银行合规心得体会

[荐]银行合规心得体会

　　当我们有一些感想时，常常可以将它们写成一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。那么心得体会怎么写才能感染读者呢？下面是小编精心整理的银行合规心得体会，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行合规心得体会1

　　我的童年是在父母讲述的故事中度过的；在他们的口中；有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞；他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分；当然；千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差别呢天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

　　那是因为在一个人的心中；善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争；魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊；而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

　　应对父母的解释；我似懂非懂的点着头；直到多年以后；我才逐渐明白了他们的良苦用心；其实；在每个人心中都存在着一场这样的斗争；人生的走向也取决于自我的内心。

　　人生的路要靠自我选取。爱岗敬业；争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客；微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩噩；也能够志存高远；能够轻视自我；也能够庄严自我；能够人微言轻；也能够举足轻重；能够办事拖拉；也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么；我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下；那么；我说；人活着也就应有自我的品牌；满意是纲；放心为常；合规操作是保障。什么叫合规合规就是合乎规范；包括大的规章制度；也包括小的规则、秩序。我按照次序第个走上演讲台；是合规；大家安静地坐在那里听演讲；是合规；过马路走人行横道是合规；工作中；我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验；我对合规的认识比较朦胧；但是我明白；行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的；孔子云：其身正；毋令则行；其身不正；虽令毋从。

　　第一次认识到合规这个词；还是从一位金融业界的朋友口中得知；但我想；合规的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业；纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件；让我真切的感受到合规文化建设的重要性与必要性。

　　因为不讲合规；我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道；我们还跳不出这周而复始的怪圈

　　反思这一系列事件；原因是多方面的。既有内部原因；又有外部原因；既有主观原因；又有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题；又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是；究其根本；十案十违章；有章不循；违章操作；是发生事件的最主要原因；也体现出合规操作的重要性。从事件中暴露出的问题看；行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱；相互制约关系被破坏；导致在业务操作过程中有章不循；违章操作的问题严重；当个人的率性而为凌驾于规章制度之上；当违规操作战胜合规意识之时；我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗

　　对我们个人而言；合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率；更关系到企业利益与形象；进而影响到行业的健康发展不讲合规；一旦发生事件；再好的.经营业绩也要一票否决哪怕是轻轻的一碰键盘；就能使数百万元资金流失；给客户和单位造成巨大损失；不懂合规；哪怕是小小的一笔业务发生差错；就能我们的帐务不平；不能正常下班、按时回家；摈弃合规；就可能误入歧途；甚至走上危险的不归之路。因此；正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势；也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

　　树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措；但是；如何让合规文化深入人心；如何又让合规文化融化在自我的实际行动中并构成一种习惯；却并非一件简单的事。春风化雨；润物无声；我们每一个人就应从自我做起；从小事做起；加强自身修养；加强人格锤炼；恪守行业规范；为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力；对此；我也感触颇多；以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会；还望大家不吝指教：

　　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性；做人；就应身先立德；做事；亦就应以德从业；坚决树立与不良行为做斗争的决心；万里长城尚且是由一砖一石垒起来的；恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

　　二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成；它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持；正所谓循规蹈距一日易；遵章守制千日难；持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线；任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上；慎于思、谨于行、安住心、守住身；小事当慎、小节当拘；许多行业事件的发生往往始于小节；千里长堤；溃于蚁穴；百尺之室；焚于隙烟说的就是这个道理；与其悔不当初；不如从一开始就掐断心中那份诱惑；严把合规关；慎小处微；让合规成为一种习惯。

　　三、三省其身；超越自我。社会在进步、行业在发展；我们面临的状况也在不停的变化；古人尚且明白君子日三省吾身；难道我们还比不上古人

　　重视学习、尤其重视善于学习；学习领会党纪国法、规章制度；为思想充电、让观念更新；拓宽思维、提高修养；将八荣八耻的道德规范体系溶入合规文化之中；此乃建设合规文化之一省；

　　以镜为鉴可知美丑；以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因；违规操作的事件层出不穷；无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜；难道我们还能见怪不怪的无动于衷难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙善于总结汲取经验教训；警钟长鸣；不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举；以合规作为行为处事准则；此乃规避合规风险之二省；

　　融合规于实践；处处合规；事事合规；不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则；更要在企业内部与外部之间加强对合规精神的发扬与传播。

　　作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工；我们的言行与企业的形象息息相关；因为工作的特性；我们义无反顾的挑起了合规文化的宣传重任；以实际行动诠释合规文化内涵；尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采；携手并进；通力打造依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规文化之三省。

　　合规文化的衍生；与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分；合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关；黔江要发展；合规是关键

银行合规心得体会2

　　我们所从事的工作是高风险的金融行业，每天直接和钱打交道。古语云“千里之堤，毁于蚁穴”。任何一名银行一线员工，不管职位上下，稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。我们常常抱怨监管严、合规难，但内部、外部的审计和检查发觉的问题却往往是以低级错误和屡犯错误为主，这确实值得我们好好反思。作为一名银行柜面人员，结合日常工作，我对合规的感悟如下：

　　第一、合规是一项细水长流的工作，在于平常的点点滴滴，在于对每一项规章制度的认真实施。我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。然而我们存在的过失、问题都在各项规章制度中明确指出，只是没有持之以恒地执行罢了，往往就是一些“今天忙，明天补”、“先这样办、错了再改”、“应该可以了吧”等等这样的想法让自己的错误在一点一滴的积存。在将来的某一天，幸则悔而改之，不幸则就要造成难以弥补的损失。因此，在每一天的每一个点点滴滴做到合规，才是我们应对监管最沉着的措施。

　　第二、合规是一项以人为本的工作，就长久以来的检查情况来看，绝大局部的违规往往都是人为造成的。因此合规文化建设，必须以人为本，加强自我思想教育，也就是说，人人都要从我做起，从自己身边的小事做起，真正从内心深处提高自己的根本素养和品行，平常加强制度学习，案例学习，切实提高自身的.合规能力，那么合规工作也就是水到渠成了。

　　第三、合规要建设合规文化。合规既是一种行为标准，更是一种文化。正所谓什么样的环境造就什么样的人，在我们的工作中，应该逐渐把合规理念转化成合规行动，把合规行动升华为合规文化，推动合规经营持之以恒、与时俱进。形成良好的合规工作气氛，人人都以自身的合规价值观去影响同事的行为，将合规文化传承下去，实现长久开展。

　　“万金手中过，合规心中留”。在提倡合规的大环境下，我们更应该严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为建行创造价值，在工作上付之以全力，为业务开展添砖加瓦。

银行合规心得体会3

　　有句话说的好，“思想决定行为，行为决定习惯，习惯决定性格，性格决定命运。”人与人之间的根本不同，或者说决定人的命运的根本因素是思想。对一个企业组织来说，这个道理同样成立。决定一个企业能否稳健经营、基业长期的根本因素就是其“思想”，也就是企业文化。

　　我们认为，企业文化是企业通过长期的经营行为、管理理念所逐渐形成的精神核心，是积淀在员工心底的价值符号和内在指引。有了企业文化这个精神核心的操控，企业的行为就在可预期的范围内合理进行而不会偏离理性；有了企业文化这个价值符号的指引，企业的运转就可以沿着正确的轨道进行而不会偏离方向。正是基于此，企业的稳健和可持续发展才成为可能。

　　银行是直接经营货币的行业，因其特殊的业务属性而成为高风险行业，或者说是经营风险的行业也不为过。要管理和驾驭风险，最有效的办法就是依法合规，坚持按法律和制度规定管理和运营。要想实现银行的稳健和可持续发展，不能只靠某个部门某个群体的“依法合规”，也不能只靠一时一地的“依法合规”，必须是银行整体性的、长期性的坚持依法合规经营，使依法合规经营成为一种文化，这就是“合规文化”。以合规文化之不变，可应人员、环境等等之万变；以合规文化之大道，可兴银行万古长青之伟业。

　　合规文化的特点可以概括为八个字：“形神兼备、刚柔相济”，下面分而论之。

　　先说“形”与“神”——外在与内在的结合。望文生义，“合规文化”是“合规”与“文化”的结合。“合规”即是指行为符合法律、法规、准则、制度等等之规范，是合规文化的有形存在；而“文化”则是指企业的精神内核和价值指引，表明合规已经成为了员工合乎习惯、出自本能的潜意识。要倡导银行合规文化，必须将其“形”与“神”结合起来，共同发挥作用。这主要表现在：第一，要加强有形的制度建设，建立责任主体明确、操作流程清晰、奖惩措施完备的规范体系，并且要严格执行规范体系，不让规范体系成为一纸空文，对违背规范体系的行为必须惩戒，做到“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”。第二，要确保规范体系在横向的各个部门形成的整体之间、纵向的在各级管理者与普通员工之间都得到普遍的遵行，否则有违公平，进而损伤规范体系的权威，使合规文化大打折扣。第三，要长期坚持依法合规经营，持续的行为形成习惯，长久的习惯形成传统，久远的传统才会慢慢形成文化。而一旦形成了文化，则银行就会走上自动运行的健康轨道。

　　再说“刚”与“柔”——法律与道德的载体。法律与道德是影响行为模式的两大基本规范。法律对行为模式有清晰的规范，什么该做，什么不该做，规定的清清楚楚。不该做的做了，是乱作为，要受处罚；该做的没做，是不作为，也要受处罚。法律是刚性的，来不得半点含糊，但缺点是成本太高，有些时候也难以发挥作用。道德是一种道义上的引导，倡导什么，反对什么，也是清清楚楚的'。但道德是柔性的，没有外化的强制措施，更多的是一种内在的评价和指引，所谓“革命靠自觉”。前面已从制度的建立和执行论及了法律规范功能的发挥。在此要强调的是，制度不是万能的，不能管一切。人作为制度的执行者，总是处在被动和强制中，这直接影响到制度执行的好坏。合规文化是法律与道德的共同载体。要使合规文化最大限度地发挥作用，必须将法律与道德结合起来，刚柔相济，共同发挥作用，在有制度规范的领域，让执行制度成为每个人的自觉自愿的行为；在制度顾及不到的地方，员工也能认识到合规文化是职业道德对自己的要求，从而自动自发地依法合规操作。

　　合规文化是银行健康成长、持续发展和壮大的基础和前提。要最大限度地发挥“形神兼备、刚柔相济”的合规文化的作用，也必须将它们结合起来，不仅要做到“刚正有形”，就是以合理、完备的规范体系为依托，以严格的执行和奖惩为保证；还要做到“柔韧有神”，就是以依法合规的企业文化为精神，以自动自发的职业道德为指引。

银行合规心得体会4

　　开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为；遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面；要统一各级领导对加强合规文化建设的认识；使之成为企业合规文化建设的倡导者；策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会；各种新事物不断涌现；新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习；全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识；不断更新知识结构；努力提高综合素质；更好地适应全行业务提速发展的需要。

　　按照一岗双责的要求；认真履行岗位职责；要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习；不断提高自身的综合素质；增强明辩事非和拒腐防变的潜力；做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

　　同时；要进一步端正经营指导思想；增强依法合规审慎经营意识；把我行各项经营活动引向正确轨道；推进各项业务健康有效发展。一方面；要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的'认识；全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体；又是企业合规文化的实践者和创造者；没有广大员工的用心参与；就不可能建设好优良的合规文化企业；更谈不上让员工遵纪守法。从现实看；许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解；把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来；以为提几句；组织一些文体活动；唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论；就是要通过学习、讨论；使大家认识到合规文化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核；业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性；要使所有业务人员人人熟知制度规定；个个争当合格柜员、能手；透过系列活动；使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵；自觉地融入到企业的合规文化建设中去；增强内控治理意识；狠抓基础治理；促进依法合规经营。

银行合规心得体会5

　　28日，支行召开了一场别开生面的“行为管理我尽责”合规座谈夕会。会议以轮流讨论发言的形式开展，每个人就自己的岗位特点，用发生在工作中的业务案例生动形象地阐述了自己的合规心得，补充了大家在合规意识上的短板。通过此次合规讨论会，我总结了以下几点心得：

　　一、合规无小事，切莫走捷径。我们许多柜员在临柜办理业务时，总会片面追求业务效率而省略重要的步骤，比方代办开户未与户主号码核实，办理大额存取款未双人卡把复点，这些看似繁琐的流程，都是在历史违规案例中汲取的.经验教训，每一个合规的小动作，都是在降低该笔业务可能存在的风险，合规重在细节，面面俱到才是真本领。

　　二、思想上重视，杜绝讲人情。在规章制度面前，我们要敢于委婉拒绝，万不可因难为情，怕得罪人而违规操作，殊不知许多不法分子往往就是钻了人情关系的“空子”实施犯罪。敢于对自己办理过的每一笔业务负责，才能坦荡地走好将来职业生涯的每一步。

　　三、学习强本领，根基要扎实。在银行业从事柜面工作，很容易因为操作不当而出现“失之毫厘，差之千里”的情况，比方弄不懂司法冻结“续冻”和“轮候冻结”的差异，就会造成我行赔偿巨额损失。我们在直面错误时，不能以“不知者无罪”为借口，加强合规知识学习，积极拓展业务知识广度，勤思考，多发问，才能躲避错误发生的可能性，有效爱护我行权益。

　　履行合规尽职是我行业务开展的根底，我们员工自身应具备合规意识，重视制度，时刻铭记“操守大于能力”，莫将小事不当回事，从思想上杜绝犯错的念头，从源头上遏制违规案件的发生；

　　同时应做到互相监督，合力促成良好的合规气氛，为营造健康有序的金融环境奉献自己的全部力量。

银行合规心得体会6

　　合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个职工务必履行的职责，同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。透过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新职工，我深刻体会到合规好处重大。此刻就这次学习谈谈自我的体会：

　　一、对合规经营的认识理解

　　1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

　　2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位职工。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

　　3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

　　二、对今后在工作中加强合规意识的要求

　　加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自我和广阔客户的权益的潜力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造依法合规，开拓创新的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位职工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭经验操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

　　、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自我。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的.合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。

　　透过认真学习《职工从业禁止假设干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要抓整改、强内控、零违规，自发地以自重、自省、自警、自励的标准严格要求自我，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标奉献力量。

银行合规心得体会7

　　银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，建设银行的成功上市，并且在业务上突飞猛进的发展，都离不开一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。

　　作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的`职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务；其实，优质服务也表现在一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。

　　由此看出，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全；另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。

银行合规心得体会8

　　自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为几项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化公司治理管理制度，做精做细各项改革内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利遵照，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低降低金融风险中所起到了积极促进作用。

　　现将全行内控管理情况报告如下：

　　一、内部控制行政管理的基本情况

　　支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期服务合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行，前后台业务分离在配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障力度坚持加强自律监管和再监督上，为内部控制管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防御工事环环相扣、风险防范风险能力日益提高。

　　二、当年内控管控采取的主要措施、取得的效果和成绩

　　为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

　　1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为进一步增强提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓出，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控管理工作由审计办牵头抓，今年共组织工作现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作英格兰银行计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸复查建立问题整改台账督导了内控评价自查自纠其他工作。

　　2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级内外部上级行业务性文件十多只，向留言营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工管理业务操作程序。

　　3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的'制度保障。

　　4、高度重视存在问题，明确落实清理责任，扎实抓好整改教育工作。整改工作农业银行由支行合规部门负责人牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种波洛吉区检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对各种行上级内外部检查及季度自律中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重要依据落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不是整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除不可抗力确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

　　5、自律监管政策程序逐步规范，处罚积极性明显提高。月，支行对违所会计基本管理业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。

　　6、积极组织员工培训课程，提高员工规范操作者意识。