银行存款管理制度（通用11篇）

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银行存款管理制度（通用11篇）

　　在充满活力，日益开放的今天，制度起到的作用越来越大，制度是要求大家共同遵守的办事规程或行动准则。你所接触过的制度都是什么样子的呢？以下是小编整理的银行存款管理制度，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行存款管理制度（通用11篇）

　　银行存款管理制度 1

　　（一）按照《xx市预算单位银行账户管理暂行办法》规定开立账户，根据《人民银行结算账户管理办法》要求办理存款、取款和结算。每6个月检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。

　　（二）按开户银行设置《银行日记账》，出纳岗位人员根据手续齐备的原始凭证逐日逐笔登记银行日记账，日清月结。

　　（三）严格遵守银行结算纪律，按规定使用银行账户。不得签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；不得签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的'票据，套取银行和他人资金；不得无理拒绝付款，任意占用他人资金。

　　（四）支票确定专人保管。空白支票由出纳岗位人员保管。支票的管理按照《支票管理制度》执行。

　　（五）银行预留印鉴中的财务专用章由会计岗位人员保管，法人代表名章必须由本人或其授权人员保管。严禁一人保管支付款项所需的全部印章。

　　银行存款管理制度 2

　　1）、项目银行帐户必须经双方负责人同意后方可设立和使用，银行帐户仅供本合同项目经营业务收支结算使用，严禁出借帐户供与外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支。严禁利用项目帐户做与本项目无关的收支。

　　2）、银行帐户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。该项目原则上只设一个项目帐户，确因工作需要开设帐户的，需报双方公司负责人同时批准后方可设立（书面批准依据），已经开设的，需向项目财务部补办备案手续。

　　3）、项目帐户必须与双方公司银行帐户严格区分（财务专用章、其他专用章等银行预留印签），双方公司不得用各自公司帐户进行本项目收支。

　　4）、银行帐户印鉴的使用实行印章分管并用制；即：财务章由一方保管，另外1枚由另一方保管，不准1方统一保管使用。印鉴保管人临时出差时应委托他人代管。

　　5）、银行支票的使用规定：

　　a、业务部门使用银行支票时，必须凭付款审批单，经项目负责人及经办人签字，写明用途、金额、日期；

　　b、会计人员核单后，出纳才能签发银行支票，同时要求业务经办人员在银行支票使用簿上签字，登记银行支票号码、金额、收款人；

　　c、签发银行支票必须按照要求填上日期、大小写金额、收款人、用途等，不得签发空白支票、空头支票。如特殊情况需签发空白支票，必须在小写金额栏恰当币位写上“$”。

　　d、支票用于转帐的，必须在支票左上角划两条斜线；

　　f、支票开出后，必须在十日内报销清帐，不得转借其他用途使用。对于预付货款，应做好合同管理，根据合同规定报帐时间。因特殊原因不能在规定期限内报帐的，应到财务部说明原因，限定报帐时间，否则追究业务经办人的相关责任。

　　g、支票报销是必须附发票、收据、入库单等原始单据，对于分期付货款的'，必须按每次付货款金额开具发票或收据方可报销。

　　e、业务人员收到支票应到财会机构办理入帐手续，一般应先确认收到款项后，才发货或提供劳务。

　　5）、该项目的所有销售收入（营业收入）、其他收入必须按项目指定帐号进帐。

　　6）、财会人员办理信汇、电汇、票汇、转帐支付等付出款项，一律凭付款审批单办理。付款审批单应附在付款凭证后记帐备查。付款审批单应附有合法的付款依据（合同或其他）。同一项目（同一业务）应按合同总额上报审批，不准同一业务分次报批、支付。对违反上述规定的付款，财务人员有权拒绝付款。

　　7）、根据已获批准签订的合同，严格按合同规定的期限付出，不得早付或迟付，也不准改变支付方式和用途，非经收款单位书面正式委托，也不准改变收款单位。

　　9）、严格资金使用审批手续。会计人员对一切审批手续不完全的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。否则，追究财务及相关人员的经济责任和法律责任。

　　10）、有关资金使用的审批，如审批人员出差时，由其指定代理人代为审批。批件必须附在有关发票、单据后面入帐备查。如遇特殊情况，不能及时审批，财务人员必须征求双方公司总经理（总裁）同意后方可办理相关业务。

　　11）、银行帐户往来应逐笔登记入帐，不准多笔汇总记帐，也不准以收顶支记帐。按月与银行对帐单核对，未达收支，应作出调节表逐笔调节平衡。

　　银行存款管理制度 3

　　银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的`主要内容，为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下办法进行管理：

　　1、加强银行存款的管理。根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。

　　2、银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让。

　　3、严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。

　　4、应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。

　　5、加强银行存款的管理。银行存款的核算、银行存款的核对，应在结算业务中实行银行存款转账结算。

　　6、出纳、会计应按月编制银行存款余额调解表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。

　　银行存款管理制度 4

　　银行存款是医院在银行和其他金融机构的货币资金，是医院的主要货币资金，是医院流动资产的重要组成部分，为保障医院资产安全，特拟订本办法：

　　一、银行存款帐户，由财会部门统一管理。并应严格执行国家有关的银行结算办法，对不同的收付款业务，按照有关规定选用适当的结算办法。

　　二、领用支票须填写“支票使用申请单”，经院长同意后，由财务科签发，并加盖银行印鉴，同时需在支票上注名日期、用途及限额。支票使用后次日起三天内将使用后的发票及时交回财务科，改变用途须重新申请，不得领着不用不交。

　　三、支付外单位的货款，实行先验货后付款的原则。经办人所经收的.付款要负责到底及时报销，收回余额。直到帐务结清为止。对开出不用的支票，经办人要及时退还财务科。

　　四、不得签发器空头支票。

　　五、不得前方远期支票，不得转借银行帐户。

　　六、空白支票与预算银行印鉴，必须分人保管。

　　七、出纳人员需及时登记银行日记帐，并定期与银行核对余额，月末由会计编制银行余额调节表，季末财务负责人对银行进行一次全面查对，确保各笔收支款项的安全相符，防止资金被挪用、侵占。

　　八有关付款凭证付讫后，应盖上“付讫”图章，以防重复付款。并定期装订成册，由专人保管，防止被盗和涂改。

　　银行存款管理制度 5

　　1、会计人员必须按规定用途支付银行存款。

　　2、遵守各项银行结算制度，接受银行监督。

　　3、不得出租、出借、套用或转让银行帐户。

　　4、不得签发空头支票和远期支票，不准套取银行信用。

　　5、不得将银行存款为他人担保贷款。

　　6、必须按资金性质分户登记银行存款日记帐，银行存款帐面余额要及时与银行对帐单核对，对未达款项要及时查询纠正。

　　银行存款管理制度 6

　　第一章总则

　　第一条、为规范单位的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给单位带来资金损失，确保单位资金的安全与有效使用，特制定本制度。

　　第二条、本制度适用于涉及银行存款业务的相关事项。第三条、本制度中的银行存款是指单位存放在银行或其他金融机构的全部货币资金。

　　第二章银行账户管理规定

　　第四条、单位银行账户开户工作统一由财务室负责，日常管理由财务负责人指定专人负责管理。

　　第五条、单位银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务和现金收付，具体可设基本存款账户、专用账户。各账户功能如下所示

　　1、基本账户：办理单位日常转账结算与现金收付的账户，如日常经营活动的资金支付，工资、奖金等现金的支取等。

　　2、专用账户：办理指定业务的资金结算收付，不可办理现金支付。第六条、银行账户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。财务室应定期检查银行账户开设及使用情况检查中一旦发现问题，应及时处理。

　　第三章银行存款业务办理管理

　　第七条、财务人员、业务人员应严格审查收到的支票或银行汇票等票据的合法性，以免收进假票或无效票。

　　第八条、单位各科室的业务或日常费用付款，应填写付款申请，由相关领导审批后，交由出纳办理，申请单中至少要列明用途、金额和收款单位及开户信息。经办人领取银行票据后，须在票据存根上签字确认。

　　第九条、出纳人员在办理结算业务时应选择合适的结算方式或结算工具，并在办理业务后取得结算凭证，如银行回单联等。

　　第十条、出纳员根据银行账户业务发生的先后顺序和审核无误的收、付凭证后，逐笔登记银行存款日记账。

　　第十一条、出纳人员不慎将结算凭证丢失后，应及时上报财务总监以方便采取挂失止损等补救措施。

　　第十二条、当月发生经济业务的存款账户，出纳员应于次月初及时取得各银行存款账户对账单，并逐笔与已登记的银行存款日记账发生额进行核对，发现差错应及时查明原因并加以纠正；发现未达收支事项，要及时取得相关收付凭证并登记入账。月末不能取得凭证的未达事项与金额，由出纳编制银行存款调节表，使调节后的余额相一致。

　　第十三条、每月月终，出纳员应分别结出各银行存款账户的当月发生额、累计发生额和余额，编制好各银行账户收支报表，出纳签名后连同记账凭证、对账单和调节表一并交财务经理复核；第十四条、单位与银行对账时发现错误的`处理办法:

　　1、记账错误的处理办法：查明原因进行处理、改正。

　　2、收付款结算凭证在单位与银行之间传递需要时间造成记账时间上的先后，即一方记账而另一方未记账。处理办法：编制银行存款余额表进行调节。

　　第十五条、财务负责人安排人员组成清查小组，不定期地审查单位银行存款余额与银行存款相关账目是否一致。

　　第十六条、单位财务人员对各种支票领用，须建立《支票领用注销登记簿》，由出纳进行序号序时登记，财务主管每月至少核查一次

　　第十七条、银行支票（包括转账支票和现金支票）由出纳负责保管和签发，出纳必须遵守下列条款。

　　1、不能签发空头支票。

　　2、不能签发超过时间规定的支票，及远期或过期支票。

　　3、不能将支票交由收款公司或个人代为签发。

　　4、不能签发印鉴不全、不符合规定的支票。

　　5、不能出租、出借支票或将支票转让给别的公司或个人使用。

　　6、不能将支票用做抵押。

　　银行存款管理制度 7

　　第一条企业发生的经济往来,除按照《现金管理暂行条例》规定可以使用现金外，都必须通过银行转帐结算；

　　第二条企业应根据开户银行或存款种类等分别设置“银行存款日记帐”，对银行存款进行明细核算，同时设置“银行存款”总帐，进行总分类核算；

　　第三条银行出纳对发生的结算业务，要根据合法，正确和完整的收支凭证，依业务发生的先后顺序登记入帐，每日终了应结出余额。银行出纳工作与银行存款对帐工作不能由一人担任。月份终了，银行存款日记帐必须与银行对帐单核对并编制“银行存款余额调节表”，对于未达帐项均应及时查明原因，妥善做出处理，防止差错；

　　第四条企业必须严格按照《支付结算办法》，《银行帐户管理办法》和《中华人民共和国票据法》等有关规定，办理银行开户，不准签发空头支票和远期支票，不准无理拒付，不准签发，取得和转让无债权债务或真实交易的票据；

　　第五条经办人借用空白转帐支票必须经财务负责人批准，由出纳员在《空白支票借用登记簿》上写清支票号码，用途和收款单位等项目，由经办人签名后方可办理，经办人必须于业务结算后三日内办理有关手续到财务部门核销；

　　第六条结算凭证（如汇票，支票等）丢失，经办人必须立即报告财务部门，以便财务部门及时采取挂失止付等补救措施，防止冒领和诈骗发生。如果造成经济损失的，要由当事人自行负责；

　　第七条预付款应填制用款申请单，必须按照已签订的合同付款有关条款，由单位领导及经办人签字，按照审批付款手续办理；

　　第八条凡办理预付款手续的单位和个人，款项一经付出，经办单位和承办人应督促款项的.落实情况，业务结算后，及时将余款清回，否则，由此造成的坏帐损失，要追究承办人的责任；第九条任何人不得违反银行结算法律法规和制度，不得贪污挪用公款，否则，一经查出，将严肃处理，触犯刑律的，一律移送司法机关依法追究当事人的刑事责任；

　　第十条财务负责人不定期组织人员对现金，银行存款余额进行抽查。

　　银行存款管理制度 8

　　第一条为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。

　　第二条在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构（以下统称投保机构），应当依照本条例的规定投保存款保险。

　　投保机构在中华人民共和国设立的分支机构，以及外国银行在中华人民共和国境内设立的分支机构不适用前款规定。但是，中华人民共和国与其他国家或者地区之间对存款保险制度另有安排的除外。

　　第三条本条例所称存款保险，是指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。

　　第四条被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。

　　第五条存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币50万元。中国人民银行会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。

　　同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。

　　存款保险基金管理机构偿付存款人的被保险存款后，即在偿付金额范围内取得该存款人对投保机构相同清偿顺序的债权。

　　社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。

　　第六条存款保险基金的来源包括：

　　（一）投保机构交纳的保费；

　　（二）在投保机构清算中分配的财产；

　　（三）存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益；

　　（四）其他合法收入。

　　第七条存款保险基金管理机构履行下列职责：

　　（一）制定并发布与其履行职责有关的规则；

　　（二）制定和调整存款保险费率标准，报国务院批准；

　　（三）确定各投保机构的适用费率；

　　（四）归集保费；

　　（五）管理和运用存款保险基金；

　　（六）依照本条例的规定采取早期纠正措施和风险处置措施；

　　（七）在本条例规定的限额内及时偿付存款人的被保险存款；

　　（八）国务院批准的其他职责。

　　存款保险基金管理机构由国务院决定。

　　第八条本条例施行前已开业的吸收存款的银行业金融机构，应当在存款保险基金管理机构规定的期限内办理投保手续。

　　本条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。

　　第九条存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的'累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。

　　各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定。

　　第十条投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由存款保险基金管理机构规定。

　　投保机构应当按照存款保险基金管理机构的要求定期报送被保险存款余额、存款结构情况以及与确定适用费率、核算保费、偿付存款相关的其他必要资料。

　　投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每6个月交纳一次保费。

　　第十一条存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则，限于下列形式：

　　（一）存放在中国人民银行；

　　（二）投资政府债券、银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券；

　　（三）国务院批准的其他资金运用形式。

　　第十二条存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。

　　存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受审计机关的审计监督。

　　第十三条存款保险基金管理机构履行职责，发现有下列情形之一的，可以进行核查：

　　（一）投保机构风险状况发生变化，可能需要调整适用费率的，对涉及费率计算的相关情况进行核查；

　　（二）投保机构保费交纳基数可能存在问题的，对其存款的规模、结构以及真实性进行核查；

　　（三）对投保机构报送的信息、资料的'真实性进行核查。

　　对核查中发现的重问题，应当告知银行业监督管理机构。

　　第十四条存款保险基金管理机构参加金融监督管理协调机制，并与中国人民银行、银行业监督管理机构等金融管理部门、机构建立信息共享机制。

　　存款保险基金管理机构应当通过信息共享机制获取有关投保机构的风险状况、检查报告和评级情况等监督管理信息。

　　前款规定的信息不能满足控制存款保险基金风险、保证及时偿付、确定差别费率等需要的，存款保险基金管理机构可以要求投保机构及时报送其他相关信息。

　　第十五条存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其提出风险警示。

　　第十六条投保机构因重资产损失等原因导致资本充足率幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照存款保险基金管理机构、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重交易授信、降低杠杆率等措施。

　　投保机构有前款规定情形，且在存款保险基金管理机构规定的期限内未改进的，存款保险基金管理机构可以提高其适用费率。

　　第十七条存款保险基金管理机构发现投保机构有《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十八条、第三十九条规定情形的，可以建议银行业监督管理机构依法采取相应措施。

　　第十八条存款保险基金管理机构可以选择下列方式使用存款保险基金，保护存款人利益：

　　（一）在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款；

　　（二）托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款；

　　（三）为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持，以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。

　　存款保险基金管理机构在拟订存款保险基金使用方案选择前款规定方式时，应当遵循基金使用成本最小的原则。

　　第十九条有下列情形之一的，存款人有权要求存款保险基金管理机构在本条例规定的限额内，使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款：

　　（一）存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织；

　　（二）存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构的清算；

　　（三）人民裁定受理对投保机构的破产申请；

　　（四）经国务院批准的其他情形。

　　存款保险基金管理机构应当依照本条例的规定，在前款规定情形发生之日起7个工作日内足额偿付存款。

　　第二十条存款保险基金管理机构的工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：

　　（一）违规定收取保费；

　　（二）违规定使用、运用存款保险基金；

　　（三）违规定不及时、足额偿付存款。

　　存款保险基金管理机构的工作人员滥用职权、玩忽职守、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十一条投保机构有下列情形之一的，由存款保险基金管理机构责令限期改正；逾期不改正或者情节严重的，予以记录并作为调整该投保机构的适用费率的依据：

　　（一）未依法投保；

　　（二）未依法及时、足额交纳保费；

　　（三）未按照规定报送信息、资料或者报送虚假的信息、资料；

　　（四）拒绝或者妨碍存款保险基金管理机构依法进行的核查；

　　（五）妨碍存款保险基金管理机构实施存款保险基金使用方案。

　　投保机构有前款规定情形的，存款保险基金管理机构可以对投保机构的主管人员和直接责任人员予以公示。投保机构有前款第二项规定情形的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分0.05%的滞纳金。

　　第二十二条本条例施行前，已被国务院银行业监督管理机构依法决定接管、撤销或者人民已受理破产申请的吸收存款的银行业金融机构，不适用本条例。

　　第二十三条本条例自20xx年5月1日起施行

　　银行存款管理制度 9

　　为了加强企业对银行存款的管理，统一本公司的银行结算程序和办法，严肃结算纪律，特制定本办法。

　　一、企业发生的一切收付款项，除按规定可用现金支付以外，都必须通过银行办理，转账结算，严格执行中国人民银行发布的《银行结算办法》各项规定，遵守银行结算纪律，保证结算业务的正常进行。

　　二、企业在银行或其它金融机构开立结算账户后，应加强管理，不得将所开立的账户出租、出借给别的单位或个人使用，防止发生诈骗和损害本单位的信用和经济利益。

　　三、根据业务的需要，企业可以选用银行汇票、本票、支票、委托收款或托收承付等结算方式进行银行结算。

　　四、为了及时掌握货币资金动态，企业需指定专人与各开户银行保持联系，并及时收取银行结算凭证。

　　五、“银行存款”的收、付款凭证都必须附有经过银行盖章的银行结算凭证。所有银行收、付款凭证、银行凭证和原始凭证都要专人稽核，严格审查，以防止挪用、套用资金，杜绝违法、贪污等犯罪行为发生。

　　六、财务部门要设置“银行存款日记账”，按各银行的营业场所和其它金融机构以及存款种类分别以一个银行账号设置一个银行账户。银行日记账必须逐笔登记，反映每一个存款账户的收入、支出和存款余额。

　　七、收到“银行对账单”后应及时与银行存款日记账收付金额进行核对，对发生的`“未达账款”逐笔核实，查清原因，并及时据以编制“银行存款调节表”进行调节，经调节后的银行存款日记账余额与“银行对账单”余额必须完全一致。对未达款项如超过三个月仍未到账清理者，报经企业领导追查经办人的责任。

　　八、银行支票（包括现金支票和转账支票）由银行出纳会计负责保管和签发。对符合审批程序、手续完备、核实无误并有用款计划的付款业务签发支票。银行支票如有遗失或盗窃等意外发生，银行出纳必须及时向财务主管、保卫部门提出报告，同时向开户银行挂失，登报声明作废。撤销账户时，应将剩余空白支票全部交回原开户银行注销。

　　九、根据银行结算办法规定，出纳必须遵守：

　　1、不准签发空头支票；

　　2、不准签发远期或过期支票；

　　3、不准签发印鉴不全、不符的支配；

　　4、不准出租、出借支票或转让给别的单位和个人使用；

　　5、不准将支票交给收款单位代为签发；

　　6、不准将支票做抵押。

　　十、签发支票必须填好日期、用途及限额或应付金额，同时要核查收款单位、用途是否一致，支付金额是否在批准的限额或申请额以内，如发现不一致或有较大额度的出入，则应向财务主管汇报，并查明原因及时处理。

　　十一、收受外来的支票、汇票等票据应注意审查票据的真伪、内容是否正确、有无涂改，是否在有效期内，核对持票人的身份证件，及时提交银行结算。

　　十二、出纳不兼管银行支票印鉴，以保证银行存款的完整无缺，出纳应定期如实向相关领导上报银行存款收支情况。

　　银行存款管理制度 10

　　一、为维护经济流转秩序，保护当事人合法权益，保证提存公证质量，加强提存款的管理，特制定本办法。

　　二、本办法涉及的提存标的物为货币。

　　三、公证员办理提存公证，应当根据《中华人民共和国国合同法》、《中华人民共和国国担保法》的规定明确分清该提存是以清偿为目的的提存，还是以担保为目的的提存，并根据《公证程序规则》和《提存公证规则》的规定办理提存公证。

　　四、公证员应当特别注意审查当事人或当事人之间就提存款从公证处划出所达成的共识，并形成书面约定（协议），该约定对公证处而言必须有可操作性，要做到万无一失。在提存款划入公证处专用帐户前，应当告知当事人若当事人之间约定的提存款从公证处划出条件不成就，或当事人之间就划款条件的成就分歧太大，公证处暂不将款划出，待双方通过司法程序或请求仲裁后，以生效的`判决书或仲裁书通过人民法院执行。

　　当事人提款时应留足公证处审批、划款时间。

　　五、公证处在银行设立专用帐户存入提存款，对提存款数额较大（500万以上，含500万）、当事人希望公证处在其指定的银行开设专门帐户的，应由当事人提出书面申请，经本处领导批准，在不违反财经纪律原则下，可以根据当事人的`请求设立专门帐户，但该帐户上的提存款一旦划出，必须由公证处财务人员负责，注销该帐户。

　　六、提存款专用帐户开户人是公证处，其相关印鉴、支票实行严格的分人保管，任何人不得以任何理由动用提存款。公证处财务人员必须保证提存款的安全。若发现异样，应立即将情况上报。

　　七、提存款领取程序：

　　1、有权提取提存款的当事人向公证处提出书面申请；

　　2、承办公证员经审查同意提款后，填写《请款单》，经业务部部长审批；

　　3、将《请款单》连同该公证事项卷宗送处领导（业务主管领导）审批或在该领导不在时送监审部审批；

　　4、会计进行财务审核，并送处领导（财务主管领导）审批。

　　5、出纳根据已完善上述手续的《请款单》划款；

　　执行上述规定时，应坚持认真审查、及时划款的原则。八、提存款存入、支付的相关财务规定：

　　1、提存款的存入：

　　当事人凭银行进帐依据（转帐凭回单、现金凭进帐单原件）、公证员的收款通知，到出纳处换取公证处出具的收款收据（进帐时须注明款项来源为提存款）。出纳开具收款收据前，应当核实该凭据的真实性。

　　2、提存款的支付：

　　当提存款符合支付条件时，由收款方出具收据，并由承办公证员按本办法第七条规定向财务请款。