保证金管理制度

　　在生活中，大家逐渐认识到制度的重要性，制度是国家机关、社会团体、企事业单位，为了维护正常的工作、劳动、学习、生活的秩序，保证国家各项政策的顺利执行和各项工作的正常开展，依照法律、法令、政策而制订的具有法规性或指导性与约束力的应用文。相信很多朋友都对拟定制度感到非常苦恼吧，下面是小编整理的保证金管理制度，希望对大家有所帮助。

保证金管理制度

保证金管理制度1

　　根据《政府采购货物和服务招标投标管理办法》和本公司的实际经营情况，为了保证招投标工作的顺利进行和对保证金的规范管理，特制定本管理制度。

　　一、财务部于收到申购标的金额的第二天将投标人应交的保证金额度通知到招标部，由招标部协助保证金的`催收工作，所有投标保证金应在开标前24小时内足额到达本公司的保证金专用账户，开标当天由招标部将投标人《保证金到账确认函》统一交给财务部，经财务部盖章确认后，再由招标部将盖有投标人及招标机构公章或财务章的《保证金到账确认函》交由投标人授权代表，此《保证金到账确认函》作为招标机构收到保证金的凭证和招标人申请退回保证金的有效凭证。

　　二、每周星期一为招标机构财务部对外收取《保证金到账确认函》及保证金进账单复印件（加盖企业公章）的日期，经财务部审核无误后，于当月27号转账退还保证金到投标人指定的账户。若投标人不慎遗失《保证金到账确认函》原件，则投标人必须提供遗失声明和保证金进账单复印件（加盖企业公章）方可申请退款。

　　三、财务部会计将审核无误的《保证金到账确认函》、保证金进账单复印件、招标采购项目表、保证金退款申请表一并交由总经理审批，。

　　四、总经理将签批后的保证金退款申请表交由出纳付款，出纳在当月27号办理退款手续，并在招标采购项目表中做好付款记录。

保证金管理制度2

　　为进一步规范建设工程招投标市场秩序，防范市场风险，确保建设工程项目投标保证金的安全和及时退还，保障招投标双方的合法权益，维护公平公正。结合本县实际情况，制定如下规定：

　　一、投标保证金的提交

　　（一）进入中心交易的招标项目，由中心统一管理建设工程项目应提交的投标保证金。

　　（二）投标人需在招标文件规定的时间内，一次性足额存入中心投标保证金专用账户，并依资金实际到账时间为准。

　　（三）投标保证金需采用银行转账或电汇等缴纳方式，不直接收取现金、个人存折。

　　（四）投标人在缴纳投标保证金时，需在进账凭证上写明投标项目名称、投标单位名称（全称）、联系人及联系方式，以便核对查实。

　　二、投标保证金的运用

　　（一）开标前，中心根据银行部门提供的《资金到位明细单》、电子银行查询单及中介机构提供的《参加工程投标签到表》予以核对。在确认无误后，由中心出具保证金到账证明。

　　（二）凡出现投标保证金未到位或者未足额提交等与招标文件要求不一致的情况，均自动取消其参加该工程投标的.资格。

　　（三）中介机构应将中心财务提供的资金到位证明，收集到招标备案文件，予以备查。

　　三、投标保证金的退还

　　（一）非中标候选人，在中标公示期结束后5日内，可以办理退还投标保证金（因投标人投诉或质疑可能造成重新评标的，在投诉或质疑处理完后5日内，但应告知投标人推迟退还投标保证金的原因）。

　　（二）其他中标候选人的，在中标人与招标人签订《合同书》后5日内，可以办理退还投标保证金。

　　（三）中标人依签订的《合同书》（复印件）或提交履约担保，并缴纳交易服务费后，可以办理退还投标保证金。

　　（四）按照“资金从哪里来，原样回那里去”的原则，办理投标保证金无息退款手续，应提供以下材料：

　　1、提供所在单位收款收据或者银行转账存入回单的复印件加盖本单位公章、经办人签名；（两选一项均可）

　　2、首次办理退还手续的，应提交《银行开户许可证》（复印件）。

　　3、中标人需要提供的上述相关证明。

　　（五）投标人在投标过程中违反有关法律法规及招标文件规定，有下列情形之一的，其投标保证金不予退还，并按有关规定处理：

　　1、中标人在收到中标通知书后，无法定正当理由拒签合同协议书或未按招标文件规定提交履约担保；

　　2、中标人的违法行为导致中标被依法确认无效的；

　　3、投标人在投标有效期内撤销或修改其投标文件；

　　4、其它违法违规行为，经查情况属实的；

　　四、投标保证金的审批

　　（一）交易管理中心负责核对、提交投标保证金的到位手续；负责收集并核查退还保证金的单据；负责办理呈送领导审批。

　　（二）中心按照有关财务管理规定管好资金，保障资金安全，及时、准确、足额办理退款手续。

保证金管理制度3

　　为了加强政府采购保证金的管理，保护采购当事人的合法权益，促进廉政建设，特制定本制度。

　　第一条政府采购活动中收取的投标保证金、履约保证金、质量保证金均需纳入保证金账户管理。

　　第二条保证金的交纳及退付，必须以非现金形式通过银行转账办理。

　　第三条保证金的'收取。

　　各投标供应商按照采购文件规定的交纳时间、金额、方式，将保证金按时、足额交纳到保证金账户，并持银行转账凭证到政府采购中心，由保证金账户管理人员开具保证金交纳收据。

　　第四条保证金的退付。

　　1、中标（成交）通知书发出后，未中标（成交）供应商应填写《保证金退付申请单》，到政府采购中心办理退付事项。

　　2、中标（成交）供应商的投标保证金自动转为履约保证金，在采购项目实施完毕并验收合格后，填写《保证金退付申请单》，到政府采购中心办理退付事项。

　　3、质量保证金按照采购合同约定，在质保期满后，供应商填写《保证金退付申请单》，并持采购人出具的质保期内无质量问题证明到政府采购中心办理退付事项。

　　4、保证金账户管理人员在接到保证金退付申请后，及时报请中心主任审批，审批后1个工作日内完成退付。

　　5、保证金退付的收款人必须与投标时的名称一致。

　　6、保证金退付时不计付利息。

　　第五条保证金账户应实行专人管理。

　　管理人员应严格遵守各项财经纪律和管理制度，及时办理保证金的交纳和退付业务，并做好账簿登记和凭证整理归档工作。

保证金管理制度4

　　第一条为规范我公司融资性担保业务保证金收取、使用和管理，防范和控制担保风险，进一步提高公司对中小企业的担保服务水平，根据七部委20xx年第3号令《融资性担保公司管理暂行办法》和鲁金办发（20xx）9号文的文件精神，结合公司实际情况，制定本办法。

　　第二条融资性贷款客户担保担保证金的收取标准。依据公司《担保业务收费标准》确定的融资性担保客户担保收费率为基础，结合客户信用等级评价得分确定，按不超过银行收取该项担保保证金的标准收取。

　　第三条非融资性贷款客户担保保证金的收取标准。一般不超过贷款额的10%。

　　第四条收取客户保证金时，应与担保客户明确保证金为质押资金，如担保贷款到期，客户按时足额偿还金融机构贷款，公司将无条件退还客户缴存的保证金。

　　第五条公司选择一家合作金融机构开设保证金专户，并与该金融机构、监管部门签订客户保证金专户三方管理协议，专户管理办法根据保证金监管协议有关要求制定。

　　第六条公司对收取的客户担保保证金全额存入开设的“客户担保保证金”账户，实行专户管理，并通过“存入保证金”科目对客户保证金进行会计核算。

　　第七条收取的客户保证金用途仅限于合同约定的.违约代偿，不得用于委托贷款、投资等其他用途。

　　第八条当担保客户与债权人主合同到期，担保客户如约偿还贷款后，可向公司申请退还客户保证金。审核合格后，由项目经理提出申请，返还客户保证金。

　　第九条当担保客户与债权人主合同到期，担保客户未足额偿还贷款债务时，公司将依法合规处置该担保客户保证金，用于担保代偿，保证金与担保贷款的差额，由公司以自有资金补足。

　　第十条在担保客户与债权人主合同到期前，由于担保客户重大变化等特殊原因，担保客户提前偿还贷款债务时，待担保客户与合作金融机构债权债务关系完全解除后，公司可依约提前退还客户保证金。

　　第十一条公司由专人负责客户担保保证金的统计核对工作，每月按时向融资性担保机构监管部门报送客户保证金余额及明细，并及时报告客户保证金专户的开设、变更、注销等有关情况。

　　第十二条年度终了，对有余额的客户担保保证金做好年度核对，对重点客户或保证金余额较大客户，必要时可采取往来函证的方式确认客户保证金结余金额。

　　第十三条当监管部门对保证金管理要求有特殊变动时，由专人及时跟进变动内容，并做好后续工作。

　　第十四条本办法由财务部负责解释。

　　第十五条本办法自发布之日起施行。

保证金管理制度5

　　为加强榆绥高速公路工程施工、监理招标投标保证金的管理，确保资金安全，秉承公开、公平、公正、诚信的原则，根据《中华人民共和国招标投标法》及集团公司相关规定，制定本项目投标保证金管理制度。

　　一、项目管理处所有建设工程项目招标，均在招标文件中专款约定，要求投标人按国家相关规定提交相应的.投标保证金，对于未能按要求提交保证金的投标书，视其为不响应招标文件而予以拒绝。

　　二、发标时应在资格预审文件、招标文件中详细告知投标人招标人的收款账户名称、开户银行及账号。招标管理部门详细填写《榆绥高速公路投标保证金交纳通知单》，并书面通知财务科。投标人可以采取银行转账、电汇等方式在投标截止日前将资金交纳到管理处指定的账户，投标人交纳投标保证金时应在银行原始单据备注栏内注明所投项目名称及标段，并复印留存，妥善保管。

　　三、财务科收到投标保证金后，开具收据，作为投标人参加投标的资格证明材料之一。

　　四、投标结束后，招标管理部门应书面通知财务科办理投标保证金退还事宜。退还保证金时投标单位需提供以下材料：

　　（一）投标单位开具的介绍信。

　　（二）投标单位经办人身份证原件及复印件（原件核查后退回）。

　　（三）投标单位通过银行支付投标保证金的原始单据复印件。

　　（四）管理处收到投标保证金开具的收据及复印件（原件核查后退回）。

　　（五）投标单位开户银行及账号。