银行从业资格考试个人风险强化巩固习题

银行从业资格考试个人风险强化巩固习题

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银行从业资格考试个人风险强化巩固习题

　　1、在基金销售活动中，下列行为适当的为( )。

　　A、采取抽奖方式销售基金 B、挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

　　C、募集期间对认购费打折 D、以上都不是

　　2、下列具有基金代销业务资格的有( )。

　　A、证券公司 B、证券投资咨询机构 C、专业基金销售机构 D、以上都是

　　3、下列不是法定代理或指定代理终止的情形的是( )。

　　A、被代理人取得或恢复民事行为能力 B、代理人丧失民事行为能力

　　C、被代理人或代理人死亡 D、以上都是法定代理或指定代理终止的情形

　　4、下列关于居民个人购汇的表述错误的是( )。

　　A、购汇可用于出境旅游、商务考察等，但不得用于出境定居

　　B、居民个人年度购汇总额为每人每年等值5万美元

　　C、居民个人凭真实身份证明购汇 D、居民个人购汇不受其户籍所在地地域的限制

　　5、我国涉及个人理财业务的法律、法规分为三个层次，下列不属于这三个层次的是( )。

　　A、由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律

　　B、由国务院制定并颁布的行政法规

　　C、有关监管部门制定的部门规章 D、由行业协会制定的自律性规章

　　6、下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是( )。

　　A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

　　B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

　　C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

　　D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

　　7、商业银行开展理财业务必须针对理财业务的特点制定的“两项制度”是指( )。

　　A、风险管理制度和内部控制制度 B、风险管理制度和独立董事制度

　　C、内部控制制度和独立董事制度 D、风险管理制度和股权激励制度

　　8、商业银行开展理财业务的“三个要求”不包括( )。

　　A、理财业务成本可算 B、风险可控 C、符合银行战略发展需要 D、信息批露

　　9、商业银行应对内部风险监控和审计程序定期审核和测试，下列不属审核和测试内容的是( )。

　　A、内部风险监控和审计程序的独立性 B、内部风险监控和审计程序的充分性

　　C、内部风险监控和审计程序的创新性 D、内部风险监控和审计程序的有效性

　　10、保证收益理财计划的起点金额为( )。

　　A、人民币为5万元以上，外币为5,000美元(或等值外币)以上

　　B、人民币为6万元以上，外币为6,000美元(或等值外币)以上

　　C、人民币为8万元以上，外币为8,000美元(或等值外币)以上

　　D、人民币为10万元以上，外币为10,000美元(或等值外币)以上

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