p2p理财诈骗措施方法

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p2p理财诈骗措施方法

　　关于P2P网络借贷充分发展的结果是把银行从借贷业务链中挤出去，P2P网络借贷的N2N模式可以兼顾银行和民间借贷的双重优势，下面是小编为大家整理的p2p理财诈骗措施方法，欢迎大家参考借鉴。

　　p2p理财诈骗案例分析：

　　1、恶意自融平台

　　老板自身有很多实业，但难以在传统融资渠道融到资金，便开办网贷平台进行融资为自己经营使用。这类平台融到资金后，因背后企业或投资项目运营不善而引起资金断裂，平台只能倒闭跑路。这类企业一般是资质不好的企业，后续运营情况堪忧，而且很有可能没有合格或足值的抵押物，甚至已经资不抵债。

　　2、旺旺贷案

　　2014年4月15日旺旺贷突然关闭，客服电话无人接听，该平台运营仅2个多月的时间。根据投资者自发组织的维权联盟统计结果显示，到5月，已登记的受骗者有300多人，投资额度从几千元到百万元不等，总金额已近2000万。

　　旺旺贷地址造假，横岗派出所民警对旺旺贷的地址进行过详细的核查，包括工商部门都去进行了调查，发现地址是假的;其次是担保公司造假，旺旺贷的担保公司为深圳纳百川担保有限公司，该公司成立于2013年11月21日，注册地为深圳市龙岗区横岗街道，据媒体报道，该担保公司并不存在。

　　3、优易网案

　　自称系香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下的P2P网贷平台，全称为南通优易电子科技有限公司。2012年12月21日，香港亿丰国际集团投资发展有限公司(下称“亿丰”)发表声明称，亿丰旗下成员“从未有所谓的南通优易电子科技有限公司”，同时，该集团保留对假冒或盗用集团名义的不法单位和个人采取法律行动、追究其法律责任的权利。当天(即2012年12月21日)，优易网突然宣布“停止运转”，网站无法正常交易，优易网的三位负责人，即缪忠应、王永光、蔡月珍便失去联系。当时有媒体评价，优易网涉案金额巨大，可谓网贷第一大案。此案直接涉案金额为人民币2551.7995万元，出借人受损金额为人民币1517.8055万元。受害者包括全国各地的60多名出借人。

　　导致投资人上当受骗的原因有哪些呢?

　　上当原因一：

　　拆东补西制造赚钱假象。庞氏骗局其实就是“拆东墙补西墙”。郑峰介绍，收益并不是通过公司的业务来赚钱，而是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。像典型的e租宝，通常是在短时间内，投资者能获得回报，但随着更多人加入，资金流入不足，最下线的投资者便会蒙受金钱损失。

　　往往这样的平台幕后老板，把钱用在了别处，比如还银行的欠债，投资股票，满足自己的生活消费等，承诺给投资者的利益都是用后来投资者的钱去返还前期投资者的利息和本金，拆东墙补西墙，一旦资金链断了，最后只能跑路。

　　上当原因二：

　　高额年化收益做诱饵。由于目前民间投资渠道狭窄，银行利息又很低，很多p2p网贷往往以高额年化收益为诱饵，令投资者心动不已。目前P2P平台年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平台给出20%，甚至是30%的年化收益率，收益太高的平台就有自融的嫌疑，因此像这类平台，投资者应该避而远之。

　　上当原因三：

　　网贷关联公司做担保。不少P2P平台为让投资者放心，声称有担保公司保障资金安全，其实有的担保公司本身就是网贷平台的关联公司。有的P2P平台除了线上有理财业务，线下也有大量理财门店，而理财端的资产大部分由集团内关联公司(小贷、典当、融资租赁等)提供，同时又由集团内的担保公司提供担保。也就是“自己卖、自己保”，目前行业内有很多民间金融集团，投资者应谨慎对待，投资时一定要通过信用视界，查询借款人、担保公司和网贷平台是否有关联关系。

　　上当原因四：

　　前期准时付利息或红利。目前众多的P2P网贷平台普遍都存在提现困难，借款逾期的现象。对此，很多失联的P2P网贷平台老板，一开始为取得投资者的信任，会按照协议准时付利息或红利给投资者，比如P2P平台行行贷在老板跑路前，也按时支付利息给投资者。“平台用这种‘小甜头’的方式，让投资者们放松心理戒备，从而对投资者实现放长线钓大鱼。这样做的目的，就是让投资者吃下受骗“定心丸”。

　　上当原因五：

　　发布虚假投资项目“秒标”。所谓P2P网贷平台，一般是网贷公司提供平台，借贷双方自由竞价，撮合成交。“你有钱，他要钱，我搭个台来撮合”，这就是对P2P网贷平台最通俗的描述。

　　按理P2P网贷平台的收益，应该来自“撮合”的佣金，但是现在一些P2P网贷平台的收益不在于此，而是虚构一些热门标的(投资项目)，一上线就被“秒抢”，行业话叫“秒标”，忽悠很多投资者进行投资，然后骗取投资人资金，用于自己融资与敛财，进行经营其他项目。“秒标”都是跑路平台自编自导的骗术，以“秒标”的火热和紧迫性给投资者造成项目很有投资价值、收益高、客户多的错觉。

　　跑路平台为招揽人气，吸引更多的投资者，故意发放众多短期项目“秒标”，制造假象骗取更多的投资者上当受骗。其实很多都是平台自己造的假标，或者是自己发标自己投，这是一种骗术。

　　p2p理财诈骗常用手段

　　1.高额利息。一些P2P平台会以高额利息作为挽留投资者的手段，吸引投资者投资。然而，这种高额利息往往是诈骗手段之一。

　　2.虚假宣传。一些P2P平台存在虚假宣传的情况，比如夸大投资回报、假造公司实力等。

　　3.投资回报减少或无法返还。投资人投资后，平台停止运营或出现问题，导致投资回报减少或无法返还。

　　4.逃避监管，非法集资。一些P2P平台以各种手段逃避监管，进行非法集资。投资人往往难以取得保障，导致损失惨重。

　　投资者在选择P2P平台进行投资时，应该注意对平台的认真调查和评估，确保所投资的平台真实可靠，否则可能会遭受巨大的经济损失。

　　p2p理财诈骗措施方法

　　1、确定所在理财公司当前情况

　　首先就是要详细的确认一下所在理财公司的当前情况，去全国企业信用信息公示系统上面查一下该公司的法人、注册时间以及注册信息等等，然后再了解一下这个公司目前是已经跑路还是业务员私自骗钱，了解好以后我们才能有针对的进行处理。

　　2、搜集保留被骗证据

　　确定好该网上理财公司的情况以后，就要搜集和保留好自己被骗的证据。比如一些和业务员的聊天记录，比如和某网上理财平台签订的各种协议，银行卡转账的流水以及该平台的网站截图等等，有了这些证据以后就方便我们以后配合警方处理了。

　　3、团结受害者一起维权

　　当出现网上理财被骗，可联合其它受害者一起维权，这样在今后维权的过程当中才能更快的解决问题。一个人可能控诉无门，但是当一群人集体控诉该网络理财平台的时候，胜算就很大了。

　　4、寻找渠道协商处理

　　很多网络p2p理财公司跑路是其老板非法集资，抱着骗钱的目的去的，而还有一些跑路的公司是其本身想经营好，但是无奈其公司的资金链出了问题，窟窿越来越大，拆东墙补西墙也无济于事，最后开始跑路。这种如果我们发现的早可以和其先协商处理，想办法先把自己的本金拿出来，在其真正跑路之前处理掉。

　　5、果断报警靠法律维权

　　当我们网上理财被骗以后，通过了解平台信息、搜集证据并协商无果以后就要果断的报警，让警方介入帮忙处理。这里提醒大家还是要集合更多的受害者一起报警起诉，因为当人数众多，而且金额更高的时候，能够让警方掌握更多的证据并及时处理。

　　互联网理财被骗资金可以追回吗

　　互联网理财被骗资金从理论上来讲是可以追回的，这需要受害人配合以及相关部门的重视。犯罪分子骗取的资金转移地很快，因此一旦意识到自己被诈骗，应立刻报警，警察有可能可以将骗子的账户冻结，这样钱被追回的可能性比较大。

　　当然，在很多情况下被骗资金追回的可能性非常低。一种就是骗子距离作案地点非常远，尤其是国外的骗子，很难抓住。另外就是骗子可能盗用别人身份证开立网上银行，用来转移资金。就算抓到取钱的，公安也无法短期立案。

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