银行客户经理岗位职责常用15篇

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银行客户经理岗位职责常用15篇

　　在快速变化和不断变革的今天，我们都跟岗位职责有着直接或间接的联系，岗位职责是指一个岗位所需要去完成的工作内容以及应当承担的责任范围，职责是职务与责任的统一，由授权范围和相应的责任两部分组成。那么你真正懂得怎么制定岗位职责吗？以下是小编为大家收集的银行客户经理岗位职责，欢迎大家分享。

银行客户经理岗位职责常用15篇

银行客户经理岗位职责1

　　岗位职责

　　1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的`尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；

　　2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。

　　应聘要求

　　1、全日制本科及以上学历；

　　2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；

　　3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。

　　银行客户经理岗位职责10

　　1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

　　6、负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

银行客户经理岗位职责2

　　1、客户经理既是公司与客户关系的代表，又是公司对外业务的代表。其职责是全面了解客户需求并向其营销产品，同时协调和组织全公司各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

　　2、客户经理的职责

　　(1)接待和联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动地接待来访客户，并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的`需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

　　(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

　　(3)营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司理财产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的理财产品。对客户的新需求，要及时向相关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有：广为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

　　(4)客户管理对于已经购买理财产品的客户进行管理，包括定期回访，节日短信问候，以及是否按期向客户支付了收益款项及到期偿还本金。

　　3.客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

银行客户经理岗位职责3

　　职位描述：

　　1、负责管辖区域同业的销售管理及拓展新销售业务市场；

　　2、负责管辖区域同业团队的行程编排、独立报价等工作；

　　3、负责协调同业与公司计调的有关事项工作；

　　4、协助公司财务部门做好代收营业款的'催缴工作；

　　5、负责同业相关投诉处理的核实、协调等工作；

　　职位要求：

　　1、三年以上旅行社同业销售工作经历；

　　2、熟悉旅行社业务，能接受一定的工作出差安排；

　　3、具有一定的业务谈判能力和协调、沟通能力；

　　4、具有对紧急事件处理及同行业务培训的能力；

银行客户经理岗位职责4

　　1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品；

　　2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审；

　　3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。

　　任职要求：

　　1、性别不限，本科学历（条件优秀者大专择优录用），金融、经济、财务、市场营销等专业优先考虑；

　　2、有银行信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；

　　3、良好的销售技巧，沟通影响力、信息手机里、数据分析力和团队协作力；

　　4、目标、市场和服务导向强；工作积极、主动，有高度的责任心和良好的`职业操守。

银行客户经理岗位职责5

　　一、业务拓展

　　客户需求调查与讨论:

　　一般主要由银行调研部门负责市场讨论，但客户经理可以不断供应行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣扬，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理供应信息的乐观性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成果。

　　客户选择与分析:

　　现有客户推举。如法式银行要求现有客户每年供应5个客户（但不强求）。

　　亲友及同事推举。特殊是个人银行业务，如信用卡业务。

　　再访问不活跃客户。这样做的好处是进展客户的速度较快。

　　报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理铺张时间只看消遣专栏。如发觉某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最终可以要求面见，这样做一般效果不错。

　　上市公司名录。

　　行业性公司名录/专业人士名录。

　　展览会/讲座/沟通活动。主要是相互交换名片，并交谈几句，了解状况，以打算是否作进一步的跟进。

　　社团/社区组织及其活动。

　　其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

　　COLDCALL（生疏访问）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的`说法叫“洗楼”，即先预备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开头，一层层往下逐个访问。当然，这样做的胜利率较低，但假如坚持并做出阅历来了，仍会有不小的斩获。

　　二、详细金融服务

　　作为一位客户经理除了注意放款和存款业务外，还须有全方位的业务进展策略，尽量为银行带来各类收入。

　　现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特殊是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充分率限制，银行想尽方法做代理收费业务，已成银行业的进展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业询问服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者供应私人银行和零售银行业务服务。

　　三、加强关系

　　先选出大户及重点户，排队探访。

　　较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

　　适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度掌握。宴请结束后客户经理要写一个简洁的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

　　乐观肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

　　适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能马上同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“漂亮的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

　　介绍各部门业务负责同事予客户熟悉。

　　主动向客户供应有用而又客观的资讯（留意保密原则）。

　　礼节性接触。

　　小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物肯定要有用，质量较好，有银行标志在上面。

　　四、授信申请

　　客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

　　资料预备+撰写授信申请书+解答提问

　　优点：更简单反映客户的实际资信；省时；培育客户经理之分析力量。

　　缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

　　资料预备+解答提问

　　授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采纳该模式，这是目前客户经理角色的进展方向。

　　优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。

　　缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的状况；提高客户经理分析力量的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够亲密，整个办理时间较长。

　　五、贷款监控

　　若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账消失，客户经理是需要担当部份责任的。其中突击探访特别重要。如有的客户经理通过突击探访发觉一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推想该公司可能有问题，通过发提单到船公司证明提单是假的，从而准时实行预防措施避开了一场大的损失。

　　六、供应讯息

　　客户经理时常向客户供应各类资讯有时也特别重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，供应一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

银行客户经理岗位职责6

　 职责描述:

　　1、承做投行类项目:包括产业基金、并购、资产证券化、债券融资(短融、中票、企业债等)。参与项目尽职调查、撰写申报文件、跟踪审批出账以及投后管理全流程。

　　2、支持承揽相关工作:协助承揽人员分析目标客户,制定融资方案,设计交易结构等。

　　3、维持客户关系。

　　4、协助部门主管完成其他工作。

　　任职要求:

　　1、具备持续学习能力;

　　2、硕士及以上学历,优秀者可放宽至重点大学本科学历;

　　3、具有法律专业背景,通过国家司法考试(法律职业资格考试);

　　4、具有金融行业从业经验者优先。

银行客户经理岗位职责7

　　客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:

　　1、负责系统资料库的收集和录入工作。

　　2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的资讯反馈给客人。

　　3、负责配合部门内部的工作。

　　任职要求:

　　1、工作积极主动,认真细心。

　　2、有高度责任感,工作稳定性强。

　　3、有沟通能力,协调能力,解决问题的.能力和抗压能力。

　　4、有计划地完成工作目标。

　　5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。

银行客户经理岗位职责8

　　岗位职责:

　　1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及带给服务；

　　2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的`收集、整理和反馈，带给行业方案所需基础数据信息；

　　3、透过电话/面谈拜访后签单，完成公司指定销售目标；

　　4、与团队成员共享并及时更新市场信息；

　　5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。客户经理岗位职责篇六岗位职责:

　　1、指定省区内的国内百强地产公司及区域龙头地产公司、企事业单位、机关单位、院校等招采项目的开发、管理、维护；

　　2、与目标客户建立良好互动关系，监控和提升客户合作质量，分解、完成年度销售计划；

　　3、指定省区内的战略集采项目订单协调、落地；

　　4、指定省区内的工程渠道建设与管理；

　　任职要求:

　　1、一年以上建材行业工程销售经验，有设计院资源或开发经验；

　　2、有地产商资源，熟悉地产合作流程或战略集采流程，对内墙工程相关产品了解、有项目业绩者优先考虑；

　　3、具有一定的执行能力、抗压能力，具有较强的沟通协调能力，具有良好的团队合作精神与职业操守；

　　4、能适应经常性出差，有驾驶执照者优先。

　　5、有房地产商或建筑商渠道资源的，待遇及合作方式也可商议！

银行客户经理岗位职责9

　　1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；

　　2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；

　　3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的`客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；

　　4、完成了基金销售、借记卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；

　　5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

　　6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务；

银行客户经理岗位职责10

　　1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的`推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;

　　2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;

　　3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;

　　4、识别客户需求，做好现有客户的维护工作;

　　5、金融服务点日常运营及管理;

　　6、上级主管交办的其他工作。

银行客户经理岗位职责11

　　岗位职责

　　金融同业部产品经理（资产业务岗）中国光大银行股份有限公司广州分行中国光大银行股份有限公司广州分行

　　岗位要求：

　　1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；

　　2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的同业业务营销能力；

　　3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计个性化金融解决方案；

　　4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。

　　5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。

　　6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的.证券从业人员。

　　银行客户经理的岗位职责12

　　1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;

　　2、负责向银监会报送各种银行设立资料;

　　3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;

　　4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;

　　5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;

　　6、完成上级领导交给的其他工作。

银行客户经理岗位职责12

　　岗位职责:

　　1、查找银行失联风险账户信息;

　　2、负责排查高风险账户，保障金融资产安全;

　　3、负责所辖逾期资产的清收工作，对信用卡欠款客户实施必要催缴;

　　4、协助配合司法机关打击信用卡诈骗、恶意透支等违法行为;

　　5、协助排查涉嫌违法、违规使用信用卡的行为;

　　6、负责我行在深圳地区信用卡逾期账户催收。

　　二、任职要求:

　　1、统招全日制本科以上学历;

　　2、专业不限，法律、财经类优先;

　　3、有市场营销等工作经历优先、应届毕业生优先、退伍军人优先.

　　三、、温馨提示:经核查合格者，将以电话形式通知面试，面试者需带:

　　1.身份证原件及复印件;

　　2.学历证原件及复印件;

　　3.个人简历一份;

　　4.毕业证在学信网上查核的'学历信息截图(请打印出一份，电子版保存)。

　　关键词:催收客户经理客服业务销售电话销售风险控制银行金融贷后管理信贷房地产置业顾问

　　民生银行客户经理岗位

银行客户经理岗位职责13

　　1、根据客户需求拟定投保协议；

　　2、制作员工手册和宣讲PPT，并根据客户需要召开客户宣讲会；

　　3、季度制作理赔报告和服务报告；

　　4、做好客户服务，包括接听客户的.电话、解答客户/HR的疑问、协助解决客户投诉等；

　　5、根据客户需求，协调提供其他保单增值服务，如年度体检、健康讲座的安排等；

　　6、协调内部资源，定期向客户推送健康相关资讯；

　　7、根据保单的实际情况，在保单到期前与客户洽谈续保事宜。

银行客户经理岗位职责14

　　1、负责金融、银行行业的KA客户的开拓工作，收集客户关键人信息，建立并维护关系；

　　2、负责KA客户的前期开拓，产品介绍，项目推进；

　　3、善于发现KA客户的`需求，分析处理相应问题，有效建立与客户的关系；

　　4、有制作客户解决方案的专业能力，并与客户做相应的技术与咨询支持；

　　5、负责KA客户开拓过程中，相应的应用方案、技术文件、招标文件等制作。

银行客户经理岗位职责15

　　1.充分了解并分析客户的需求，为客户提供专业财富管理服务，完成公司规定的业绩指标;

　　2.利用公司平台和自身资源，开发新客户并维护老客户，建立良好的客户关系;

　　3.搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报;

　　4.利用自身的'专业知识及技能参与对客户经理的培训工作;

　　5.保持对金融行业相关动向的敏感。积极参与公司组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。

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