2024年证券从业基础知识真题及答案
在各个领域，我们最少不了的就是真题了，真题可以帮助学校或各主办方考察参试者某一方面的知识才能。一份好的真题都是什么样子的呢？以下是小编为大家收集的2024年证券从业基础知识真题及答案，仅供参考，希望能够帮助到大家。
真题及答案1：
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。
A.风险共担 B.收益共享 C.集合投资 D.分散风险
【答案】D
【解析】分散风险是证券投资基金的一大特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，通过多元化的投资组合，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。
2.封闭式基金的封闭期通常( )。
A.无固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上
【答案】B
【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。
3.从长期看，股票型证券投资基金的收益一般( )债券型基金。
A.等同于 B.等于或低于 C.低于 D.高于
【答案】D
【解析】按投资标的划分，基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者，相应地，其收益也较低。股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。因此，股票型基金的收益一般高于债券型基金。
4.收入型基金是以获取( )为目的。
A.长期稳定收入 B.长期资产增值 C.当期固定收入 D.当期最大收入
【答案】D
【解析】收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低。
5.一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。
A.成长型基金 B.收入型基金 C.指数基金 D.平衡型基金
【答案】D
【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。
A.保证收益 B.分散风险 C.专家理财 D.集合投资
【答案】BCD
【解析】证券投资基金的特点有：集合投资、分散风险和专业理财。基金反映信托关系，是间接投资，并不承诺保证收益。
2.机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有( )的特点。
A.可通过适当的资产组合以分散风险 B.收集和分析信息的能力强
C.投资资金来源分散而量小 D.只强调盈利
【答案】AB
【解析】以一种重要的机构投资者基金为例：基金可以广泛地吸收社会闲散资金，汇成规模巨大的投资资金;基金可以以科学的投资组合降低风险、提高收益;基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强;基金一般注重资本的长期增长。
3.契约型基金与公司型基金的区别是( )。
A.资金性质不同 B.投资者地位不同
C.基金营运依据不同 D.发行规模不同
【答案】ABC
【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：①资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本;②投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，对基金运作的影响比契约型基金的投资者大;③基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。
4.契约型基金管理人必须依法并按基金契约规定的( )进行投资。
A.投资目标 B.上市公司家数 C.投资数量 D.投资原则
【答案】BD
【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
5.一般而言，开放式基金和封闭式基金的区别在于( )。
A.期限不同 B.发行规模限制不同
C.交易方式不同 D.交易价格的计算标准不同
【答案】ABCD
【解析】封闭式基金与开放式基金主要区别有：①期限不同;②发行规模限制不同;③基金份额交易方式不同;④基金份额的交易价格计算标准不同;⑤基金份额资产净值公布的时间不同;⑥交易费用不同;⑦投资策略不同。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1.美国是证券投资基金的发源地。( )
【答案】B
【解析】英国是证券投资基金的发源地。
2.与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而能获取较高的收益率。( )
【答案】B
【解析】基金主要投资于有价证券，其收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。它通常能获得的收益率并不高，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。
3.契约型基金是用基金章程来约束当事人的行为。( )
【答案】B
【解析】契约型基金是用基金契约来约束当事人的行为。题中描述的为公司型基金。
4.公司型基金和契约型基金的投资者权利和义务是相同的。( )
【答案】B
【解析】契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
5.开放式基金的申购价一般是基金份额净值加一定的认购费。( )
【答案】A
【解析】开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。
真题及答案2：
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1、Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。目前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。
2、以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是( )。
A、自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权
B、自发行之日起10年内不得赎回
C、自发行之日起10年内具有1次赎回权
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
3、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。
A、股东的权利 B、债权人的义务 C、债权人的权利 D、债权人的责任
【答案】A
【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。
4、以下不属于《企业债券管理条例》管理范围的是( )。
A、外币债券 B、地方企业债券
C、地方投资公司债务 D、中央企业债券
【答案】A
【解析】1987年3月，国务院颁布了《企业债券管理暂行条例》，其管理范围包括：企业债券有国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、地方企业债券、地方投资公司债券、住宅建设债券和内部债券等7个品种。
5、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1、我国发行金融债券的政策性银行包括( )。
A、中国进口银行 B、国家开发银行 C、中国银行 D、中国人民银行
【答案】AB
【解析】我国的三大政策性银行包括：中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。C项是商业银行;D项是我国的中央银行。
2、我国证券公司短期融资券( )。
A、不属于金融债券 B、在银行间债券市场发行
C、由证券公司依法发行 D、约定在一定期限内还本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
3、我国的商业银行债券包括( )。
A、商业银行次级债券 B、商业银行发行的金融债券
C、政策性银行金融债券 D、商业银行混合资本债券
【答案】ABD
【解析】商业银行债券有：①金融债券，指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券;②商业银行次级债券，指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;③混合资本债券，一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂。
4、保证公司债券的担保人可以是( )。
A、信誉好的银行 B、发行人自身 C、政府 D、举债人的母公司
【答案】ACD
【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称第三者)，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。
5、金融债券的发行主体是( )。
A、银行 B、上市公司
C、非银行的金融机构 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其发行主体是银行或非银行的金融机构;B项，上市公司是公司债券的发行主体;D项，中央政府是政府债券的发行主体。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1、混合资本债务到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人不可以延期支付利息。( )
【答案】B
【解析】混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。
2、我国混合资本债券的清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前。( )
【答案】B
【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
3、从1094年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。( )
【答案】A
【解析】1993年8月国务院颁布了《企业债券管理条例》规范企业债券的发行，通过整顿，企业债券发行的品种大大减少，从1994年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。
4、《证券公司短期融资券管理办法》由中国证监会制定并发布。( )
【答案】B
【解析】2004年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。
5、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。( )
【答案】B
【解析】我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。公司债券的发行人是依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。发行公司债券应当符合《证券法》、《公司法》和《公司债券发行试点办法》规定的条件，经中国证监会核准。
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