证券从业资格试题库
我国的一项国家从业资格认证，对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法，证券从业资格证。对于达到国家相应的行业从业标准时颁发，作为进行该行业从业的法律依据。 以下是小编整理的证券从业资格试题库，希望对你有帮助。
一、单项选择题
1．基金的所有者是（ ）。
A．基金投资者
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管者
2．1879年，英国公布（ ），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A．《股份有限公司法》
B．《投资基金管理办法》
C．《证券法》时代学习社区论坛
D．《公司法》
3．1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（）
A．公司型开放式基金
B．封闭式基金
C．股票型基金
D．契约型基金
4．目前世界证券投资基金的主流产品为（ ）。
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．公司型基金
D．公募基金
5．上海证券交易所于（ ）开业。
A．1990年12月
B．1991年1月www.Nowxue.CoM
C．1990年1月
D．1991年12月
6．深圳证券交易所于（ ）开业。
A．1990年12月
B．1991年1月
C．1990年1月
D．1991年12月
7．我国第一只上市交易的投资基金为（ ）。
A．武汉证券投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
D．富岛基金
8．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（ ）。
A．动机
B．感觉
C．人生阶段
D．社会阶层
9．以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（ ）。
A．存续期限
B．投资策略
C．影响价格的因素
D．收益与风险
10．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。
A．对冲基金
B．套利基金
C．指数基金
D．国际基金
11．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。
A．成长型基金
B．收入型基金
C．期权基金
D．平衡型基金
12．按（ ）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A．组织方式
B．法律方式
C．规模大小
D．募集方式
13．以下不属于债券基金投资风险的是（ ）。
A．利率风险
B．汇率风险
C．提前赎回风险
D．通胀风险
14．如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约（ ）。
A．减少5%
B．减少10%
C．增加5%
D．增加10%
15．以下不是货币市场工具发行主体的是（ ）。
A．政府
B．金融机构
C．大型工商企业
D．中小企业
16．混合基金的投资风险主要取决于（ ）。
A．股票和债券的比例
B．成本
C．收益
D．基金规模
17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（ ）年。
A．1
B．2
C．3
D．5
18．封闭式基金的发起人确定后，通过签订（ ）界定相互间的权利与义务关系。
A．基金契约
B．发起人协议
C．基金上市公告书
D．基金招募说明书
19．个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设（ ）个基金账户。
A．1
B．2
C．3
D．4
20.投资者T日提交认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4 21.开放式基金份额的发售，由（ ）负责办理。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金监管者
D．基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为（ ）。
A．8242.66
B．8250.93
C．8312.55
D．8333.33
23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．10
24．单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A．5%
B．10%
C．15%http://ks.nowxue.com
D．20%
25．当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．5%
B．10%
D．20%
26．基金管理公司最核心的业务是（ ）。
A．投资管理业务
B．受托业务资产管理
C．投资咨询服务
D．证券研究业务
27．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（ ）亿元人民币。
A．1
B．2
C．3
D．4
28．基金管理公司的主要收益来源是（ ）。
A．基金资产的投资收益
B．买卖有价证券的价差收入
C．基金管理费
D．基金托管费
29．基金投资者投资基金最主要的目的是（ ）。
A．实现资产的保值增值
B．分散风险
C．规避管理
D．获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是（ ）的竞争。
A．研究分析能力
B．资产配置能力
C．资金保管能力
D．投资管理能力 31.基金的注册登记业务属于基金管理公司（ ）。
A．投资管理业务
B．基金运营业务
C．受托资产管理业务
D．投资咨询服务
32.（ ）业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。
A．基金运营
B．受托资产管理
C．投资管理
D．投资咨询业务
33.下列不是基金管理公司主要活动的是（ ）。
A．基金的募集与销售
B．投资管理
C．基金运营
D．与投资咨询客户约定分享投资收益
34．基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半年度报告和年度报告时应当获得（ ）以上的独立董事的通过。
B．1/3
C．2/3
D．3/5
35．督察长应当经（ ）独立董事同意。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．全部
36．以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是（ ）。来源：www.nowxue.com
A．公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡
B．应实行独立董事制度
C．应建立完善的内部监督和控制机制
D．坚持以股东利益最大化
37．基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（ ）。
A．基金管理公司董事会
B．投资决策委员会
C．风险控制委员会
D．基金管理公司股东大会
38．下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是（ ）。
A．投资决策委员会
B．风险控制委员会
C．董事会
D．行政管理部
39．负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是（ ）。
A．投资决策委员会
B．风险控制委员会来源:时代学习社区网
C．董事会
D．行政管理部
40．基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由（ ）承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
A．投资管理人员
B．行政管理人员
C．财务管理人员
D．风险管理人员 41．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。
A．基金管理公司
B．商业银行
C．证券公司
D．保险公司
42．基金托管人的职责是以（ ）为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
A．份额持有人优先
B．基金公司股东最大化
C．安全保管基金财产
D．基金财产增长
43．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（ ）为基础。
A．安全保管基金财产
B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
44．以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是（ ）。
A．刻制基金业务用章、财务用章
B．开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C．在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户
D．托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
45．美国基金销售渠道中最重要的是（ ）。
A．投资顾问渠道
B．退休金计划销售
C．直销
D．基金超市
46．我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（ ）。
A．一天一次
B．两天一次
C．三天一次
D．一周一次
47．2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行的通知》(证监会计字[2006]23号)，规定证券投资基金自（ ）起执行新的《企业会计准则》。
A．2007年7月1日
B．2007年9月12日
C．2008年7月1日
D．2008年9月12日
48．我国基金资产估值的责任人是（ ）。
A．基金管理人
B．基金注册登记机构
C．监管机构
D．基金托管人
49．以下费用中，需要基金承担的是（ ）。
A．基金申购费
B．基金托管费
C．基金转换费
D．基金赎回费
50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A．7
B．5
C．2
D．1 51.我国债券基金的管理费率一般低于（ ）。
A．0.25%
B．0.5%
C．0.75%
D．1%
52．在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为（ ）左右。
A．0.5%
B．0.75%
C．1%
D．1.25%
53．（ ）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A．本期利润来源:时代学习社区网
B．本期已实现收益
C．期末可供分配利润
D．未分配利润
54．基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。
A．真实性
B．准确性
C．完整性
D．公平披露
55．基金合同一旦终止，基金财产就进入（ ）程序。
A．准备
B．运作
C．募集
D．清算
56．在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是（ ）。
A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．中国银监会
D．证券交易所
57．（ ）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．证券交易所
D．证券登记结算公司
58．中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（ ）个工作日内予以书面确认。
A．3
B．6
C．9
D．12
59．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（ ）。
A．10%
B．20%
C．30%
D．40%
60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（ ）。
A．10%来源：www.nowxue.com
B．20%
C．30%
D．40%二、多项选择题
61．基金行业自律机构是由（ ）成立的同业机构。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额发售机构
D．基金监管机构
62．为基金提供服务的（ ）只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金投资者
D．基金销售机构
63．（ ）是基金设立的两个重要法律文件。
A．基金合同
B．招募说明书
C．基金份额持有人名册
D．基金投资组合
64．“老基金”存在的问题主要表现在（ ）。
A．缺乏基本的法律规范
B．资产质量普遍不高
C．不能与国际成熟市场接轨
D．受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向
65．基金设立的两个最重要的法律文件是（ ）。
A．基金合同
B．基金托管协议书
C．基金公开说明书
D．基金招募说明书
66．1998年3月27日，新成立的（ ）分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。
A．南方基金管理公司
B．国泰基金管理公司
C．嘉实基金管理公司
D．大成基金管理公司
67．基金业在我国金融市场的作用有（ ）。
A．为中小投资者拓宽投资渠道
B．优化金融结构，促进经济增长
C．有利于证券市场稳定和发展
D．完善金融体系和社保体系
68．下列关于久期的说法中，正确的是（ ）。
A．久期是指贴现现金流的加权平均时间
B．久期越大，利率对债券的影响越明显
C．久期与到期时间有关
D．久期与贴现率无关
69．保本基金的特点中，正确的是（ ）。
A．此类基金锁定了亏损风险
B．风险较低
C．不追求超额收益
D．适合稳健投资者
70．国际上流行的投资组合保险策略主要有（ ）。
A．对称保险策略
B．固定比例投资组合保险策略
C．买人并持有策略
D．恒定混合策略 71．根据资产配置的不同，混合基金可分为（ ）。
A．偏股型基金
B．偏债型基金
C．股债平衡型基金
D．灵活配置型基金
72．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是（ ）。
A．股份制商业银行
B．证券公司
C．信托投资公司
D．保险公司
E．基金管理公司
73．开放式基金的注册登记业务包括（ ）。
A．基金登记
B．份额存管
C．资金清算
D．资金交收
74．下列说法中，正确的是（ ）。
A．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B．如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败
C．基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行
D．对于货币市场基金，一般T+3日从基金银行存款账户划出
75．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是（ ）。
A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
76．关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是（ ）。
A．注册资本不低于2亿元人民币
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
77．基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A．3
B．2
C．1/3
D．2/3
78．董事会审议（ ）事项应当经过2/3以上的独立董事通过。
A．公司及基金投资运作中的重大关联交易
B．聘请或者更换会计师事务所
C．公司管理的基金的半年度报告
D．公司制定的月度预算。
79．我国基金管理公司一般的投资决策程序是（ ）。
A．公司研究发展部提出研究报告
B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划
C．基金投资部制定投资组合的具体方案
D．风险控制委员会提出风险控制建议
80．基金托管人的收入来源有（ ）。
A．通过托管业务获取托管费
B．提供绩效评估
C．基金管理费
D．会计核算81．基金市场营销的特征是（ ）。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
82．营销组合的四大要素——（ ）是基金营销的核心内容。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
83．所谓的“促销组合四要素”包括（ ）。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
84．基金资产估值对象包括基金所拥有的（ ）。
A．股票
B．债券
C．权证
D．其他基金资产
85．目前，我国的基金销售服务费实行（ ）。
A．按周支付
B．按月支付
C．按年支付
D．每El计提并累计
86．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（ ）等。
A．印花税
B．交易佣金
C．过户费
D．经手费
87．基金会计核算的内容主要包括（ ）。
A．证券和衍生工具交易及其清算的核算
B．持有证券的上市公司行为的核算
C．各类资产的利息核算
D．基金资产估值的核算
88．假设投资者在4月8日(周五)赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年（ ）的利润。
A．4月8日
B．4月9日
C．4月10日
D．4月11日
89．以下有关营业税的说法中，正确的有（ ）。
A．根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税
B．以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税
C．基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
D．基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
90．下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中．正确的有（ ）。
A．企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
B．企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
C．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税
D．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税 91．对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）等各环节。
A．基金募集
B．上市交易
C．投资运作来源：www.nowxue.com
D．净值披露
92．当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告（ ）。
A．中国证监会
B．地方证监局
C．基金上市的证券交易所
D．中国证券业协会
93．招募说明书包含的重要信息包括（ ）。
A．基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B．基金运作方式
C．基金风险提示
D．基金资产净值的计算方法和公告方式
94．以下属于基金投资规范性文件的是（ ）。
A．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
B．《关于货币市场基金投资等有关问题的通知》
C．《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》
D．《关于基金投资资产支持证券有关事项的通知》
95．我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展（ ）的竞争．形成一个有效的基金市场。
A．公平
B．健康
C．有序
D．有利
96．基金监管部主要通过（ ）两种方式实现基金监管。
A．市场禁入监管
B．市场准入监管
C．日常持续监管
D．基金管理人员监管
97．设立基金管理公司必须在（ ）等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件。
A．股东资格
B．公司章程
C．注册资本
D．从业人员资格
98．基金管理公司内部控制应体现的原则为（ ）。
A．健全性
B．有效性来源：www.nowxue.com
C．独立性
D．成本效益
99．以下说法中，正确的是（ ）。
A．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
B．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业
务
C．基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格
D．代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售
100．在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为（ ）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合
B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C．资本市场没有摩擦
D．资本市场存在摩擦 三、判断题
101．证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
102．证券投资基金的管理人只负责投资运作．并不经手基金财产的保管。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
103．基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
104．基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
105．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
106．基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
107．基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
108．一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。（ ）
A．正确
B．错误
109．在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
110．在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
111．与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
112．公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。（ ）
A．正确
B．错误来源:时代学习社区网
C．放弃
113．指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
114．私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
115．混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
116．持股集中度越高，基金的风险越小。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
117．根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
118．当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
119．货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。（ ）
A．正确
C．放弃
120．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃121．我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
122．封闭式基金的交易时间与股票相同。（ ）来源：www.nowxue.com
A．正确
B．错误
C．放弃
123．在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
124．开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
125．开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
126．基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
127．中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
128．基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（ ）
A．正确
B．错误
129．基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于１亿元人民币，资产质量良好。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
130．基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
131．董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
132．风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
133．在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
134．我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
135．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
136．基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
137．未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
138．由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
139．首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
140．目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃 141．基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
142．我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
143．本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
144．对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
145．企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
146．个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
147．当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。（ ）
A．正确
C．放弃
148．开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会报告。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
149．基金监管的原则是一切基
第一文库网
金监管活动的出发点。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
150．监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
151．风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
152．买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
153．恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
154．根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
155．从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
156．移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。（ ）
A．正确
C．放弃
157．一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
158．债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者问的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
159．如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。（ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
160．投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。 （ ）
A．正确
B．错误
C．放弃
参考答案：
一、单项选择题
1．【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2．【答案】A
【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
3．【答案】A
【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。
4．【答案】A
【解析】 开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。
5．【答案】A
【解析】1990年12月上海证券交易所开业。来源:时代学习社区网
6．【答案】B
【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。
7．【答案】B
【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。
8．【答案】D
【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。
9．【答案】B
【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。
10．【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。
11．【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。时代学习社区论坛
12．【答案】D
【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。
13．【答案】B
【解析】债券基金没有汇率风险。
14．【答案】C
【解析】利率与净值成反比。
15．【答案】D
【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。
16．【答案】A
【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17．【答案】C
【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。
18．【答案】B
【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。
19．【答案】A
【解析】个人投资者开立基金账户．每个有效证件允许开设1个基金账户。www.Nowxue.CoM
20．【答案】B
【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
21．【答案】A
【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22．【答案】A
【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。
23．【答案】C
【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
21．【答案】B
【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25．【答案】B
【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
26．【答案】A
【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
27．【答案】Bwww.Nowxue.CoM
【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元人民币。
28．【答案】C
【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。
29．【答案】A
【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是实现资产的保值增值。
30．【答案】D
【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。 31．【答案】B
【解析】基金注册登记业务属于基金运营管理业务。
32．【答案】B
【解析】受托资产管理业务的开放，使我国基金管理公司在向综合资产管理公司转变迈出了一大步。
33．【答案】D
【解析】基金管理公司在向特定对象提供投资咨询服务时不得与投资咨询客户约定分享收益或者分担投资损失。
34．【答案】C
【解析】应当获得2/3以上独立董事的通过。
35．【答案】D
【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任并获得全体独立董事同意。
36．【答案】D
【解析】基金管理人的基本原则之一是应当坚持基金持有人利益优先原则。
37．【答案】Bhttp://ks.nowxue.com
【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的'最高决策机构。
38．【答案】A
【解析】我国基金管理公司大多数在内部设有投资决策委员会，负责资金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
39．【答案】A
【解析】投资决策委员会的职责之一就是定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等
40．【答案】A
【解析】基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由投资管理人员承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
41．【答案】B
【解析】我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
42．【答案】C
【解析】基金托管人的职责是以安全保管基金财产为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
43．【答案】A
【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以安全保管基金财产为基础。
44．【答案】D
【解析】D项是签署基金合同阶段的工作。
45．【答案】A
【解析】美国基金销售渠道严重依赖投资顾问渠道。
46．【答案】D来源：www.nowxue.com
【解析】我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
47．【答案】A
【解析】2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行的通知》(证监会计字[2006]23号)，规定证券投资基金自2007年7月1日起执行新的《企业会计准则》。
48．【答案】A
【解析】根据规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
49．【答案】B
【解析】基金托管费由基金自身承担，其他三种类型的费用由投资者承担。
50．【答案】C
【解析】及时性原则要求在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，以保护投资者的利益。
51．【答案】D
【解析】我国债券基金的管理费率一般低于1%。
52．【答案】C
【解析】在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为1%左右。
53．【答案】A
【解析】 本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。该指
标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
54．【答案】A
【解析】真实性原则要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最总要的原则。
55．【答案】D
【解析】根据相关规定，基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是享有分配权的。
56．【答案】B
【解析】在对我国基金业的监管上负有最主要的责任的机构是中国证监会。
57．【答案】B
【解析】中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
58．【答案】A
【解析】中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
59．【答案】A
【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。
60．【答案】A
【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的
10%。 二、多项选择题
61．【答案】ABC
【解析】基金行业自律机构是由基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构组成成立的同业机构。
62．【答案】AB
【解析】基金管理人收取管理费，基金托管人收取托管费。
63．【答案】AB
【解析】基金合同和招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
64．【答案】ABCD来源：www.nowxue.com
【解析】上述所有方面都是老基金存在的问题。
65．【答案】AD
【解析】基金设立的两个重要法律文件时基金合同扣基金招募说明书。
66．【答案】AB
【解析】 1998年3月27日，新成立的南方和国泰基金管理公司分别发起设立了两只封闭式基金即，基金金泰和基金开元。
67．【答案】ABCD
【解析】基金业在我国金融市场的作用有：为中小投资者拓宽投资渠道、优化金融结构，促进经济增长、有利于证券市场稳定和发展、完善金融体系和社保体系。
68．【答案】ABC
【解析】久期是指贴现现金流的加权平均时间，久期越大．利率对债券的影响越明显，久期与到期时间有关。
69．【答案】ABCD
【解析】保本基金的特点包括以上四种。
70．【答案】AB
【解析】投资组合保险策略包括对称保险策略、固定比例投资组合保险策略。
71．【答案】ABCD
【解析】根据资产配置的不同，混合基金可分为偏股理基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。
72．【答案】BCE
【解析】封闭式基金的发起人可以是证券公司、信托投资公司、基金管理公司。
73．【答案】ABCD
【解析】以上各项均正确。
74．【答案】ABC
【解析】对于货币市场基金，一般T+1日从基金银行存款账户划出。
75．【答案】ABCD
【解析】 以上各项均是基金管理公司开展投资咨询业务时不得进行的行为。
76．【答案】AD
【解析】基金管理公司主要股东注册资本不低于3亿元人民币．最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
77．【答案】AC
【解析】基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
78．【答案】ABC
【解析】公司制定的半年度和年度报告才需要经过2/3以上的独立董事通过。
79．【答案】ABCD
【解析】以上各项均是投资决策的程序。
80．【答案】ABD
【解析】基金管理费是基金管理人根据基金规模收取的费用，不是基金托管人的收入。
81．【答案】ABCD
【解析】基金市场营销的特征主要体现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面。
82．【答案】ABCD
【解析】营销组合的四大要素——产品、费率、渠道、促销是基金营销的核心内容。
83．【答案】ABCD
【解析】所谓的“促销组合四要素”包括人员推销、广告促销、营业推广和公共关系。
84．【答案】ABCD
【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。估值对象包括股票、债券、权证及其他基金资产。
85．【答案】BD
【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
86．【答案】ABCD
【解析】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费及证管费。
87．【答案】ABCD
【解析】基金会计核算的内容还包括：基金费用的核算、开放式基金份额变化的核算、基金财务会计报告、本期利润及利润分配的核算、基金会计核算的复核。
88．【答案】ABC
【解析】2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》(证监基金字[2005]41号)规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益”。具体来讲就是投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润；相反，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。
89．【答案】ACD
【解析】以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。www.Nowxue.CoM
90．【答案】AC
【解析】根据有关规定，企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税；企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。
91．【答案】ABCD
【解析】对于基金管理人来说．主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作和净值披露等各环节。
92．【答案】AC
【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会和基金上市的证券交易所。
93．【答案】ABCD
【解析】招募说明书包含的重要信息包括基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比
较基准、风险收益特征、投资限制等；基金运作方式；基金风险提示；基金资产净值的计算方法和公告方式。
94．【答案】BCD
【解析】选项A属于基金销售规范性文件．其他三项正确。
95．【答案】ABC
【解析】公平、健康、有序的竞争有利于我国基金市场的融资功能的实现，是形成一个有效的基金市场的重要条件。
96．【答案】BC
【解析】 中国证监会基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续经营两种方式实现基金监管。市场准入监管主要指对基金从业机构高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险，提高行业服务水平。日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管。
97．【答案】ABCD
【解析】设立基金管理公司必须在股东资格、公司章程、注册资本、从业人员资格、内部制度、组织机构和营业场所等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件，同时向中国证监会提交书面申请。
98．【答案】ABCD
【解析】基金管理公司内部控制还应体现相互制约性的原则。
99．【答案】BC
【解析】基金募集申请获得中国证监会核准前．基金管理人、代销机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料；代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。
100．【答案】AB
【解析】 资本资产定价模型是建立在若千假设条件基础上的。这些假设务件可概括为如下三项假设；
假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平．并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。
假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。
假设三；资本市场没有摩擦。所谓“摩擦”，是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。因此，该假设意味着：在分析问题的过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由流动，任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制。
在上述假设中，第一项和第二项假设是对投资者的规范。 三、判断题
101．【答案】A
【解析】证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。 102．【答案】A
【解析】基金财产的保管由基金托管人负责。
103．【答案】B
【解析】基金管理人只是提取管理费，并不参与基金收益分配。
104．【答案】B
【解析】基金与银行存款虽然都是通过银行发行，但是属于两种不同的金融产品。 105．【答案】B
【解析】基金的收益率普遍高于各种债券。
106．【答案】Ahttp://ks.nowxue.com
【解析】基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。 107．【答案】A
【解析】基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。
108．【答案】A
【解析】一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。
109．【答案】B
【解析】基金持有人才是基金资产的所有者。
110．【答案】A
【解析】在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。 111．【答案】A
【解析】与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。
112.【答案】A
【解析】公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。
113．【答案】A
【解析】指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。
114．【答案】B
【解析】私募基金不可对外公开宣传。
115．【答案】A
【解析】混合基金是股票投资比例与债券投资比例与股票基金和债券基金均不同。 116．【答案】B
【解析】持股集中度越高，风险越大。
117．【答案】B
【解析】根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、中期债券和短期债券。 118．【答案】A
【解析】 当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。 119．【答案】A
【解析】货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。
120．【答案】A
【解析】早期证券投资基金以封闭式基金为主。
121．【答案】A
【解析】我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。
122．【答案】A
【解析】封闭式基金的交易时间与股票相同，都是每周一至周五，每天9：30～11：30，13：00～15：O0。
123．【答案】B
【解析】在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日或更晚一些时间才能获知。
124．【答案】A
【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
126．【答案】A
【解析】证券投资基金法明确规定基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。
127．【答案】B
【解析】 中外合资基金管理公司的境外股东需在最近3年没有收到监督管理机构或司法机关处罚。
128．【答案】B
【解析】基金管理公司一般不进行亏负债经营，因此负债率更低，经营风险也更低。
129．【答案】A
【解析】基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。
130．【答案】A
【解析】基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。 131．【答案】A
【解析】董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。
132．【答案】B
【解析】风险控制委员会是非常设议事机构。
133．【答案】B
【解析】在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向中央交易室发出交易指令。
134．【答案】A
【解析】我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。
135．【答案】B
【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人有召集基金份额持有人大会的职责。
136．【答案】B
【解析】签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。
137．【答案】A
【解析】未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
138．【答案】B
【解析】要求基金份额净值的计算必须准确。 http://ks.nowxue.com
139．【答案】A
【解析】首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。
140．【答案】A
【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
【解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主要会计责任。
142．【答案】A
【解析】目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
143．【答案】A
【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
144．【答案】B
【解析】对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
145．【答案】A
【解析】对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
146．【答案】A
【解析】对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
147．【答案】B
【解析】根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
148．【答案】B
【解析】开放式基金发生巨额赎回属于基金的重大事项，应报告中国证监会，同时2日内，编制并披露临时报告书。
149．【答案】B
【解析】基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。
150．【答案】B
【解析】监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的。 151．【答案】A
【解析】在考虑投资者的风险承受能力之后，资产管理人就可以确定能够带来最优风险与收益的投资组合。风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。
152．【答案】A
【解析】买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。投资组合价值线的斜率由资产配置的比例决定。
153．【答案】B
【解析】恒定混合策略有利的市场环境为易变，波动性大。
154．【答案】B
【解析】根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的积极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的消极型股票投资组合策略。
155．【答案】B
【解析】从操作效果来看，道氏理论对大的趋势判断有较大的作用，对短期波动的预测则显得无能为力。另外，道氏理论的结论滞后于价格的缺陷也限制了该理论的广泛应用。 156．【答案】B
【解析】 简单过滤器规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。这一事先设定的股票价格变化的百分比就称为“过滤器”。 157．【答案】B
【解析】一般来说，复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。
158．【答案】B
【解析】债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“信用利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。
159．【答案】B
【解析】如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券发行人有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差；反之，如果条款对债券投资者有利，比如提前退回期权和可转换期权，则投资者可能要求一个小的利差，甚至在某些特定条款下，企业债券的票面利率可能低于相同期限的国债利率。
160．【答案】B
【解析】到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率。
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