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初级银行从业考试《法律法规》复习试题
导语：2017年银行从业考试报名正在筹备中，考试时间为6月3号、4号，要参加考试的考生请及时做好考试复习计划，下面是小编给大家提供的银行初级《法律法规》复习试题，大家可以参考练习，更多习题练习请关注应届毕业生考试网。
多项选择题(共40题，每题1分)
以下各小题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.国际收支中的资本项目集中反映了一国同国外资金往来的情况，主要有( )。
A.政府和银行的借款 B.企业信贷
C.直接投资 D.劳务收支 E.贸易收支
2.下列属于我国货币政策工具的有( )。
A.窗口指导 B.汇率政策
C.再贴现 D.公开市场业务 E.存款准备金
3.银监会的监管措施包括( )。
A.要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B.实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C.对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明
E.收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法研究分析银行业金融机构经营的总体状况
4.宏观经济发展的总体目标包括( )。
A.经济增长 B.充分就业
C.通货膨胀和缓 D.物价稳定 E.国际收支平衡
5.近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。
A.农村商业银行 B.中国农业银行
C.农村合作银行 D.农村资金互助社 E.村镇银行
6.下列机构类型中，属于银监会监管对象的有( ?)。
A.中央银行 B.政策性银行
C.信托公司 D.投资咨询公司
E.金融资产管理公司
7.我国商业银行的现金资产主要包括( )。
A.库存现金 B.债券
C.贷款 D.存放中央银行款项
E.存放同业及其他金融机构款项
8.市场风险包括( )。
A.利率风险 B.汇率风险
C.股票价格风险 D.商品价格风险
E.执行、交割及流程管理不完善
9.一般来说，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型
和进取型。其中成长型资产高于50%的类型有( )。
A.保守型 B.轻度保守型
C.中立型 D.轻度进取型 E.进取型
10.下列属于银监会职责的有( )。
A.持有、管理外汇储备
B.对银行业金融机构高级管理人员任职资格管理
C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
D.对银行业金融机构实行并表监管
E.指导、部署反洗钱工作
11.根据发行人的不同，债券可以分为( )。
A.企业债 B.个人债 C.国债
D.金融债 E.外债
12.下列关于确定银行贷款利率的说法正确的有( )。
A.下限放开，实行上限管理
B.上限放开，实行下限管理
C.统一使用中国人民银行规定的基准利率
D.可在中国人民银行规定的基准利率基础上向上浮动
E.可以自行制定基准利率
13.( )在交易之初就能够预计自己的最大收益。
A.期货合约买方 B.看涨期权卖方
C.看跌期权卖方 D.看涨期权买方 E.远期合约买方
14.下列有权对银行业金融机构实施监管、监督的有( )。
A.中国人民银行 B.中国银监会
C.国有资产管理委员会 D.国家审计部门
E.地方政府
15.在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有( )。
A.担保的质量和法律效力
B.评估借款人的信用等级
C.借款人的历史还款记录
D.发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量
E.借款人的家庭婚姻状况
16.根据《担保法》规定，可以质押的权利包括( )。
A.汇票、本票、支票 B.存款单、仓单、提单
C.土地所有权 D.依法可以转让的股份、股票
E.应收账款
17.下列属于非法人组织的有( )。
A.中国工商银行某市开发区分行B.中国抗癌协会
C.中国人民银行D.环球律师事务所
E.法国家乐福超市北京中心店
18.单位活期存款账户包括( )o
A.基本存款账户 B.一般存款账户
C.临时存款账户 D.专用存款账户 E.定活两便账户
19.金融犯罪的对象可以包括( )。
A.社会公众B.金融机构
C.信用证D.货币 E.票据
20.债权人会议通过和解协议的法定条件是( )o
A.由出席会议的有表决权的债权人过半数同意
B.由出席会议的有表决权的债权人2/3以上同意
C.由出席会议的有表决权的债权人全体同意
D.同意的债权人所代表的债权额占无财产担保债权总额的1/2以上
E.同意的债权人所代表的债权额占无财产担保债权总额的2/3以上
21.金融机构可以通过( )转移风险。
A.购买保险 B.规定业务限额
C.分散化投资 D.要求对方开立备用信用证
E.要求第三方提供担保
22.下列关于会计平衡法则说法正确的是( )。
A.根据会计平衡的要求，通用的借贷记账方法
B.借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等
C.负债记录于账户借方
D.所有者权益记入贷方
E.资产=负债+所有者权益
23.如果预计利率要上调，则商业银行应该( )。
A.减少利率敏感性贷款 B.增加利率敏感性贷款
C.减少利率敏感性存款 D.增加利率敏感性存款
E.以上做法均不正确
24.破坏金融管理秩序的行为包括( )。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为有毒物品犯罪组织开立了资金账户
E.违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
25.商业银行的存款准备金包括( )。
A.商业银行的库存现金 B.法定存款准备金 .
C.超额存款准备金 D.流通中现金
E.个人住房公积金
26.下面关于个人活期存款的说法正确的有( )。
A.客户可以随时支取 B.现实中通常1元起存
C.只能通过银行柜面存取 D.分为整存零取和零存整取
E.以存折或银行卡作为存取凭证
27.下列关于公民和法人的不同之处，正确的有( )。
A.公民是个人，法人是组织
B.公民不一定具有民事行为能力，而法人一定具有民事行为能力
C.公民不一定具有民事权利能力，而法人一定具有民事权利能力
D.法人必须有必要的财产或者经费，但公民不一定
E.公民是自然存在的生命体，法人需依法成立
28.下列属于银团贷款的目的的有( )。
A.分散贷款风险 B.增进各家银行对借款人的了解
C.提高对银行的保障 D.提升贷款银行的知名度
E.稳定市场货币流通量
29.表见代理的构成要件包括( )。
A.代理人无代理权
B.相对人主观上为善意
C.代理人取得被代理人的授权
D.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
E.被代理人事后对代理行为进行了追认
30.我国针对个人贷款的业务主要有( )。
A.个人助学贷款 B.住房贷款
C.房地产开发贷款 D.信用卡透支
E.汽车消费贷款
31.法律对商业银行的贷款业务进行了多项控制，下列属于贷款人不得对其发放贷款的情形有( )。
A.对关系人发放贷款
B.股份制改造中未落实原有贷款债务的企业提出的新的贷款申请
C.在严格宏观调控背景下发放房地产开发贷款
D.虽然有污染，但已经取得环保部门批准的项目
E.委托人的垫资贷款，资金主要用于委托人的委托贷款
32. 一般保证人在( )情况下不得行使先诉抗辩权。
A.法院判决保证人担保的债务非法
B.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难
C.保证人以书面形式放弃上述权利
D.保证人事后发现该债务还有第三人以物作担保
E.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序
33.我国银行信货管理一般实行集中授权管理、( )、贷款管理责任制相结合。
A.分级审批 B.审贷分离
C.统一授信管理 D.分级授信 E.统一审批
34.我国《反洗钱法》规定了金融机构应该对反洗钱信息保密，这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息，也包括( )。
A.客户的个人癖好
C.账户交易信息
E.客户是否在境外有存款
B.客户身份信息
D.客户对社会的态度
35.某银行的内部人员王某参与了与章某的贷款诈骗犯罪行为，王某可能涉及的罪名有( )。
A.贷款诈骗罪 B.盗窃罪
C.职务侵占罪 D.骗取贷款罪 E.贪腐罪
36.《银行业从业人员职业操守》的基本准则包括( )。
A.诚实信用 B.守法合规
C.专业胜任 D.勤勉尽职 E.公平竞争
37. 银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则( )。
A.属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
B.不会让接受人因此产生对交易的义务感
C.根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
E.满足客户的一切要求
38.《银行业从业人员职业操守》的宗旨包括( )。
A.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
B.建立健康的银行业企业文化和信用文化
C.维护银行业良好信誉
D.促进银行业的健康发展
E.规范银行业从业人员职业行为
39.下列行为没有违反“公平对待”原则的有( )。
A.为外国客户制定较高费率’
B.对小客户的小额业务拒绝办理
C.为VIP客户提供贵宾理财室
D.为残疾人开设特别服务窗口
E.为VIP客户提供专业理财师服务
40. 根据始艮行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，下列做法不当的有( )。
A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B.客户是上帝，应当满足客户的一切要求
C.每天都有与客户的娱乐活动
D.在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E.赠送客户当地商场消费卡
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