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2016年12月基金从业资格考试考前冲刺题及答案
自古以来学有建树的人，都离不开一个“苦”字。备考常常是比较沉闷、辛苦的，我们要坚持，形成吃苦耐劳的好习惯。以下是百分网小编整理的2016年12月基金从业资格考试考前冲刺题及答案，欢迎学习!
考前冲刺题一
1、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。
A、有利于投资者的价值判断
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有利于提高证券市场的效率
D、能有效防止操纵市场
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表现在4个方面：
① 有利于投资者的价值判断;
② 有利于防止利益冲突与利益输送;
③ 有利于提高证券市场的效率;
④能有效防止信息滥用。
2、下列关于证券投资基金的说法正确的是( )。
Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品
Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
3、( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、相互制约原则
【答案】D
【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
4、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是( )。
A、基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B、从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C、基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D、中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作
【答案】B
【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
5、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括( )。
A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B、审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D、决定公司合规管理部门的设置及其职能
【答案】B
【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：
① 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。
② 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
③决定公司合规管理部门的设置及其职能。
6、下列不属于基金募集发售工作内容的是( )。
Ⅰ.发售基金
Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件
Ⅲ.提交备案申请
Ⅳ.资金存入专门账户
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。
7、( )是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A、证券投资咨询机构
B、证券公司
C、基金管理公司
D、基金投资顾问
【答案】D
【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
8、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A、进行基金投资人风险承受能力调查
B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C、向投资人承诺收益
D、介绍投资人想要了解的基金产品情况
【答案】C
【解析】基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
9、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是( )。
A、遵从价格优先、时间优先原则
B、申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C、采用竞价成交的方式
D、实行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。
10、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A、0.25
B、0.5
C、1
D、1.5
【答案】A
【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
考前冲刺题二
1.市盈率用公式表达为( )。
A.市盈率=每股市价/每股净资产
B.市盈率=股票市价/销售收入
C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价
D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)
【答案】D
【解析】市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，用公式表达为：市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。
2.( )影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
A.投资期限的长短
B.收益要求的高低
C.风险容忍度的大小
D.监管制度的强弱
【答案】A
【解析】投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。
3.投资政策说明书的内容不包括( )。
A.投资回报率目标
B.业绩比较基准
C.投资范围
D.最低收益保障
【答案】D
【解析】投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。
4.股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9 500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2 000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1 000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。计算该基金的时间加权收益率是( )%。
A.5.6
B.6.7
C.7.8
D.8.9
【答案】B
【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日，区间收益率为(9 500-10 000)÷10 000=-5%;
投资者在2014年4月15日——2014年9月1日，区间收益为[14 000-(9 500+2 000)]÷(9 500+2 000)=21.7%;
2014年9月1日——2014年12月31日区间收益为[12 000-(14 000-1 000)]÷(14 000-1 000)=-7.7%;
该基金的时间加权收益率用数学公式表达为：R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。
因此正确答案为B。
5.下列不属于基金利润来源中利息收入的是( )。
A.买入返售金融资产收入
B.存款利息收入
C.债券利息收入
D.银行贷款利息收入
【答案】D
【解析】利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息:收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。
6.某基金前一日基金资产总值110 000万元，基金资产净值为100 000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为( )万元。
A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1
【答案】D
【解析】我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：
可以算出每日计提的费用=(100 000×1.5%)/365=4.1(万元)。本题选D。
7.下列不属于系统性风险特点的是( )。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的
B.无法通过分散化投资来回避
C.可以通过分散化投资来回避
D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动
【答案】C
【解析】系统性风险的特征有：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。
8.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数( )。
A.是基金M的两倍
B.小于基金祕的两倍
C.大于基金M的两倍
D.等于基金M的夏普指数
【答案】C
【解析】夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)÷基金的标准差，由题干可知基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，因此基金N的夏普指数大于基金M的两倍，故本题正确答案为C。
9.相关系数的大小范围为( )。
A.+1和-1之间
B.0和1之间
C.-1和0之间
D.1到正无穷
【答案】A
【解析】相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数总处于+1和-1之间。
10.实际收益率在名义收益率的基础上扣除了( )的影响。
A.汇率波动
B.税收
C.流动性
D.通货膨胀率
【答案】D
【解析】收益率存在名义收益率与实际收益率之别。实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。如果投资的名义收益率与通货膨胀率相等，那么资产的实际购买能力将没有任何增长。
考前冲刺题三
1、依据《关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见(试行)》，证券公司参与的区域性市场应当符台的条件中，以下说法错误的是()。
A、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件并予以公示，要求申请挂牌的公司应当业务独立，治理结构健全，运作规范：公司股东(大)会依照公司章程做出申请挂牌的决议，并承诺履行相关信息据披露义务
B、区域性市场已经明确登记结算规则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业自能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、往确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损
C、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立
D、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，可以不通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者台法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制。发观风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府
【正确答案】C
【试题解析】依据《关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见(试行)》。证券公司参与的区域性市场应当符台的条件区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”宇样的区域性市场。省级人民政府批准前已征求联席会议意见。
2、()指项目的分红和已缴资本之间的比例。
A、总收益倍数
B、已分配收益倍数
C、内部收益率
D、利息倍数
【正确答案】B
【试题解析】已分配收益倍数(DPI)指项目的分红和已缴资本之间的比例。
3、关于以促销为核心的增值服务，下列说话正确的是()
A、指为刺激销售而独特配置的销售点展销台及其他各种服务
B、是通过独特的产品分类和递送来支持制造活动的物流服务
C、以满足买卖双方对于配送产品的要求为目的的各种可供选择的方式
D、它涉及使用专业人员在递送以前对存货进行分类、组合和排序
【正确答案】A
【试题解析】以促销为核心的增值服务是指为刺激销售而独特配置的销售点展销台及其他各种服务
4、引导基金与创业风险投资机构共同投资于()中小企业，以支持已经设立的创业风险投资机构，降低其投资风险。
A、复苏期
B、衰退期
C、初创期
D、成熟期
【正确答案】C
【试题解析】引导基金与创业风险投资机构共同投资于初创期中小企业，以支持已经设立的创业风险投资机构，降低其投资风险。
5、()当被投企业的其他普通股东转让其所持有的被投企业的股权，在同等条件下，投资方具有优先购买权。
A、优先购买权条款
B、竞业禁止条款
C、排他条款
D、回购条款
【正确答案】A
【试题解析】优先购买权条款可表述为：当被投企业的其他普通股东转让其所持有的被投企业的股权，在同等条件下，投资方具有优先购买权。
6、有限合伙企业由()合伙人设立
A、一个以上六十个以下
B、十个以上一百个以下
C、两个以上五十个以下
D、五个以上八十个以下
【正确答案】C
【试题解析】有限合伙企业由两个以上五十个以下合伙人设立。
7、有限合伙企业按照合伙协议的规定有一个经营期限，一般为()年，期限届满时，利润要进行全额分配。
A、10
B、6
C、5
D、7
【正确答案】D
【试题解析】有限合伙企业经营期限考点。
8、买壳上市可分为()两步走，即先收购控股一家上市公司。然后利用这家上市公司，将买壳者的其他资产通过配股、收够等机会注入进去。
A、“借壳—上市”
B、“买壳—上市”
C、“买壳—借壳”
D、“借壳—买壳”
【正确答案】C
【试题解析】买壳上市的考点
9、在“公司+信托”模式下，信托计划通常由()发起设立。
A、投资者
B、受托人
C、管理人
D、出资人
【正确答案】B
【试题解析】考点“公司+信托”知识点。
10、在《私募股权众筹融资管理办法(试行)》中对称股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于()万元人民币或最近()年个人年均收入不低于50万元人民币。
A、500，1
B、500，2
C、300，2
D、300，3
【正确答案】D
【试题解析】：在《私募股权众筹融资管理办法(试行)》中对称股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于300万元人民币或最近3年个人年均收入不低于50万元人民币。
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