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基金从业考试全真模拟题
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基金从业考试全真模拟题
1、 以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是(B)
A.基金投资部管理制度
B.股东的股权协议
C.信息披露操作手册
D.公司风险管理制度
2、 基金季报中不会披露的信息是( C )。
A. 投资组合情况
B. 基金份额变动信息
C. 基金持有人结构
D. 管理人报告
3、 某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了(C)的规定。
Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责;
Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动;
Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B.Ⅰ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅱ.
D.Ⅱ. Ⅲ.
4、 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是(C)。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
B.认购费一般高于申购费
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认
D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请
5、 基金业协会自收齐登记材料之日起(C)个工作日内，已通过网站公示私募投资基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
6、 基金招募说明书的主要披露事项不包括(C)。
A、招募说明书摘要
B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C、基金资产的估值
D、基金运作方式
7、 基金募集失败，基金管理人应承担的责任有(BC)
A、 以固有财产承担因募集行为而产生的所有支出
B、 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C、 在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
D、 在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
8、 基金管理人可运用基金财产进行的投资，不得有下列情形( C)
A、 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
B、 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
C、 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
D、 中国证监会规定禁止的其他情形
9、 关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是(C)。
A、不可替代市场参与者的监管工作
B、将投资者教育纳入各业务环节
C、存在广泛适用的投资者教育计划
D.、有助于监管机构保护投资者
10、 下列不属于基金客户服务原则的是(D)
A. 客户至上原则
B. 安全第一原则
C. 专业规范原则
D. 依法监管原则
11、 基金合同的当事人不包括(D )
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金注册登记机构
12、 甲是基金管理公司 A的基金经理，甲的朋友是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是( D )。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B增发为自己谋取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与 B的增发
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股价，使 B能够按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与 B增发的决定
13、 基金信息披露义务人不包括(C)。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D.资本市场没有摩擦
C.基金代销机构
D.基金管理人
14、 关于收取赎回费，以下说法正确的是(C)。
A.对持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产
B.场外赎回不得分段设置赎回费率
C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产
D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率
15、 按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起(C)个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
16、 中国证监会及其派出机构依法履行职责进行检查时，检查人员不得少于(A)人，并应当出示合法证件和检查通知书，不得泄露所知悉的商业秘密。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
17、 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是(B)。
A.持证上岗 B.具有本科以上学历 C.持续学习 D.审慎开展执业活动
18、 基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不包括(D )
A. 诚信状况
B. 经营管理能力
C. 投资管理能力
D. 持续营销能力
19、 基金管理人在对基金代销机构进行审慎调查时，应了解基金代销机构的情况不包括(D)
A. 内部控制情况
B. 信息管理平台建设
C. 账户管理制度
D. 高层管理人员能力
20、 基金上市交易公告书中无需披露的事项(D)
A.基金合同摘要
B.基金财务状况
C.基金的募集与上市交易安排
D.基金托管人意见
21、 ( A )是基金信息披露最根本、最重要的原则
A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 及时性原则
22、 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是(A)。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳定型基金
23、 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( D )。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
24、 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( C )负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理
25、 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( C )，并变更申请登记内容。
A.中国证监会
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国银监会
26、 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( A )汇报。
A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会
27、 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( B )申请注册。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券业协会
D.中国保监会
28、 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( B )人。
A.1
B.2
C.3
D.5
29、 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( B )。
A.兑付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.储蓄功能
30、 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( B )备案。
A.证券业协会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.中国银监会
31、 下列不属于基金销售机构职责规范的是( C )。
A.签订销售协议，明确权利与义务
B.基金管理人应制定业务规则并监督实施
C.严格销售管理
D.禁止提前发行
32、 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( C )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
33、 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( A )，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为( )。
A.A类份额：B类份额
B.B类份额;A类份额
C.C类份额：A类份额
D.D类份额;B类份额
34、 下列不属于封闭式基金认购特点的是( D )。
A.发售方式为网上发售和网下发售
B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
C.在资金账户存入足够资金
D.认购方式为现金认购和证券认购
35、 关于公司型基金，以下表述错误的是(B)
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
36、 职业道德的作用不包括( B )。
A.调整职业关系
B.提高社会素质
C.促进行业发展
D.提升职业素质
37、 以下不属于特殊类型的基金的是( D )。
A.系列基金
B.保本基金
C.基金中的基金
D.封闭式基金
38、 如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过( B )人，就构成了公开募集基金。
A.100
B.200
C.300
D.500
39、 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0.5%，该H基金份额净值为1.50元，则其获得的净赎回金额为( A )元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500
40、 下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是( D )。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为
C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程
D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的
41、 基金持有人与基金管理人之间是( C )关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股
42、 下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( C )。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
43、 对在( D )内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30日
C.3个月
D.6个月
44、 伞形基金的优点不包括( C )。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能
45、 以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是( A )。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
46、 已发行的股票的转让流通市场叫股票的( C )。
A.一级市场
B.初级市场
C.二级市场
D.三级市场
47、 企业风险管理基本框架中，( C )是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.目标设定
C.内部环境
D.风险评估
48、 基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有( D )。
A.基金资产的保管
B.代理清算交割
C.会计核算
D.投资运作
49、 对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如( C )，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金
50、 ETF份额自基金合同生效日后不超过( A )个月的时间起开始办理赎回。
A.3
B.5
C.6
D.9
51、 基金客户个性化服务的基础是( A )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时市场走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
52、 下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( A )。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回
53、 ( B )年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
54、 内部控制的目标是在一定范围内( C )经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移
55、 基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起( B )日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
56、 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括( D )。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细
57、 职业关系具有( C )的特点。
A.规范性、高效性和连续性
B.复杂性、规范性和社会性
C.社会性、专业性和复合性
D.合规性、合法性和规范性
58、 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是( A )。
A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定
B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司
D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准
59、 投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是( A )。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金
60、 在保本基金中，一般本金保证比例为( D )，但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
61、 世界上第一只公认的证券投资基金是( A )。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
62、 在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，( C )开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化
63、 下列关于ETF份额的说法中，错误的是( B )。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
64、 ( A )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售适用性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售搭配性
65、 下列属于外部风险的是( B )。
A.决策失误
B.经济文化
C.操作风险
D.执行不力
66、 ( B )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A.债券基金
B.股票基金
C.保本基金
D.混合基金
67、 私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( C )年。
A.3
B.5
C.10
D.15
68、 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的( D )。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则
69、 在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( B )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系
70、 我国基金监管活动的主要依据是( B )以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金运作管理办法》
D.《证券法》
71、 债券市场不包括( D )。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场
72、 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( C )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300
73、 基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( C )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
74、 按照债券信用等级的不同，可以将债券分为( D )。
A.政府债券和企业债券
B.短期债券和长期债券
C.标准债券和普通债券
D.低等级债券和高等级债券
75、 按照( A )，金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式
76、 基金公司应当按照技术规范在( D )个月内对新增账户实施开户资料电子化。
A.6
B.12
C.15
D.18
77、 基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与( C )发生冲突。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金销售机构
78、 下列关于股票基金与股票的表述中，正确的是( A )。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
79、 我国相关法律法规规定，( A )周岁以上不满( )周岁的公民要求提交相关的收人证明才能开立基金账户。
A.16;18
B.14;18
C.14：16
D.18;20
80、 基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的( B )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
81、 基金业协会的职责不包括( D )。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.依法办理非公开募集基金的登记、备案
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
82、 货币市场与股票市场的一个主要区别是( B )。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场
83、 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( B )。
A.资金来源
B.风险控制
C.管理方式
D.权利义务
84、 基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的( A )。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性
85、 证券投资基金在( A )被称为共同基金。
A.美国
B.英国
C.中国香港
D.日本
86、 下列关于基金监管的叙述中，正确的是( B )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉
87、 合规管理部门对( D )负责。
A.监事会
B.董事会
C.督察长
D.总经理
88、 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( D )周岁。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
89、 自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( A )万元。
A.5
B.3
C.2
D.1
90、 某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为( C )份。
A.9280.95
B.9350.95
C.9383.07
D.9480.95
91、 下列说法中错误的是( D )。
A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上
B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格
C.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职
92、 ETF份额申购和赎回的程序不包括( D )。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所
93、 根据募集方式不同，可以将基金分为( D )。
A.主动型基金和被动型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.公司型基金和契约型基金
D.公募基金和私募基金
94、 ( A )是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A.证券投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财
95、 金融资产一般分为( A )金融资产和( )金融资产。
A.债权类：股权类
B.债权类;基金类
C.股权类：基金类
D.基金类;所有权类
96、 ( A )会导致ETF总份额的减少，( )会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利;溢价套利
B.溢价套利;折价套利
C.风险套利;无风险套利
D.无风险套利;风险套利
97、 在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出( D )等风险提示。
A.特定基金品种
B.特定投资方法
C.特定投资对象
D.基金过往不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
98、 下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是( D )。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测
99、 不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( C )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%
100、 下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是( C )。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容
101、 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( D )。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范
102、 按照( B )的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限
103、 基金管理人应当建立( D )，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.审查制度
D.投资对象备选库制度
104、 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( A )。
A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
105、 基金份额持有人享有的权利不包括( D )。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算
106、 基金财产应当用于的投资或活动包括( A )。
A.上市交易的股票
B.承销证券
C.从事承担无限责任的投资
D.向基金管理人、基金托管人出资
107、 合规独立性最重要的是( A )。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.以上都不对
108、 将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的( A )特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险
109、 下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是( D )。
A.申购与赎回渠道
B.申购和赎回的开放时间
C.申购和赎回的原则与程序
D.拒绝或暂停申购的情形
110、 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于( B )亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
111、 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的( C )以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
112、 基金管理人合规管理的目标不包括( D )。
A.建立健全基金管理人合规风险管理体系
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.确保基金管理人依法合规经营
D.树立正直、诚信的市场形象
113、 基金职业道德中的守法合规要求( A )要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。
A.基金从业人员
B.基金投资人员
C.股票投资人员
D.证券投资人员
114、 以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是( D )。
A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主
115、 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是( D )。
A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式
B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回
C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程
D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元
116、 私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是(A)
A.高级管理人利害关系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股东或合伙人基本信息
D.高级管理人员基本信息
117、 契约型基金与公司型基金的区别不包括( D )。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金营运依据不同
D.投资人不同
118、 某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( A )份。
A.9884.42
B.9881.42
C.10000
D.9888
119、 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中( D )的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
120、 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( B )。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
121、 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( D )人。
A.20
B.50
C.100
D.200
122、 下列不属于基金合同特别约定事项的是(D)
A. 基金当事人的权利义务
B. 基金合同终止的室友，程序及基金财产的清算方式
C. 基金持有人大会的着急，议事及表决的程序和规则
D. 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
123、 目前，我国公募基金销售机构不包括(B)。
A.保险公司
B.信托公司
C.农村商业银行
D.证券公司
124、 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(B)。
A.内部控制情况
B.股东背景
C.经营管理能力
D.投资管理能力
125、 根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构
D.基金管理人、基金销售机构、基金经理
126、 某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
基金从业考试全真模拟题
1、基金在美国被称为（）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
正确答案 A
【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托金"。
2、（）是基金业协会的权力机构。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、会员大会
正确答案 D
【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
3、我国证券投资基金反映的是一种()关系
A、担保
B、债权
C、股权
D、信托
正确答案 D
【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B、募集金额不少于3亿元人民币
C、持有人不少于2000人
D、募集金额不少于1亿元人民币
正确答案 A
【专家解析】LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他条件。
5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。
A、基金代销机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投资人
正确答案 A
【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。
6、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案 C
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A、积极成长基金
B、主动型基金
C、灵活配置基金
D、指数型基金
正确答案 D
【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案 C
【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。
A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B、减少违规处罚导致的损失
C、减少声誉风险导致的潜在损失
D、减少基金持有人的损失
正确答案 D
【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。
10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准 则一致。
A、合规
B、合格
C、违规
D、违约
正确答案 A
【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金 管理人的经理层和监管人员的活动。
A、行为监控
B、控制活动
C、内部环境
D、事项识别
正确答案 A
【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A、过往业绩
B、住所、联系方式、主要负责人
C、基本诚信信息
D、名称、成立时间、登记时间
正确答案 A
【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
13、基金市场营销的特征不包括（）。
A、规范性
B、服务性
C、综合性
D、持续性和适用性
正确答案 C
【专家解析】基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。
A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券
D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易
正确答案 C
【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种
15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散 投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
正确答案 D
【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。
16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当 坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、公正性
B、客观性
C、独立性
D、专业性
正确答案 A
【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
17、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平准基金
C、对冲基金
D、契约型
正确答案 D
【专家解析】目前，我囯的基金均为契约型基金。
18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及 监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性
正确答案 B
【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().
A、公平对待所有股东
B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向 中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
正确答案 D
【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
A、岗前教育
B、岗位教育
C、离岗教育
D、基金业协会的自律
正确答案 B
【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
21、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成 业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统
B、自助式前台系统
C、后台管理系统
D、信息管理平台应用系统的支持系统
正确答案 B
【专家解析】自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部
B、合规与风险管理委员会
C、合规管理部
D、合规与风险控制部
正确答案 B
【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。
23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是 投资者在公开信息的基础上（）。
A、风险共担
B、买者自慎
C、收益共享
D、买者自负
正确答案 B
【专家解析】相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财 产
B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
正确答案 B
【专家解析】在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问
题之一是（）。
A、分析营销环境
B、分析投资人的真实需求
C、设计营销组合
D、提高专业化水平
正确答案 B
【专家解析】在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。
26、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、投资人不同
正确答案 D
【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。
27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的.投资 策略是（）
A、对冲保险策略
B、动态比例投资组合保险策略
C、衍生金融工具组合保险策略
D、CPPI
正确答案 D
【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称CPPI。
28、下列属于合规管理基本原则的是().
A、独立性
B、健全性
C、规范性
D、全面性
正确答案 A
【专家解析】合规管理的基本原则有：①独立性；②客观性； ③公正性；④专业性；⑤协调性原则。
29、（）对公司的合规管理承担最终责任。
A、督察长
B、合规与风险控制部门
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
正确答案 D
【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。
30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求 的，督察长应当向()报告。
A、董事会
B、中国证监会
C、中国证监会相关派出机构
D、以上选项都正确
正确答案 D
【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是 （）。
A、定期提供产品净值信息
B、提醒客户及时核对交易确认
C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基 金投资的特点
D、推介符合适用性原则的基金
正确答案 D
【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品； ④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
32、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
A、登记基金的过往业缋
B、使用“净值归一”等误导投资人的表述
C、夸大或片面宣传基金
D、违规承担损失或承诺收益
正确答案 A
【专家解析】考察基金推介材枓中所禁止的问题。
33、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
正确答案 A
【专家解析】代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务
联系，可以提供多样化的客户服务。
34、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
正确答案 A
【专家解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
35、基金财产可以用于（）。
A、从事承担无限责任的投资
B、投资上市交易的股票、债券
C、承销证券
D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的 证券交易活动
正确答案 B
【专家解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
36、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年 以上的，应当登载（）。
A、从合同生效之日起计算的业绩
B、最近10个完整会计年度的业绩
C、当年上半年的业绩
D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
正确答案 B
【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。
37、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。
A、成本效益原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、相互制约原则
正确答案 A
【专家解析】成本效益原则的定义。
38、传统的销售理论中的4Ps是指（）。
A、产品、数量、价格、渠道
B、数量、价格、渠道、促销
C、产品、价格、渠道、促销
D、价格、渠道、总额、促销
正确答案 C
【专家解析】销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。
39、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A、差异性
B、形态性
C、继承性
D、约束性
正确答案 B
【专家解析】本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。
40、基金销售机构的准入条件不包括（）。
A、财务状良好，运作规范稳定
B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C、制定了完善的资金清算流程
D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
正确答案 B
【专家解析】B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。
41、守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和（）,还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。
A、部门规章、自律规则
B、公司制度、自律规则
C、部门规章、他律规则
D、公司制度、他律规则
正确答案 A
【专家解析】守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
42、依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责 不包括（）。
A、安全保管基金财产
B、办理基金备案手续
C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D、按照规定召集基金份额持有人大会
正确答案 B
【专家解析】基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。
43、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自（）始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正确答案 C
【专家解析】考察LOF的转托管。
44、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正确答案 B
【专家解析】投资者申购基金成功后，注册登记机构一T般在＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T＋2日起有权赎回该部分的基金份额。
45、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正确答案 D
【专家解析】T日现金差额在T＋1日的申购、赎回清单中公告。
46、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理 申购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正确答案 B
【专家解析】投资者T日提交认购申请后，T可＋于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
47、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案 A
【专家解析】基金份额登记流程的内容。
48、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部分的基金份额。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正确答案 B
【专家解析】―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
49、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是().
A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
正确答案 D
【专家解析】
LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交LOF易所交易实行对价格涨跌幅限制，涨跌幅比例10为%，自上市首日起执行日买。T入基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
50、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A、LOF
B、成长型基金
C、ETF
D、收入型基金
正确答案 A
【专家解析】LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
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