2017年的银行从业初级资格考试《法律法规与综合能力》考试大纲
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考试内容
第一部分经济金融基础
一、经济基础
(一)熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;
(二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容;
(三)掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础
(一)掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容;
(二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制;
(三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;
(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。
三、金融市场
(一)了解金融市场的内容、特点和分类;
(二)掌握金融工具的特点及种类;
(三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能;
(四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系
(一)了解银行的起源与发展;
(二)熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务
一、负债业务
(一)掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则;
(二)掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。
二、资产业务
(一)掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求;
(二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。
三、中间业务
(一)掌握中间业务的种类、内容及特征;
(二)掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。
四、理财业务
(一)掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点;
(二)掌握理财产品销售管理要求。
第三部分银行管理
一、银行管理基础
(一)掌握商业银行组织架构与管理机制;
(二)熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势;
(三)掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。
二、公司治理与内部控制
(一)熟悉并掌握银行公司治理的主要内容;
(二)掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容;
(三)了解并掌握合规管理的主要内容。
三、商业银行资产负债管理
(一)熟悉资产负债管理对象;
(二)熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。
四、资本管理
(一)掌握资本的种类及作用;
(二)熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。
五、风险管理
(一)掌握风险的内涵及分类;
(二)掌握风险管理的组织架构、主要流程;
(三)掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。
第四部分银行从业法律基础
一、银行基本法律法规
(一)熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定;
(二)熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容;
(三)掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则;
(四)了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。
二、民事法律制度
(一)了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则;
(二)了解并掌握物权的.基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则;
(三)掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则;
(四)掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。
三、商事法律制度
(一)掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则;
(二)熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则;
(三)熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。
四、刑事法律制度
(一)了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则;
(二)掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。
第五部分银行监管与自律
一、银行监管体制
(一)了解银行监管起源与演变;
(二)掌握我国银行监管的框架、结构和特点。
二、银行自律与市场约束
(一)了解我国银行自律组织的宗旨、目标;
(二)掌握职业操守的宗旨和适用范围;
(三)掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。
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