2015证券从业资格《基础知识》预测试题以及答案
一、单项选择题
1.公认的最早的基金机构是( )。
A.英国皇家信托组织B.海外和殖民地政府信托组织
C.英国国际信托组织D.英国信托基金
2.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。
A.管理风险B.汇率风险C.市场风险D.巨额赎回风险
3.LOF的汉译名称为( )。
A.指数参与份额B.交易所交易基金C.存托凭证D.上市开放式基金
4.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。
A.认股权证基金B.指数基金C.交易所交易基金D.上市开放式基金
5.ETF的汉译名称为( )。
A.交易所交易基金B.指数参与份额C.上市开放式基金D.存托凭证
6.按( )基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.投资目标 B.基金的组织形式不同
C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定 D.投资标的
7.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.专业理财B.分散风险C.集合投资D.稳定市场
8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。
A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高
B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低
D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低
9.开放式基金的交易价格取决于( )。
A.供求关系B.基金净资产C.基金单位净资产值D.基金总资产值
10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指( )。
A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金
11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是( )。
A.国债基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.平衡基金
12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是( )。
A.开放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金
13.基金管理人与基金托管人之间的关系是( )。
A.相互制衡的关系B.委托与受托的关系
C.受益人与受拖人之间的关系 D.监管人与被监管人关系
14.以下哪种分配方式是基金利润(收益)分配的常用方式( )。
A.分配基金份额 B.分配股票份额C.分配债券份额 D.分配国债份额
15.按照《基金法》和其它相关法规的规定，基金财产不得用于哪项投资或活动( )。
A. 买卖股票 B. 承销证券 C. 买卖国债 D. 买卖权证
16.按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由( )机构担任。
A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行
17.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。
A.成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.国债基金、股票基金、货币市场基金
C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金
18.( )是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。
A.货币市场基金B.指数基金C.国债基金D.股票基金
19.目前，我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。
A.2% B.2.5% C.1.5% D.1%
20.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。
A.是委托人、受益人与受托人的关系B.是相互制衡的关系
C.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
D.是所有者和经营者之间的关系
21.基金管理人与托管人之间是( )。
A.委托者与受托者B.所有者与经营者C.经营者与监管者D.受托者与委托者
22.公司型基金依据( )营运基金。
A.基金契约B.基金公司章程C.合同D.基金协议
23.通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是( )。
A.证券 B.基金 C.债券 D.股票
24.基金(公司基金除外)反映的经济关系是( )。
A.所有权关系B.信托关系C.债权债务关系D.委托代理关系
25.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。
A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回
D.投资者可以通过证券经纪商在一级和二级市场上进行基金买卖
26.能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股升值收益的基金是( )。
A.成长型基金 B.货币市场基金C.收入型基金 D.平衡型基金
27.基金份额持有人享有的权利不包括( )。
A.收益的享有权 B.对基金份额的转让权
C.一定程度上对基金经营决策的参与权D.对基金日常决策直接施加影响
28.基金管理费通常不能从以下( )中扣除。
A.基金的股息B.利息收入C.基金资产中D.向投资者收取
29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的( )。
A.5% B.10%C.15% D.20%
二、多项选择题
1.契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )。
A.法律依据B.设立目的C.当事人角色D.组织形态
2.对证券投资基金的特点，认识正确的是( )。
A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资动作
B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的.具体运用