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银行专业初级《法律法规》提分试卷
在学习、工作生活中，我们都不可避免地要接触到试卷，作为学生，想要成绩提升得快，那么平时就一定要进行写练习，写试卷，相信很多朋友都需要一份能切实有效地帮助到自己的试卷吧？以下是小编精心整理的银行专业初级《法律法规》提分试卷，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行专业初级《法律法规》提分试卷 1
多选题(1分/题)
1. 检验银监会的监管成效的标准包括(ABDE)
A. 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新
B. 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
C. 确保我国银行机构的盈利能力的提升
D. 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争
E. 鼓励公平竞争，反对无序竞争
2. 根据《外资银行管理条例》，外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的以下机构(ABCDE)
A. 一家外国银行单独出资设立的外商独资银行
B. 一家外国银行与其它外国金融机构共同出资设立的外商独资银行
C. 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
D. 外国银行分行
E. 外国银行代表处
3. 目前我国中央银行采用的利率工具主要有(ABCDE)
A. 调整中央银行基准利率 B. 调整金融机构的法定存贷款利率
C. 制定金融机构存贷款利率的浮动范围
D. 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
E. 调整存款准备金利率
4. 下列关于我国的货币政策工具的论述正确的是(ABDE)
A. 中央银行在金融市场上买卖证券的目的不是为了盈利
B. 存款准备金包括法定存款准备经和超额存款准备金
C. 调整法定存款准备金率被称为调节经济的“猛药”，所以完全不在短短的一年之内多次调整
D. 存款准备金制度的初始作用并非是作为货币政策工具
E. 利率政策是我国货币政策的重要组成部分，也是货币政策实施的主要工具之一
5. 国家外汇管理局的主要职责是(ABCDE)
A. 设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支统计申报制度
B. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议
C. 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序
D. 制定经常项目汇兑管理办法，依法监管经常项目的汇兑行为
E. 按规定经营管理国家外汇储备
6. 关于政策性银行的改革的论述正确的有(ABCE)
A. 基于分类指导、“一行一策”的原则进行改革
B. 国家开发银行的改革要全面推行商业化运作
C. 对政策性业务要实行公开透明的招标制
D. 实行股份制改造，公开上市募集资金
E. 主要从事中长期业务
7. 业拆借市场的参与者包括(ABD)
A. 商业银行 B. 政策性银行 C. 国有企业
D. 信托投资公司 E. 个人投资者
8. 下列关于我国金融市场的论述正确的是(ABCDE)
A. 我国的货币市场包括同业拆借市场、回购市场和票据市场等
B. 我国的金融市场的发展是从1984年同业拆借市场开始的
C. 1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国股票市场正式形成
D. 目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外市场和交易所市场并存的.资本市场
E. 对我国的金融市场的描述可以是：出具规模、层次清楚、分工明确
9. 下列金融工具中属于直接融资工具的有(ABE)
A. 国库券 B. 企业债券 C. 银行承兑汇票
D. 可转让大额定期存单 E. 优先股
10. 关于票据贴现，下列表述哪些是正确的(AC)
A. 企业把未到期的票据卖给银行 B. 银行以票据为抵押向企业贷款
C. 企业以贴息为条件提前取得现款 D. 企业用支票到银行提取现金
E. 因为有抵押，所以不存在信用风险和交易风险
11. 下列关于外汇标价法表述正确的是(ADE)
A. 间接标价法又叫应收标价法
B. 买入价是指客户买入报价银行外汇的价格
C. 卖出价是指客户买入报价银行外汇的价格
D. 中间价由中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布，各商业银行据此确定当日外汇买入、卖出价
E. 在直接标价法下，数额较小的价格为外汇买入价，数额较大的价格为外汇卖出价
12. 收到美元汇款的老李决定将其兑换成人民币，银行工作人员告知他1美元兑换7元人民币，工作人员使用的标价方法是(AC)
A. 直接标价法 B. 间接标价法 C. 应付标价法
D. 应收标价法 E. 外汇卖出价
13. 下列关于期货的叙述正确的是(ABCDE)
A. 期货合约的双方都有相应的义务和权利
B. 期货包括商品期货和金融期货
C. 金融期货可分为利率期货、汇率期货和股权类期货
D. 期货是在交易所交易的标准化了的远期合约
E. 股票指数期货属于金融期货
14. 涉及外汇的衍生金融产品有(ABC)
A. 远期外汇交易 B. 货币互换 C. 汇率期货
D. 沪市股票 E. 股指期货
15. 以下关于我国商业银行贸易融资贷款陈述正确的是(ABCDE)
A. 信用证是银行有条件的付款承诺
B. 出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为
C. 进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为
D. 保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收帐款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务
E. 国内保理主要包括应收帐款买断和应收帐款收购及代理
16. 下列关于确定银行贷款利率表述错误的是(ACE)。
A. 下限放开、实行上限管理 B. 上限放开、实行下限管理
C. 统一使用中国人民银行规定的基准利率
D. 可在中国人民银行规定的基准利率基础上向上浮动
E. 可在中国人民银行规定的基准利率基础上向下浮动
17. 金融资产的投资收益包含(AB)
A. 资本利得 B. 现金分配 C. 买入价格
D. 卖出价格 E. 持有期收益率
18. 由银行签发的票据包括(AC)
A. 银行汇票 B. 银行承兑汇票 C. 银行本票
D. 支票 E. 商业汇票
19. 关于银行的贷款承诺业务，下列表述正确的是(ABD)
A. 承诺业务是指银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务
B. 贷款承诺是承诺业务的一种
C. 授信额度通常用于满足客户的长期资金需求
D. 承诺业务的开展必须先对申请人的项目进行评估论证
E. 票据发行便利不属于贷款承诺业务
20. 对公理财业务包括(ABCDE)
A. 金融资讯服务 B. 企业资讯服务 C. 财务顾问服务
D. 现金管理服务 E. 投资理财服务
银行专业初级《法律法规》提分试卷 2
一、选择题。以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
[第1题]集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起__________日内开始清算集合计划资产;证券公司应当在清算结束后__________日内，将清算结果报中国证券业协会备案。( )
A.5;5
B.5;15
C.15;5
D.15;15
参考答案：B
[第2题]向特定对象发行证券累计超过( )人的为公开发行证券。
A.100
B.200
C.300
D.400
参考答案：B
[第3题]证券公司如需申请保荐机构资格，则其最近( )年从事保荐相关业务的人员不少于20人。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：C
[第4题]通过证券交易所的证券交易，收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的( )时，继续增持股份的，应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
参考答案：C
[第5题]对定向资产管理业务客户持有上市公司股份情况进行监控的'是( )。
A.证券登记结算机构
B.证券公司
C.证券资产托管机构
D.证券推广机构
参考答案：A
[第6题]专用证券账户注销或者转换为客户普通证券账户后，证券公司应当在( )个交易日内报证券交易所备案。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：C
[第7题]合规负责人为证券公司高级管理人员，由( )决定聘任。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理
参考答案：B
[第8题]个人申请保荐代表人资格，申请期间，申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新资料。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：B
[第9题]证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前( )个工作日向举办地证监局报备。
A.3
B.5
C.10
D.15
参考答案：B
[第10题]《公司法》所称公司是指依照本法在中国境内设立的( )。
A.有限责任公司和私营企业
B.有限责任公司和股份有限公司
C.有限责任公司和国有企业
D.企业单位和事业单位
参考答答案：B
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