历年证券从业《证券投资基金》考试真题及答案（二）

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.(　　)在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.中国人民银行

　　D.中国证券业协会

　　2.我国基金监管法律法规体系的核心是(　　)。

　　A.《基金管理公司管理办法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《基金运作管理办法》

　　D.《证券法》

　　3.基金监管工作的首要目标是(　　)。

　　A.保护投资者利益

　　B.保证市场的公平、效率和透明

　　C.降低系统风险

　　D.推动基金业的发展

　　4.从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是(　　)。

　　A.中国证券业协会

　　B.中国证券业协会证券投资基金业委员会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.基金管理公司督察长

　　5.从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是(　　)。

　　A.保护基金行业的整体利益

　　B.建立基金行业教育培训体系

　　C.开展基金业宣传活动，树立行业形象

　　D.对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.在我国，基金监督的原则包括(　　)。

　　A.监管与自律并重原则

　　B.奖罚并重的原则

　　C.依法监管原则

　　D.自我约束和自我教育原则

　　2.以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有(　　)。

　　A.市场自身能调节的，政府不监管

　　B.在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化

　　C.基金监管应当具有连续性，避免大起大落

　　D.证券市场中不得存在歧视，参与主体具有完全平等的权利

　　3.目前，我国基金的监管手段主要有(　　)。

　　A.经济手段

　　B.舆论手段

　　C.行政手段

　　D.法律手段

　　4.为了推动基金业的规范发展，我国的基金监管部门应该努力做到(　　)。

　　A.更多地引进外资，引进外国的先进经验

　　B.创造条件多发基金

　　C.推动我国基金市场开展公平、健康、有序的竞争

　　D.鼓励产品创新与业务判断

　　5.我国基金监管的具体目标包括(　　)。

　　A.保证市场的公平、效率和透明

　　B.保证基金最低投资收益

　　C.保护投资者利益

　　D.降低系统风险

　　三、判断题(正确的用A表示.错误的用B表示)

　　1.我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性和有效性原则，以免出现大起大落的情形，并处理好监管成本与监管效益之间的关系。(　　)

　　2.在我国基金监管的实践中，监督与自律的关系是国家监管为主、基金从业者自律为辅。(　　)

　　3.中国证监会各地方证监局不负责对本辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管。(　　)

　　4.目前，我国对商业银行所从事的基金业务的监管职责仅由中国证监会行使。(　　)

　　5.根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》，中国证监会有权对公司内部控制情况进行监督，公司应当将内部控制制度报中国证监会批准。(　　)

　　参考答案：

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.【答案】A

　　【解析】中国证监会在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

　　2.【答案】B

　　【解析】基金监管作为一种政府行政行为，必须依法开展。基金监管的法规体系是基金监管体系的重要组成部分。我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章与规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。

　　3.【答案】A

　　【解析】基金监管的首要目标是保护投资者利益。

　　4.【答案】C

　　【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准、商业银行设立基金公司的审核及监管等，则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

　　5.【答案】A

　　【解析】基金行业自律管理的方式主要是：①制定行业自律规则与业务标准，加强会员管理，大力开展基金业务宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识;②建立行业从业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质;③加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展。

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.【答案】ACD

　　【解析】基金监管的原则包括：①监管的连续性和有效性原则;②“三公”原则 (即公开、公平、公正的原则);③监管与自律并重原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则。

　　2.【答案】ABC

　　【解析】D项属于“=三公”原则的要求。

　　3.【答案】ACD

　　【解析】基金监管是指监管部门运用经济的、法律的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　4.【答案】ACD

　　【解析】在加强对基金行业监管的同时，要更多地鼓励产品创新和业务创新，并为一切推动基金业发展的行为创造良好的`环境;要进一步发展我国的基金业，在发展中求规范;要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展公平、健康、有序的竞争，形成一个有效的基金市场。

　　5.【答案】ACD

　　【解析】具体而言，我国基金监管的目标包括：①降低系统风险;②保护投资者利

　　益;③保证市场的公平、效率和透明;④推动基金业的规范发展。