证券从业《证券市场基本法律法规》模拟题

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证券从业《证券市场基本法律法规》模拟题

　　证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。下面我们一起来看看这些考试题目吧。

证券从业《证券市场基本法律法规》模拟题

　　证券从业《证券市场基本法律法规》模拟题 1

　　单选题。共50题，每题1分。

　　(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

　　A: 相对记载 B: 任意记载 C: 绝对记载 D: 协商记人

　　答案:A

　　解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

　　(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

　　A: 规模失控、决策失误 B: 变相自营、账外自营 C: 操纵市场、内幕交易 D: 市场风险、管理风险

　　答案:D

　　解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

　　(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

　　A: 分销

　　B: 投标承购

　　C: 代销

　　D: 赞助推销

　　答案:A

　　解析:

　　根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。

　　(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

　　A: 紧密

　　B: 直接因果

　　C: 隶属

　　D: 间接因果

　　答案:B

　　解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系，包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的，应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

　　(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

　　A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%

　　答案:D

　　解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

　　(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。

　　A: 合法投资

　　B: 只注重高额回报

　　C: 眼见为实

　　D: 审慎投资

　　答案:B

　　解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实，审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。

　　(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

　　(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。

　　A: 股东大会

　　B: 董事会

　　C: 证券交易所

　　D: 经理层

　　答案:B

　　解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断，并作为董事会决议事项予以披露。

　　(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。

　　A: 从事技术的人员可以从事营销业务活动

　　B: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动

　　C: 营销人员不得经办客户账户

　　D: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

　　答案:A

　　解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项A表述错误。

　　(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。

　　A: 金融产品依法发行 B: 风险收益特征清晰 C: 有明确的投资安排

　　D: 对相关人员资质进行审查

　　答案:D

　　解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

　　(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。

　　A: 所持股份

　　B: 出资额

　　C: 净资产

　　D: 所有者权益

　　答案:A

　　解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。

　　(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨，导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:B

　　解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并，导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%，当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

　　(13) 股份有限公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。

　　A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%

　　答案:D

　　解析:

　　公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。

　　(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。

　　A: 证券登记结算机构

　　B: 证券经纪商 C: 证券交易所 D: 委托人

　　答案:A

　　解析:

　　证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。

　　(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。

　　A: 1：5

　　B: 5：1

　　C: 1：10

　　D: 10：1

　　答案:D

　　解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1，证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。

　　(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:D

　　解析: 上市公司和公司债券上市交易的.公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

　　(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员，情节严重的，给予( )处罚。

　　A: 警示

　　B: 行为内通报批评、公开谴责

　　C: 移送相关监管部门

　　D: 移送司法机关

　　答案:B

　　解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。

　　(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。

　　A: 证券公司

　　B: 资产托管机构

　　C: 单个客户

　　D: 证券交易所

　　答案:D

　　解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。

　　(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。

　　A: 分开管理 B: 集中管理 C: 资产管理 D: 有效管理

　　答案:A

　　解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

　　(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。

　　A: 不低于人民币3000万元 B: 不低于人民币5000万元 C: 不低于人民币6000万元 D: 不低于人民币1亿元

　　答案:C

　　解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。

　　(21) 下列不属于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的是( )。

　　A: 具有从事证券业务3年以上的经历

　　B: 未受过刑事处罚

　　C: 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的

　　D: 品行端正，具有良好的职业道德

　　答案:A

　　解析: 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：① 通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;②被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用;③具有中华人民共和国国籍;④ 具有完全民事行为能力;⑤具有大学本科以上学历(教育部认可的);⑥ 具有从事证券业务2年以上的经历;⑦未受过刑事处罚;⑧ 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;⑨品行端正，具有良好的职业道德;⑩法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　(22) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券公司合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告

　　B: 证券公司合规负责人发现违法违规行为的可以按照规定向证券业协会报告

　　C: 证券公司的高级管理人员应当在任职后取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格

　　D: 证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

　　答案:C

　　解析: 证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。

　　(23) 证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是( )。

　　A: 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B: 挪用客户所委托买卖的证券

　　C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D: 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

　　答案:D

　　解析:

　　禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：① 违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③ 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。选项D不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易的行为。

　　(24) 依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理的机构是( )。

　　A: 证监会 B: 银监会 C: 保监会D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析: 中国证券监督管理委员会依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

　　(25) 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。

　　A: 风险说明书B: 期货经纪合同 C: 期货交易协议 D: 委托合同书

　　答案:A

　　解析:

　　期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。

　　(26) 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备的材料不包括( )。

　　A: 金融产品说明书

　　B: 宣传推介材料

　　C: 拟向客户提供的其他文件、资料

　　D: 书面代销合同

　　答案:D

　　解析: 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

　　(27) 下列说法错误的是( )。

　　A: 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司资本公积金

　　B: 国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金

　　C: 公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本

　　D: 资本公积金可用于弥补公司的亏损

　　答案:D

　　解析: 资本公积金不得用于弥补公司的亏损，故选项D表述错误。

　　(28) 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份( ) 以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。

　　A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%

　　答案:A

　　解析: 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易。

　　(29) 收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起( ) 年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起1年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件，情节严重的，依法追究法律责任。

　　(30) 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照( )来设立。

　　A: 监事会——投资决策机构——自营业务部门的三级体制

　　B: 投资决策机构——自营业务部门的二级体制

　　D: 董事会——投资决策部门的二级体制

　　答案:C

　　解析: 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构—— 自营业务部门的三级体制设立。

　　证券从业《证券市场基本法律法规》模拟题 2

　　一、单项选择题

　　1.公认的最早的基金机构是( )。

　　A.英国皇家信托组织B.海外和殖民地政府信托组织

　　C.英国国际信托组织D.英国信托基金

　　2.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。

　　A.管理风险B.汇率风险C.市场风险D.巨额赎回风险

　　3.LOF的汉译名称为( )。

　　A.指数参与份额B.交易所交易基金C.存托凭证D.上市开放式基金

　　4.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。

　　A.认股权证基金B.指数基金C.交易所交易基金D.上市开放式基金

　　5.ETF的汉译名称为( )。

　　A.交易所交易基金B.指数参与份额C.上市开放式基金D.存托凭证

　　6.按( )基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

　　A.投资目标 B.基金的组织形式不同

　　C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定 D.投资标的

　　7.以下不属于证券投资基金特点的是( )。

　　A.专业理财B.分散风险C.集合投资D.稳定市场

　　8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。

　　A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高

　　B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高

　　C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低

　　D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低

　　9.开放式基金的交易价格取决于( )。

　　A.供求关系B.基金净资产C.基金单位净资产值D.基金总资产值

　　10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指( )。

　　A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金

　　11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是( )。

　　A.国债基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.平衡基金

　　12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是( )。

　　A.开放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金

　　13.基金管理人与基金托管人之间的关系是( )。

　　A.相互制衡的关系B.委托与受托的关系

　　C.受益人与受拖人之间的关系 D.监管人与被监管人关系

　　14.以下哪种分配方式是基金利润(收益)分配的常用方式( )。

　　A.分配基金份额 B.分配股票份额C.分配债券份额 D.分配国债份额

　　15.按照《基金法》和其它相关法规的规定，基金财产不得用于哪项投资或活动( )。

　　A. 买卖股票 B. 承销证券 C. 买卖国债 D. 买卖权证

　　16.按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由( )机构担任。

　　A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行

　　17.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。

　　A.成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.国债基金、股票基金、货币市场基金

　　C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金

　　18.( )是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。

　　A.货币市场基金B.指数基金C.国债基金D.股票基金

　　19.目前，我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。

　　A.2% B.2.5% C.1.5% D.1%

　　20.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。

　　A.是委托人、受益人与受托人的关系B.是相互制衡的关系

　　C.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

　　D.是所有者和经营者之间的关系 21.基金管理人与托管人之间是( )。

　　A.委托者与受托者B.所有者与经营者C.经营者与监管者D.受托者与委托者

　　22.公司型基金依据( )营运基金。

　　A.基金契约B.基金公司章程C.合同同D.基金协议

　　23.通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是( )。

　　A.证券 B.基金 C.债券 D.股票

　　24.基金(公司基金除外)反映的经济关系是( )。

　　A.所有权关系B.信托关系C.债权债务关系D.委托代理关系

　　25.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。

　　A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回

　　D.投资者可以通过证券经纪商在一级和二级市场上进行基金买卖

　　26.能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股升值收益的基金是( )。

　　A.成长型基金 B.货币市场基金C.收入型基金 D.平衡型基金

　　27.基金份额持有人享有的权利不包括( )。

　　A.收益的享有权 B.对基金份额的转让权

　　C.一定程度上对基金经营决策的参与权D.对基金日常决策直接施加影响

　　28.基金管理费通常不能从以下( )中扣除。

　　A.基金的股息B.利息收入C.基金资产中D.向投资者收取

　　29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的( )。

　　A.5% B.10%C.15% D.20%

　　二、多项选择题

　　1.契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )。

　　A.法律依据B.设立目的C.当事人角色D.组织形态

　　2.对证券投资基金的特点，认识正确的是( )。

　　A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资动作

　　B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用

　　C.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点

　　D.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求

　　3.申请取得基金托管资格，应当经( )核准。

　　A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所

　　C.国务院银行业监督管理机构D.基金管理协会

　　4.证券投资基金投资存在的风险主要有( )。

　　A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险

　　5.对基金管理人的概念理解不正确的是( )。

　　A.由依法设立的基金管理公司担任

　　B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位

　　C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

　　D.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

　　6.下列关于ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有( )。

　　A.申购时用一揽子股票进行申购B.可以在二级市场进行交易

　　C.赎回时用一揽子股票进行赎回D.赎回时用现金进行赎回

　　7.按照我国《基金法》规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。( )

　　A.更换基金管理人、基金托管人B.提前终止基金合同

　　C.转换基金运作方式D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　8.基金与股票的重要区别在于( )。

　　A.投资数量不同B.风险水平不同C.反映的关系不同D.所筹资金的投向不同

　　9.我国的基金产品除股票型基金外，纷纷问世的基金还包括( )。

　　A.债券基金 B.货币市场基金C.保本基金 D.指数基金

　　10.公司型基金的特点有( )。

　　A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.基金本身为独立的法人机构

　　C.委托基金管理公司作为专业的财务顾问，或管理人来经营、管理基金资产

　　D.基金资产归基金所有11.货币市场基金的投资对象包括( )。

　　A.银行中长期存款B.银行短期存款、国库券

　　C.公司短期存款D.银行承兑票据及商业票据

　　12.基金管理人应履行的职责包括( )。

　　A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　C.进行基金会计核算并编制基金会计报告

　　D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额赎回、申购的价格

　　13.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为( )。

　　A.场外股票基金B.场内股票基金C.一般股票基金D.专门化股票基金

　　14.证券投资基金份额持有人享有基金的( )。

　　A.收益权B.表决权C.信息知情权D.经营管理权

　　15.基金收益主要来源于( )。

　　A.资本利得B.利息C.红利D.股息

　　16.证券投资基金与股票、债券的区别有( )。

　　A.反映的.经济关系不同B.所筹集资金的投向不同

　　C.风险水平不同D.市场规律不同

　　17.契约型基金的当事人有( )。

　　A.托管人B.管理人C.证券公司D.投资者

　　18.影响封闭式基金价格的因素有( )。

　　A.市场供求情况B.经济形势C.政治环境D.基金份额资产净值

　　19.对基金份额持有人大会认识正确的是( )。

　　A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　B.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　C.由基金管理人召集

　　D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　20.以下关于虚拟资本的描述正确的是( )。

　　A.虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用

　　B.是指以有价证券的形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本在生产过程中发挥作用

　　C.有价证券是虚拟资本的一种形式

　　D.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格

　　21.以下关于证券投资基金的定义叙述正确的是( )。

　　A.通过公开发售基金份额募集资金B.由基金托管人托管

　　C.由基金管理人管理和运用资金

　　D.为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式

　　22.下面关于股票、基金和债券说法正确的是( )。

　　A.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具

　　B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业

　　C.基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构需要

　　D.债券的收益率直接取决于债券利率，而债券一般是事先确定的，投资风险较小

　　23.国债基金的收益率会受到市场利率的影响，当市场( )。

　　A.利率下调时，其收益率会下降B.利率上调时，其收益率会下降

　　C.利率下调时，其收益率会上升D.利率上调时，其收益率会上升

　　24.关于收入型基金描述正确的是( )。

　　A.主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的

　　B.资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低

　　C.固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股

　　D.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响

　　25.下面关于基金托管费描述正确的是( )。

　　A.基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用.

　　B.托管费按基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累积，按月支付给托管人

　　C.我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费

　　D.开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

　　26.货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

　　A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397的债券D.流通受限的证券

　　27.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下的规定有( )。

　　A.货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券

　　B.封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期

　　C.基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易

　　D.基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券

　　三、判断题

　　1.成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑所颁布的法律法规是《证券投资基金管理暂行办法》( )。

　　2.基金反映的是信托关系，但公司基金除外( )。

　　3.封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖( )。

　　4.ETF使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象( )。

　　5.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系( )。

　　6.封闭式基金的价格除取决于基金份额资产净值外，还受到时常供求状况、经济形势、政治环境等多种因素影响，所以其价格与资产净值常发生偏离( )。

　　7.巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险( )。

　　8.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。( )

　　9.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。( )

　　10.基金是间接投资工具。( )

　　11.基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。( )

　　12.基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。( )

　　13.固定收入型基金的主要投资对象是国债和优先股。( )

　　14.一般股票基金较专门化股票基金风险较大。( )

　　16.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人资本( )。

　　17.按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等( )。

　　18.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响( )。

　　19.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，不具有独立法人地位( )。

　　20.基金资产净值=基金资产总值+基金负债( )。

　　21.封闭式基金的收入分配每年不得少于两次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的95%( )

　　22.2007年11月中国证监会基金部发布《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。()

　　23.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务的关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。( )

　　24.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值。( )

　　25.封闭式基金与开放式基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。( )

　　26.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。( )

　　27.开放式基金的价格常与资产净值常发生偏离。( )

　　28.按照股票基金的分散化程度。可以分为一般股票基金和专门化股票基金。( )

　　29.基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。 ( )

　　参考答案：

　　1.B 2.B 3.D 4.A 5.A 6.A 7.D 8.D 9.C 10.A 11.B 12.D 13.A 14.A 15.B 16.C 17.C 18.D 19.C 20.B 21.C 22.B 23.B 24.B 25.D 26.D 27.D 28.D 29.B

　　1.ACD 2.ABC 3.AC 4.ABCD 5.B 6.ABC 7.ABCD 8.BCD 9.ABCD 10.ABCD 11.BCD 12.ABCD 13.CD 14.ABC 15.ABCD 16.ABC 17.ABD 18.ABCD 19.BCD 20.ABC 21.ABCD 22.ABCD 23.BC 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.ABCD

　　1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.√ 10.√ 11.√ 12.√ 13.× 14.×16.√ 17.√ 18.√ 19.× 20.√ 21.× 22.√ 23.√ 24.√ 25.√ 26.× 27.× 28.√ 29.√