《金融案鉴》学习心得

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《金融案鉴》学习心得

　　当我们经过反思，对生活有了新的看法时，将其记录在心得体会里，让自己铭记于心，这样就可以总结出具体的经验和想法。相信许多人会觉得心得体会很难写吧，下面是小编收集整理的《金融案鉴》学习心得，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

《金融案鉴》学习心得

《金融案鉴》学习心得1

　　安全是银行业务发展的基础，是我行安全防范的屏障，为我行业务快速发展保驾护航。通过党小组会议学习《金融案鉴》，我深刻认识到金融安全对于银行科技从业人员的重要性，同时感到自身沉甸甸的责任。作为银行科技人员，我们应该从自身做起、从现在做起，提高警惕，防范金融安全，把案件发生的可能性扼杀在萌芽之中。

　　1、触动灵魂，警钟长鸣

　　作为银行从业人员，我们每日与海量货币、巨额财富紧密接触，如果没有正确的人生观、世界观、职业观，就容易走歧途，为集体和个人造成严重风险和损失。通过此次学习，我们应时刻牢记红线，增强防案工作意识，将安全合规应用到每一个工作细节，决不心存半点麻痹和侥幸，真正做到警钟长鸣。

　　2、加强学习，高筑篱笆

　　学习能够提高人的.心智，增强人的道德修养，增加知识积累。作为银行员工，我们更应该加强自我学习，开展自勉、自省活动，努力提高思想道德修养，强化职业道德学习，使自己时刻保持高效的执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，高筑执行制度和思想防范的篱笆。

　　3、完善机制，防微杜渐

　　银行安保形势日益严峻，机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件内部员工参与的案件背后，无不有作案人处心积虑、钻机制漏洞的身影。我们要通过工作机制的转变，不断完善制度，堵塞管理漏洞，提高制度执行力，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面。同时，要加强员工风险防控教育，树立全员风险意识，突出防范重点。通过制度的完善、创新和执行，真正做到防微杜渐，将隐患消灭在萌芽中。

　　近几年，银行业金融案件不断发生违法违规案件，其中一些大案、要案金融巨大，情节严重，给金融业带来严重影响，作为银行从业人员我们要时刻牢记使命，坚守初心，自我约束，警钟长鸣。

《金融案鉴》学习心得2

　　为了使全县信合员工更清醒地认识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻认识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：

　　一、触动灵魂，警钟长鸣。

　　做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。

　　二、加强学习，高筑篱笆

　　学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为新时期一名农信社员工，更应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力；只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的'表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。

　　通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。对案件的防范要时时保持清醒的头脑和认识，决不能心存半点麻痹和侥幸，做到警钟长鸣。

《金融案鉴》学习心得3

　　近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度-

　　建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下：

　　一、案件发生的主要原因

　　纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。主要存在的问题有：

　　一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用社对安全管理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的'人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。

　　二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。

　　俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。

　　二、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。

　　一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

　　三、预防案件发生的对策建议

　　通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。

　　我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固树立人本观念。

　　一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

　　二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

　　三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

　　四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

　　总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我们的信合明天会更美好！

《金融案鉴》学习心得4

　　近几年，银行业金融案件不断发生违法违规案件，其中一些大案、要案金融巨大，情节严重，给金融业带来严重影响，通过学习，我要时刻牢记红线，增强防案工作意识，将安全合规应用到每一个工作细节，坚守初心，自我约束，警钟长鸣。

　　一、剖析案件发生的主要原因

　　书中金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。

　　1.员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行从业人员绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。对安全管理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。

　　2.防患意识不强，管理乏力。注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层网点，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。

　　俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的.规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。

　　3.各项检查流于形式、走过场，监督乏力。该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

　　二、如何预防案件的发生

　　通过这次学习，要自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，务必牢固树立人本观念。

　　1.要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

　　2.抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

　　3.抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

　　4.建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

　　通过本次学习，要从《金融案鉴》中吸取经验教训，加强警示教育，特别是党员领导干部的警示教育，形成“不想腐”的思想基础，加强体制机制创新，通过过往的案例要善于发现体制机制上存在的薄弱项，以“抓铁有痕，踏石留印，久久为功”的决心和毅力，坚定不移地推进金融领域反腐败工作，通过警示教育来提升自身抗腐拒变的自觉性和主动性。

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