- 相关推荐
基金从业知识点：业务部门的合规责任
在日复一日的学习中，说起知识点，应该没有人不熟悉吧？知识点也可以通俗的理解为重要的内容。还在为没有系统的知识点而发愁吗？下面是小编整理的基金从业知识点：业务部门的合规责任，仅供参考，欢迎大家阅读。
基金从业知识点：业务部门的合规责任
基金管理人各自的业务部门设置存在差异，但是，各业务部门及其员工应当遵守合规规定。为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己;公司及其员工应以应有的技能勤勉尽责和谨慎从事。下面yjbys考试网小编为大家整理了基金从业知识点：业务部门的合规责任，欢迎大家浏览。
为谋取客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务;在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则;公司还必须保证为客户进行交易时，必须合理、谨慎地关注以保证交易对手的可靠性及交易条件在可得到的范围内为最佳;公司应确定客户的身份真实，了解客户的有关信息及投资目标，以备监管机构的监管。
公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定;公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息。
公司应委托独立的具有良好声誉的托管人对客户资产进行托管;公司及其分公司均应与监管者、审计师和法律顾问保持坦诚的合作关系，对应当向对方公开的信息应及时通知他们。
公司及其员工应避免陷入与客户利益冲突的情形;公司应尽量避免利益冲突发生。
若有发生，则必须以信息披露、内部保密规则等制度保证公平对待所有客户;公司不得将其自身利益不公平地置于客户之上;如果员工对是否存在利益冲突及解决冲突所应采取的步骤有疑问，应先咨询监察稽核部或报告公司有关部门及领导后方可进行下一步的行动;公司及其员工在某一业务上存在利益冲突的情况下，不得做出影响客户利益的投资决策。
公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：
(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。
(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。
(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。
(4)参与任何操纵市场的行为。
(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
公司在市场行为和遵纪守法方面应保持最高标准，公司及全体员工必须遵守相关的法律法规。
此外，基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：
(1)通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。
(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。
(3)以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。
(4)为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用权力操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。
证券投资基金基础知识
1、合规管理的基本原则包括：客观性原则；独立性原则；专业性原则；公正性原则；协调性原则。
2、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。
3、董事会的合规责任
(1)审议批准合规管理的基本制度。
(2)审议批准公司年度合规报告。
(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。
(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。
(7)公司章程规定的其他合规责任。
董事会对公司的合规管理承担最终责任。
4、监事会的合规责任
(1)通知业务机构停止其违法行为。
(2)随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。
(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。
(4)当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。
5、管理层的合规责任
(1)建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。
(2)发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。
(3)公司章程或者董事会确定的其他要求。
6、业务部门的合规责任
(1)为追求客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务。
(2)在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。
(3)公司必须保证为客户进行交易时，合理、谨慎地关注以保证交易对手的可靠性及交易条件在可得到的范围内为最佳。
(4)公司应确定客户的身份真实，了解客户的有关信息及投资目标，以备监管机构的监管。
7、基金管理人的合规管理具体包括：
(1)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。
(2)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息。
(3)根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。
(4)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。
(5)参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。
(6)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。
8、基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。
9、制度、程序和流程的执行情况是合规检查的主要目标。
10、合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
①投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
②基金市场竞争的核心是基金管理人的销售环节，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
③信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
④反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
【基金从业知识点：业务部门的合规责任】相关文章：
基金从业知识点：合规管理原则11-19
基金从业知识点：投资合规性风险及措施11-20
基金从业知识点：基金监管体系05-21
基金从业知识点：ETF联接基金11-20
基金从业《基金法律法规》知识点12-16
基金从业考试知识点：保本基金类型及特点11-19
基金从业《基金法律法规》必考知识点05-13
基金从业知识点：存托凭证04-23
基金从业知识点：内控三目标03-05