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：B
4.名义持有人应当将其代理的实际投资者或基金的名称、注册地、资产配置、证券投资情况于每个季度结束后的( )个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。
A.2
B.4
C.6
D.8
参考答案：D
5.申请为财务顾问主办人的个人，应提交最近( )个月未因执业行为违法违规受到处罚的说明。
A.12
B.24
C.36
D.48
参考答案：C
6.负债达到净资产的( )的单位和个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东和实际控制人。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
参考答案：D
7.一般情况下，收购要约约定的收购期限不得少于____日，并不得超过____日。( )
A.30;60
B.30;90
C.60;90
D.60;120
参考答案：A
8.证券公司、证券投资咨询机构对证券投资咨询资格申请人提交的申请表进行审核，将符合要求的申请通过系统提交( )。
A.证监会
B.证券业协会
C.基金业协会
D.银行业协会
参考答案：B
9.( )是指在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金中介机构
参考答案：A
10.我国证券业从业人员资格考试由( )统一组织。
A.证监会
B.证券业协会
C.证券投资基金业协会
D.银行业协会
参考答案：B
11.发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以( )的罚款。
A.10万以上50万以下
B.10万以上60万以下
C.30万以上50万以下
D.30万以上60万以下
参考答案：D
22.单独或者合计持有公司3%以上股份的股东，可以在股东大会召开___日前提出临时提案并书面提交董事会;董事会应当在收到提案后___日内通知其他股东，并将该临时提案提交股东大会审议。( )
A.10;2
B.10;3
C.15;2
D.15;3
参考答案：A
13.( )对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国证券投资基金业协会
D.中国银行业协会
参考答案：B
14.合格境外机构投资申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起( )年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：A
15.( )对会员和从业人员的诚信建设进行日常管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国证券交易所
D.中国期货业协会
参考答案：B
16.发行人在持续督导期间，公开发行证券并在主板上市当年营业利润比上年下滑( )以上，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。
A.30%
B.50%
C.70%
D.90%
参考答案：B
17.我国证券市场的法律、法规分为四个层次，其中[第二个层次是指( )。
A.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律
B.由国务院制定并颁布的行政法规
C.由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件
D.由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则
参考答案：B
18.有限责任公司股东不得多于( )个。
A.40
B.50
C.60
D.70
参考答案：B
19.认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本( )的单位和个人，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.3%
C.5%
D.7%
参考答案：C
20.股份有限公司临时股东大会应当于会议召开( )日前通知各股东。
A.15
B.20
C.25
D.30
参考答案：A
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