银行客户经理岗位职责(集合15篇)

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银行客户经理岗位职责(集合15篇)

　　在学习、工作、生活中，需要使用岗位职责的场合越来越多，明确岗位职责能让员工知晓和掌握岗位职责，能够最大化的进行劳动用工管理，科学的进行人力配置，做到人尽其才、人岗匹配。我们该怎么制定岗位职责呢？下面是小编整理的银行客户经理岗位职责，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行客户经理岗位职责(集合15篇)

银行客户经理岗位职责1

　　岗位职责

　　1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；

　　2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的.业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。

　　应聘要求

　　1、全日制本科及以上学历；

　　2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；

　　3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。

　　银行客户经理岗位职责10

　　1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

　　6、负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

银行客户经理岗位职责2

　　岗位职责：

　　1、负责金融、银行行业的KA客户的开拓工作，收集客户关键人信息，建立并维护关系；

　　2、负责KA客户的前期开拓，产品介绍，项目推进；

　　3、善于发现KA客户的需求，分析处理相应问题，有效建立与客户的关系；

　　4、有制作客户解决方案的专业能力，并与客户做相应的技术与咨询支持；

　　5、负责KA客户开拓过程中，相应的`应用方案、技术文件、招标文件等制作。

　　任职要求：

　　1、本科及以上学历，金融、市场营销等专业优先，对软件、服务、网络等IT领域有基本了解；对社会化媒体有一定的了解；

　　2、熟悉移动互联网、数字媒体营销、社会化媒体营销、熟悉SAAS市场，有至少2年以上销售管理经验优先；

　　3、具有敏锐的市场洞察力，擅长捕捉机会，有创新思维，有团队合作精神；

　　4、极强的目标感、执行力、沟通能力、推动能力、自我学习能力，善于自我激励，心态开放、正向、良好的抗压能力；

　　5、信任、接受改变、接受挑战、注重承诺、结果和过程并重、平等尊重、追求卓越；

　　6、计算机软件、硬件、互联网、大数据、云计算、SAAS行业经验优先；

　　7、有在大型企业级客户及KA方向有工作经验的优先考虑，包含互联网金融、互联网SAAS、企业（供应链、制造、零售、高科技等）、金融、银行等行业客户。

银行客户经理岗位职责3

　　1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;

　　2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;

　　3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;

　　4、识别客户需求，做好现有客户的维护工作;

　　5、金融服务点日常运营及管理;

　　6、上级主管交办的`其他工作。

银行客户经理岗位职责4

　　个人银行客户经理宁波银行上海分行宁波银行股份有限公司上海分行,宁波银行上海分行【岗位职责】

　　1、根据本行实际和特点,重点发展白领通、贷易通、个人按揭贷款、贷记卡业务;

　　2、积极发展储蓄存款业务;

　　3、积极拓展其他资产客户和营销本行理财业务等新的`业务产品,发展个人网上银行客户和借记卡客户。

　　【任职条件】

　　1、全日制本科及以上学历,社会人员须有两年以上金融相关工作经验,熟悉银行个金业务;

　　2、有高度的责任心、良好的职业操守,无违规违纪或其他任何不良记录;

　　3、认同我行企业文化,能吃苦耐劳,具有良好的抗压性,沟通能力较强;

　　4、本岗位派驻下属各支行工作,如有定向区域支行应聘意愿,请在应聘简历中注明。

银行客户经理岗位职责5

　　1.统筹b端企业的行业研究、需求调研,充分了解所负责企业需求,寻找痛点并挖掘业务机会;

　　2.统筹合作项目的.谈判和发展,包括联名卡开发、异业结盟机会发现及合作伙伴关系管理事宜,完成相关业务目标,并准备高质量有创新性的合作项目方案;

　　3.针对企业员工、会员、上下游供应链企业等精准匹配金融产品,提供涵盖数据分析与风险管控能力、开放银行能力、信用卡产品、理财及保险业务、对公业务等各板块的综合金融解决方案,以实现合作企业全渠道获客及不断提高综合收益的目标,对发卡量、收入、app获客等各类指标负责。

银行客户经理岗位职责6

　　1、加强市场探讨分析，驾驭市场改变，为领导决策供应详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的'重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、供应业务询问和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之保持常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要主动地去开发。

　　6、负责组织(或参加)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

银行客户经理岗位职责7

　　岗位职责：

　　1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

　　6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的`创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

　　工作内容：

　　1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系;

　　2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;

　　3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面;

　　4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;

　　5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

　　6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务。

银行客户经理岗位职责8

　　助理客户总监德高广告(上海)有限公司北京分公司德高广告(上海)有限公司北京分公司,德高中国,德高工作职责:

　　1、利用现有或新资源开发客户。

　　2、按时完成公司分配的销售指标。

　　3、确保所辖客户的.账款在账期内正常回款。

　　4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。

　　5、完成业绩评估及考核。

　　6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。

　　任职资格:

　　1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。

　　2、具备优秀的销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。

　　3、能够充分利用公司的资源和平台,与销售体系密切协作。

　　4、积极主动、坚定执着,具备创造力。

　　5、诚实守信、勤奋努力。

银行客户经理岗位职责9

　　1、加强市场探讨分析，驾驭市场改变，为领导决策带给详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、带给业务询问和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之持续常常的联系，而对潜在的'客户，客户经理要专心地去开发。

　　6、负责组织(或参加)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

银行客户经理岗位职责10

　　1、银行客户经理岗位设置

　　当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。

　　竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。

　　分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。

　　合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。

　　绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。

　　常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。

　　2、银行客户经理职责

　　银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：

　　（1）负担各户的取贵

　　根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。

　　主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。

　　向客户营销、推介银行的产品和服务。

　　负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。

　　一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。

　　研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。

　　定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。

　　（2）负担保村的取音

　　客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。

　　调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的.创新活动。

　　收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

　　撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*

　　根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。

　　对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

　　客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。

　　拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

　　负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

　　承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

　　处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。

银行客户经理岗位职责11

　　岗位职责：

　　1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排，做好客户营销工作，完成业绩指标；

　　2、按照卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；

　　3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的疑问。

　　4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项

　　岗位需求：

　　1、有较强的事业心和艰苦创业精神；

　　2、遵纪守法、品行端正、身体健康；

　　3、有较强的沟通、协调、表达能力和团队合作精神；

　　4、就读于国家承认的`全日制大专或本科；

　　5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。

　　银行客户经理岗位职责9

　　1.充分了解并分析客户的需求，为客户提供专业财富管理服务，完成公司规定的业绩指标;

　　2.利用公司平台和自身资源，开发新客户并维护老客户，建立良好的客户关系;

　　3.搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报;

　　4.利用自身的专业知识及技能参与对客户经理的培训工作;

　　5.保持对金融行业相关动向的敏感。积极参与公司组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。

银行客户经理岗位职责12

　　职责描述:

　　1、负责在指定地区的销售和市场推广;

　　2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;

　　3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;

　　4、协助客户进行贷款申请。

　　5、自律性强。

　　任职资格:

　　1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;

　　2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;

　　3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;

　　4、有挑战高薪的欲望。

　　上班时间:上午8:30-10:30,其余时间自由支配,无下班考勤。

　　周末双休,国家法定节假日均正常休息。

　　每月一次团康活动,一年多次出省旅游一次出国旅游。

　　公司提供优秀的公平公正的晋升平台,欢迎同样优秀的.你的加入。

　　银行客户经理岗位职责8

　　1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；

　　2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；

　　3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；

　　4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；

　　5、完成上级安排的其他工作。

银行客户经理岗位职责13

　　1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系;

　　2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;

　　3、完成上级下达的.各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面;

　　4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;

　　5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

　　6、为行政企事业单位、同业等客户带给存款、支付结算、代收代付等金融服务。

银行客户经理岗位职责14

　　1、达成公司下达的业务目标与品质指标;

　　2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行;

　　3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录;

　　4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端;

　　5、策划代理网点的.销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能;

　　6、协助公司所辖网点内各项工作的正常开展，对出现的异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题;

　　7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律;

　　8、完成公司及部门交办的其他工作。

银行客户经理岗位职责15

　　1、加强市场探讨分析，驾驭市场改变，为领导决策带给详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、带给业务询问和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之持续常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要专心地去开发。

　　6、负责组织(或参加)银行某一金融产品或产品线的'创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

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