2017基金从业资格考点备考知识点梳理

　　2017年基金从业第五场考试时间为2017年7月15日，为了提高大家的复习效率，接下来小编为大家编辑整理了2017基金从业资格考点备考知识点梳理，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

2017基金从业资格考点备考知识点梳理

　　基金信息披露

　　一、基金净值公告

　　基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

　　二、基金季度报告

　　基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

　　三、基金半年度报告

　　基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　四、基金年度报告

　　具体而言，基金年度报告的主要内容有：(1)基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任;(2)正文与摘要的披露;(3)关于年度报告中的“重要提示”;(4)基金财务指标的披露;(5)基金净值表现的披露;(6)管理人报告的披露;(7)基金财务会计报告的编制与披露;(8)基金投资组合报告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)开放式基金份额变动的披露。

　　五、基金上市交易公告书

　　目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)。

　　货币市场基金

　　【知识点一】货币市场基金在投资组合中作用

　　货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

　　需要注意的是，货币市场基金的.长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　【知识点二】货币市场工具

　　货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。

　　货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

　　货币市场与股票市场的一个主要区别是：

　　货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。

　　混合基金的类型

　　通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

　　偏股型基金中通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

　　偏债型基金与偏股型基金正好相反

　　股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

　　灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

　　基金份额持有人

　　基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也就是基金的投资人。他们是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。因此，基金份额持有人是基金一切活动的中心。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)第九章第七十条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

　　(一)分享基金财产收益;

　　(二)参与分配清算后的剩余财产;

　　(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;.

　　(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

　　(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　(六)查阅或复制公开披露的基金信息资料;

　　(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

　　(八)基金合同约定的其它权利。

　　基金份额持有人有以下义务

　　基金份额持有人必须承担以下义务：

　　(一)遵守基金契约;

　　(二)缴纳基金认购款项及规定费用;

　　(三)承担基金亏损或终止的有限责任;

　　(四)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;

　　(五)法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　金融与居民理财

　　所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。现代居民(个人与企业)经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

　　理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

　　货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

　　投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。

　　非公开募集基金的备案

　　我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。

　　《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

　　基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。

　　证券投资基金按根据投资目标分类

　　1、增长型基金

　　增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

　　2、收入型基金

　　收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　3、平衡型基金

　　平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

　　一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

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