(必备)银行客户经理的岗位职责15篇

　　在快速变化和不断变革的今天，越来越多地方需要用到岗位职责，制定岗位职责有利于提高工作效率和工作质量。那么制定岗位职责真的很难吗？下面是小编为大家收集的银行客户经理的岗位职责，希望对大家有所帮助。

(必备)银行客户经理的岗位职责15篇

银行客户经理的岗位职责1

　　岗位职责

　　1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；

　　2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；

　　3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；

　　4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；

　　5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；

　　6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；

　　7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。

　　银行客户经理的岗位职责8

　　工作职责:

　　1、利用现有或新资源开发客户。

　　2、按时完成公司分配的销售指标。

　　3、确保所辖客户的'账款在账期内正常回款。

　　4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。

　　5、完成业绩评估及考核。

　　6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。

　　任职资格:

　　1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。

　　2、具备优秀的销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。

　　3、能够充分利用公司的资源和平台,与销售体系密切协作。

　　4、积极主动、坚定执着,具备创造力。

　　5、诚实守信、勤奋努力。

银行客户经理的岗位职责2

　　1、服务于VIP客户及高净值个人客户，为高净值客户供应全方面金融理财服务;

　　2、向目标客户群推广信托类、股权类，债权类等优秀的固定收益类产品，通过活动制定发行销售方案并完成销售任务

　　3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。

　　4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在平安、稳健的基础上保值升值;

　　5、帮助客户开立帐户及一系列后期服务;

　　6、定期与客户联系，报告理财产品的'收益状况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

　　7、帮助公司理财规划师跟进重点客户理财方案方案，并为高净值客户供应存续服务

银行客户经理的岗位职责3

　　保险、银行、投资客户经理中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司一、职位条件:

　　1、年龄:

　　25—35周岁

　　2、学历:高中及以上学历

　　3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的团队精神;

　　4、具有良好的心理素质及良好的`沟通能力;形象气质佳;

　　5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。

　　二、服务项目

　　1、银行业务:

　　平安银行所提供的相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。

　　2、证券业务及产品:

　　股票债券基金

　　3、信托业务及产品:

　　财产信托计划、资金信托计划,

　　4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)

　　5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

银行客户经理的岗位职责4

　　任职资格：

　　1、专科及以上学历（中专/高中学历请勿投递简历）

　　2、讲话顺溜，寻求稳定工作的优先考虑

　　3、个性开朗、反应敏捷，具有较强的责任心与上进心；

　　岗位名称：

　　平安普惠信贷客户经理（平安集团正编制）

　　只要你：（入职要求）

　　1。年龄在20—30周岁

　　2。本科或是以上学历，金融、经济、财务，市场营销等专业优先考虑；

　　3。有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；

　　4。口齿清晰，普通话流利，良好的沟通能力；

　　5。优秀的表达沟通能力及应变能力，良好的`团队合作精神；

　　6。积极主动，能承受工作压力，上进心强，敢于挑战高薪。

　　银行客户经理岗位职责5

　　1.推广销售中信银行消费金融产品和信用卡，完成既定信用卡及消费金融产品销售任务指标。

　　2.协助落实当地信用卡客户关系维护相关工作。

　　3.积极主动防范信用卡风险。

　　4.遵守公司规章制度，确保按时按质完成工作。

　　5.专业不限，无经验要求，公司培训后上岗，大专及以上学历，可接受应届毕业生。

银行客户经理的岗位职责5

　　1、加强市场探讨分析，驾驭市场改变，为领导决策供应详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、供应业务询问和服务。

　　5、对现有的.客户，客户经理与之保持常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要主动地去开发。

　　6、负责组织(或参加)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

银行客户经理的岗位职责6

　　1、与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。

　　2、负责对相关人员进行集中式及日常性业务培训，并协助办理各项投保手续及售后服务工作。

　　3、维护所辖业务区内各项工作的正常开展，对出现的`异常现象及时反馈,协助公司分析并解决问题。

　　4、负责计算机外包服务类客户市场的开拓与维护。

　　5、负责同客户的洽谈和签约。

　　6、收集客户信息，并进行有效的客户开发,完成公司下达的销售指标。

银行客户经理的岗位职责7

　　客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:

　　1、负责系统资料库的.收集和录入工作。

　　2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的资讯反馈给客人。

　　3、负责配合部门内部的工作。

　　任职要求:

　　1、工作积极主动,认真细心。

　　2、有高度责任感,工作稳定性强。

　　3、有沟通能力,协调能力,解决问题的能力和抗压能力。

　　4、有计划地完成工作目标。

　　5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。

银行客户经理的岗位职责8

　　1、服务于VIP客户及高净值个人客户，为高净值客户提供全方面金融理财服务;

　　2、向目标客户群推广信托类、股权类，债权类等优秀的固定收益类产品，通过活动制定发行销售方案并完成销售任务

　　3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。

　　4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

　　5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

　　6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的`金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

　　7、协助公司理财规划师跟进重点客户理财计划方案，并为高净值客户提供存续服务

银行客户经理的岗位职责9

　　个人银行客户经理宁波银行上海分行宁波银行股份有限公司上海分行,宁波银行上海分行【岗位职责】

　　1、根据本行实际和特点,重点发展白领通、贷易通、个人按揭贷款、贷记卡业务;

　　2、积极发展储蓄存款业务;

　　3、积极拓展其他资产客户和营销本行理财业务等新的业务产品,发展个人网上银行客户和借记卡客户。

　　【任职条件】

　　1、全日制本科及以上学历,社会人员须有两年以上金融相关工作经验,熟悉银行个金业务;

　　2、有高度的责任心、良好的'职业操守,无违规违纪或其他任何不良记录;

　　3、认同我行企业文化,能吃苦耐劳,具有良好的抗压性,沟通能力较强;

　　4、本岗位派驻下属各支行工作,如有定向区域支行应聘意愿,请在应聘简历中注明。

银行客户经理的岗位职责10

　　岗位职责

　　金融同业部产品经理（资产业务岗）中国光大银行股份有限公司广州分行中国光大银行股份有限公司广州分行

　　岗位要求：

　　1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；

　　2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的.同业业务营销能力；

　　3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计方案；

　　4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。

　　5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。

　　6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。

银行客户经理的岗位职责11

　　1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系;

　　2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;

　　3、完成上级下达的`各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面;

　　4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;

　　5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

　　6、为行政企事业单位、同业等客户带给存款、支付结算、代收代付等金融服务。

银行客户经理的岗位职责12

　　1.金融产品营销：依据本行营销策略和分支机构营销目标，充分利用本行的各种金融产品，向客户进行相关产品的`营销，努力拓展储蓄存款和中间业务等个人金融业务产品，不断开发优质客户，确保完成各项营销目标;

　　2.客户服务：主动热忱服务，为客户答疑解惑，并依据客户需求，为客户供应财务分析、理财方案和投资方案等一揽子个人金融服务;

　　3.客户关系管理：建立客户档案，做好客户分级管理工作，与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户的满足度与忠诚度;

　　4.营销宣扬推广：帮助分支机构落实营销策划，实施各种小型营销活动，宣扬推介我行的个人金融业务产品，提高我行个人金融业务的市场知名度和美誉度;

　　5.收集客户信息：收集整理优质客户信息，了解和把握客户金融服务需求，建立客户档案，为客户供应更加专业的针对性服务，促进业务的进一步拓展;

　　6.市场调研：深化了解个人金融业务市场，乐观关注市场动态，分析市场现状和市场需求，准时反馈有关市场、产品、客户需求等信息，提出业务创新建议，促进我行产品、服务创新和客户服务水平的提升。

银行客户经理的岗位职责13

　　1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;

　　2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;

　　3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;

　　4、识别客户需求，做好现有客户的'维护工作;

　　5、金融服务点日常运营及管理;

　　6、上级主管交办的其他工作。

银行客户经理的岗位职责14

　　1。与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。

　　2。根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的.需求和措施。

　　3。提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善的建议。

　　4。参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈。

银行客户经理的岗位职责15

　　一、业务拓展

　　客户需求调查与研究:

　　一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

　　客户选择与分析:

　　现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

　　亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

　　再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

　　报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

　　上市公司名录。

　　行业性公司名录/专业人士名录。

　　展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

　　社团/社区组织及其活动。

　　其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

　　二、具体金融服务

　　作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

　　现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的.发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

　　三、加强关系

　　先选出大户及重点户，排队探访。

　　较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

　　适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

　　积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

　　适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

　　介绍各部门业务负责同事予客户认识。

　　主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。

　　礼节性接触。

　　小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

　　四、授信申请

　　客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

　　资料准备+撰写授信申请书+解答提问

　　优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。

　　缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

　　资料准备+解答提问

　　授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

　　优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。