2017基金从业资格考试备考知识点

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2017基金从业资格考试备考知识点

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2017基金从业资格考试备考知识点

　　【知识点一】证券投资基金的参与主体

　　证券投资基金的参与主体章节大纲要求：了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露;理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系

　　基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。

　　一、证券投资基金当事人

　　(一)基金份额持有人

　　1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

　　2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)

　　(二)基金管理人

　　1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。)

　　2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

　　3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　(三)基金托管人

　　1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)

　　2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　二、基金市场服务机构

　　包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。

　　三、基金的行政监管和自律组织

　　(一)基金监管机构(中国证监会)

　　(二)基金行业自律组织(基金同业协会)

　　四、证券投资基金运作关系图

　　【知识点二】金融市场与资产管理行业

　　1.金融市场与资产管理行业

　　理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分

　　理解金融市场的分类和构成要素

　　按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场

　　按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场

　　按交割期限分为：现货，期货市场

　　金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式

　　理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

　　理解资产管理的特征:

　　1)从参与方来看，包含委托方与受托方;

　　2)受托方资产主要为货币等金融资产

　　3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等

　　资产管理行业的功能:

　　1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;

　　3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;

　　4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

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