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2024基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案
在各领域中，我们需要用到试题的情况非常的多，借助试题可以检验考试者是否已经具备获得某种资格的基本能力。那么你知道什么样的试题才能有效帮助到我们吗？下面是小编精心整理的2024基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案，欢迎阅读与收藏。
基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案 1
第1题 LOF在交易所的交易规则不包括（ ）。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当E1即可到账
参考答案：D
第2题 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（ ）。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息
参考答案：B
第3题 （ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问
参考答案：B
第4题 下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
参考答案：D
第5题 金融市场的参与者不包括（ ）。
A.政府
B.中央银行
C.社会团体
D.企业居民
参考答案：C
第6题 现货市场的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：B
第7题 基金销售渠道审慎调查的'内容包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅲ
参考答案：B
第8题 每一交易日股票基金有（ ）个价格。
A.1
B.2
C.5
D.无数
参考答案：A
第9题 下列不属于道德特征的是（ ）。
A.差异性
B.继承性
C.规范性
D.具体性
参考答案：C
第10题 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
第11题 2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰
参考答案：A
第12题 保本基金通常将大部分资金投资于（ ）。
A.与基金到期日一致的股票
B.与基金到期日一致的货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
参考答案：D
第13题 （ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
参考答案：A
第14题 （ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利;溢价套利
B.溢价套利;折价套利
C.风险套利;无风险套利
D.无风险套利;风险套利
参考答案：A
第15题 投资者的ETF份额认购方式不包括（ ）。
A.场内现金认购
B.场外现金认购
C.基金份额认购
D.证券认购
参考答案：C
第16题 投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
参考答案：B
第17题 （ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权
B.股权
C.证券
D.实物
参考答案：A
第18题 合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（ ）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
参考答案：D
第19题 目前，我国公募证券投资基金全部是（ ）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金
参考答案：C
第20题 不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%
参考答案：C
基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案 2
1、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A、每半年;2/3
B、每年;1/2
C、每年;2/3
D、每半年;1/2
正确答案：B
【专家解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
2、目前我国公募证券投资基金全部是（ ），而美国的绝大多数证券投资基金则是（ ）。
A、公司型基金;契约型基金
B、契约型基金;公司型基金
C、契约型基金;封闭式基金
D、公司型基金;开放式基金
正确答案：B
【专家解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
3、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A、投资基金
B、信托管理
C、投资债券
D、证券理财
正确答案：A
【专家解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
4、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）。
A、6个月
B、1年
C、3年
D、5年
正确答案：A
【专家解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
5、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。
A、从合同生效之日起计算的业绩
B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C、当年上半年的业绩
D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
正确答案：D
【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
6、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A、安全垫
B、最低目标值
C、价值底线
D、投资组合现时净值
正确答案：A
【专家解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
7、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A、事项识别
B、风险评估
C、风险应对
D、行为监控
正确答案：B
【专家解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
8、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。
A、取得基金从业资格
B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D、具有5年以上证券投资管理经历
正确答案：D
【专家解析】具有3年以上证券投资管理经历。
9、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A、[50%]
B、[60%]
C、[80%]
D、[100%]
正确答案：C
【专家解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
10、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（ ）。
A、集合投资计划
B、证券投资信托基金
C、共同基金
D、单位信托基金
正确答案：D
【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。
11、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（ ）。
A、收益期望值
B、投资规模
C、风险偏好
D、对投资资金流动性和安全性的要求
正确答案：A
【专家解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等
12、公开募集基金的基金合同不包括（ ）。
A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B、基金财产的投资方向和投资限制
C、基金管理人和基金托管人的名称和住所
D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
正确答案：D
【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。
13、《证券投资基金销售管理办法》规定：（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A、监管机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、证券登记结算公司
正确答案：C
【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的'基金产品的销售业务。
14、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（ ）工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A、1个
B、2个
C、3个
D、5个
正确答案：C
【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
15、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A、真实性原则
B、规范性原则
C、及时性原则
D、完整性原则
正确答案：A
【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
16、根据（ ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A、基金存续期
B、法律形式
C、基金规模
D、投资理念
正确答案：B
【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
17、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性。
A、信息沟通
B、内部监控
C、控制活动
D、控制环境
正确答案：A
【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。
18、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（ ）。
A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
正确答案：B
【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。
19、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。
A、基金投资组合公告
B、基金公开说明书
C、内部监察报告
D、基金半年度报告
正确答案：A
【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
20、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。
A、投资风险较高
B、投资活动所收到的限制和约束少
C、基金募集对象不固定
D、采取非公开方式发售
正确答案：C
【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案 3
第1题 节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（ ）日年化收益率，以及节假Et后首个开放日的每万份基金净收益和（ ）日年化收益率。
A.7;7
B.15;7
C.20：15
D.30;30
答案：A
第2题 基金业协会会员不包括（ ）。
A.普通会员
B.高级会员
C.联席会员
D.特别会员
答案：B
第3题 目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国
答案：B
第4题 下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（ ）。
A.权力机构是会员大会
B.属于社会团体法人
C.基金托管人应当加入协会
D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员
答案：D
第5题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（ ）。
A.警告
B.电话提示
C.罚款
D.约见谈话
答案：C
第6题 （ ）是正当竞争的前提;（ ）是正当竞争的基础;（ ）是正当竞争的表现。
A.合法竞争;有序竞争;公平竞争
B.公平竞争;合法竞争;有序竞争
C.合法竞争;合理竞争;公平竞争
D.公平竞争;有效竞争;有序竞争
答案：B
第7题 就全球而言，进入（ ）世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。
A.19
B.20
C.21
D.18
答案：C
第8题 （ ）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.风险揭示书
B.客户资料
C.商业秘密
D.内幕信息
答案：C
第9题 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日
答案：B
第10题 下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的`剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
答案：A
第11题 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段
答案：B
第12题 根据复制方法的不同，ETF可分为（ ）。
A.股票型ETF和债券型ETF
B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF
C.成长型ETF和价值型ETF
D.行业指数ETF和风险指数ETF
答案：B
第13题 内部控制的（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
答案：A
第14题 甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了（ ）的要求。
A.守法合规
B.客户至上
C.专业审慎
D.忠诚尽责
答案：C
第15题 提醒客户及时核对交易确认属于（ ）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
答案：C
第16题 QDII基金份额登记的日期是（ ）。
A.T+3
B.T+0
C.T+1
D.T+2
答案：D
第17题 基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.15
答案：C
第18题 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
答案：D
第19题 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.分级基金
D.系列基金
答案：D
第20题 基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。
A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明确对基金份额持有人
信息的维护和使用权限并留存相关记录
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D.在内部建立完善的信息管理体系
答案：C
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