国际著名理财规划师认证有哪些

相关推荐

国际著名理财规划师认证有哪些

　　理财规划师运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。接下来小编给大家说说国际著名理财规划师认证有哪些，想了解更多相关内容!

　　ChFC——特许理财顾问师

　　美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。

　　CLU——特许人寿理财师

　　CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一国际著名理财规划师认证有哪些国际著名理财规划师认证有哪些。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展，它的范畴早已不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。

　　CFP——注册理财规划师

　　CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称，由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证，在美国广受认可1972年美国首批CFP诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内容广，难度大国际著名理财规划师认证有哪些理财规划师。

　　IFA——独立财务顾问师

　　IFA(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是IFA，即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格，而不是需要通过考试才能获得。

　　【相关阅读】如何做好理财规划?

　　备用金：每个人或家庭都应该留出备用金，当你遇到意外的支出时，不至于为此发愁。这个备用金的数额是你3-6个月的生活支出。这些钱可以存在货币基金里，货币基金风险低，而且一般取现都是T+0 ，随用随取，很方便。

　　储蓄：每个月都要拿出一部分收入进行储蓄，它是累积财富的第一步。有人觉得收益低，对此不屑一顾，(如果你能找到可以代替的理财方式当然好)然而，它虽然收益低，但是基本无风险。

　　投资：投资分为高风险投资和低风险投资。高风险投资有：股票、贵金属等，低风险的有：基金、债券等如何做好理财规划?如何做好理财规划?。高收益，高风险。鸡蛋不能同时放在一个篮子里，所以投资的风险比例要分配好。我个人的建议是：如果你是单身，并且父母暂时不用你养的，相对的抗风险的能力高一些，高风险投资的比例可以大一点;如果你在一个三口之家，并且上有老人，你的抗风险能力就比较低，高风险的投资比例就需要低一点。如果不确定你的抗风险程度，可以在网上找一个测试来做，银行的网银也有这样的测试。再次提醒你：

　　1、投资有风险，入市需谨慎。

　　2、投资最好是不熟不做，不要看到别人说赚钱了，什么都没有了解就跟风去投资，这种情况最容易亏损。

　　3、投资的钱最好是未来几年你都用不到的，万一遇到风险被套住了，能让你有时间等待解套，也不至于影响你的正常生活。

　　保险：很多人不重视保险，保险是理财规划中很重要的一环，如果你不重视它，有可能会让你前面的积累都归零。保险分为很多种：意外险、人寿险、财产险、健康险等。其中，意外险和重疾险是优先购买的险种。看看新闻里有多少人是因病返贫的，不得不让人重视。有些人保险是买了，然而对象却错了：从小孩一出生就买各种保险，一年就花几万，甚至更多，而往往忽略了自己。这是错误的，投保的对象应先大人后小孩，大人里面，要着重保家里的顶梁柱，要知道，如果他不能工作了，将会影响整个家庭，这时保险才能发挥它的作用(保险的条条框框比较多，很容易掉坑里，购买时最好让懂的朋友帮忙看一下。)

　　理财规划大概就分这几类，你做规划时可以按自己的需求划分比例，如果实在不懂，可以根据 4321 的定律来分配。

　　1、将收入的40%用于生活;

　　2、将收入的30%用于投资;

　　3、将收入的20%用来储蓄;

　　4、将收入的10%用来买保险。当然，你也可以根据自己的情况进行适当的调整，但是储蓄最好占到20%，否则比例太低就没有意义了。

　　注意事项

　　财富的累积需要一个过程，当你累积到一个程度后，就可以钱生钱。

　　金融理财规划师究竟是什么？有哪些证书？

　　CFP国际金融理财师：

　　CFP：一般被称为国际金融理财师，指从事金融理财，达到国际金融理财师组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士。CFP资格认证在国际上获得的认可最为广泛。

　　AFP金融理财师：

　　AFP：是金融理财师，作为CFP的基础资格认证，AFP也是由中国金融理财标准委员会认证。通过CFP的基础培训，并通过AFP资格认证考试，便可获得AFP资格认证。

　　RFP美国注册财务策划师：

　　注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner，简称RFP)是由美国注册财务策划师学会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。

　　美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

　　现在的RFP会员普遍就职于欧美各国中的银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此，取得专业RFP理财规划师的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种强竞争力的提升工具；并且由于财务策划师的高额年薪，已成为目前全球最受欢迎的职业之一。

　　如果你是银行、证券、保险、基金等行业，财富管理岗位从业人员，希望能够拥有一张提高核心竞争力的专业证书，树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任,考取RFP证书是一定需要的。

　　RFP的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。这个课程设置是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。

　　学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。

　　所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。

　　考RFP证书，不单单是考取一个证书，而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了RFP后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。

【国际著名理财规划师认证有哪些】相关文章：