银行工作的职业生涯规划范文

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银行工作的职业生涯规划范文

　　职业生涯规划为银行工作人员的职业发展提供了有效的途径。以这是爱汇网小编整理的银行工作的职业生涯规划范文，希望你能从中得到感悟!

银行工作的职业生涯规划范文

　　银行工作的职业生涯规划范文一

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　职业介绍

　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　工作内容

　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

　　必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

　　合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

　　实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。

　　完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

　　合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

　　积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

　　安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

　　财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

　　职业发展和前景

　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的.理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

　　那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

　　理财规划

　　理财规划(Financial Planning)，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　(1)从事银行、信托投资、理财、基金、证券、房地产、财务、保险、学生等相关人员

　　(2)各行各业的高级管理人员

　　(3)有志于从事理财规划的人员

　　以上人员均可是申报。

　　银行工作的职业生涯规划范文二

　　一、个人资料：

　　姓名：XXXX

　　性别：X

　　民族：汉

　　政治面貌：团员

　　出生日期：1990-08-20

　　毕业院校：XXXXX

　　专业：金融

　　常用电话：136550XXXXXX

　　E-mail:898XXXXXX@qq.com

　　住址：福建省XXX

　　规划年限：终生

　　二、自我评估：

　　长期以来我一直注意培养自己对待工作认真负责，善于

　　沟通、协调有较强的组织能力与团队精神;让自己活泼开朗、乐观上进、有爱心并善于施教并行;上进心强、勤于学习能不断提高自身的能力与综合素质。在未来的工作中，我将以充沛的精力，刻苦钻研的精神来努力工作，稳定地提高自己的工作能力，与公司同步发展。

　　自学能力很强,在校自学了很多计算机知识,能熟练组装计算机，懂得计算机的维护，熟练操作windows办公软件的应用，相信在未来的工作中能适应一切情况!

　　来自职业规划范文　　三、环境评估：

　　在这个网络高速发展而就业压力又很大的时代，只有自己多掌握知识和技能才能更好的适应社会发展的`需要，满足用人单位的需求。因此不要局限于对专业知识的研究，还要全面发展自己，让自己掌握更多的技能。多掌握一门知识就是多一份就业希望!

　　四、职业目标：

　　1，首先选好自己喜欢的职业，并积极的参加工作

　　2，主动参加各种公司和非公司组织的培训，不段提高自己的工作能力。

　　3,努力寻找待遇高并且创造稳定的工作环境，不跳槽不被炒。为家庭和家人提供稳定的经济来源。

　　4，让自己有积极的工作态度和工作热情支持自己的工作，增加自己的工作成就感。

　　五、实施步骤：

　　1，大学本科四年毕业后拿到自己的学士学位证书和毕业证书,并尽快找到自己的工作岗位

　　2，争取公司的公款培训，提高自己的工作能力。

　　3，再次择业，确定自己的适合自己能力并让自己对其待遇满意的单位。

　　4，稳定自己的工作，为家庭提供经济支持。

　　银行工作的职业生涯规划范文三

　　一、个人基本资料：

　　毕业院校：上海金融学院

　　专业：国际金融

　　学历：本科

　　二、心目中的最理想职业(按顺序)：

　　1 、电信、网络、 IT 企业、影视娱乐的创业人

　　2 、以上行业的营销管理人员

　　3 、银行金融行业的营销管理人员

　　三、人才测评结果：

　　1 、职业规划测评结果

　　职业人格类型顺序：管理型( 9 分)社会型( 7 分)艺术型( 5 分)研究型(5 分)常规型( 3 分)实际型( 2 分)

　　个人风格概述：支配的，乐观的，冒险的，自我显示的，自信的，精力旺盛的，好发表意见和见解的，不易被人支配的，喜欢管理别人。

　　职业个性特征：善于令辞，尤其适合做推销工作和领导工作。积极热情，富冒险精神，自信。喜欢争辩力求别人接受自己的观点。缺乏从事精细工作的耐心，不喜欢那些需要长期智力劳动的工作。

　　适合的职业特征：从事需要胆略、冒风险且承担责任的活动。喜欢从事领导及企业性质的职业。

　　适合的职业概述(举出部分)：保险销售代理，报刊管理员，采购管理员，餐馆经理，地产管理员，饭店经理，房屋管理员，服务经理，销售代表，顾问，广告管理员，广告经理，广告商，广告销售代理。

　　2 、综合素质测评结果

　　职业能力水平：言语能力( 6 分)数理能力( 9 分)推理能力( 8 分)资料分析能力( 2 分)人文素质( 7 分)

　　个性风格及特征概述：通常扮演一个“指挥者”。希望控制生活与工作环境，会努力取得并保有掌控他人的'权力。很自信。

　　价值追求：享用权力，能够突破与改革，能力眼光受到肯定，不受环境的拘束。

　　能力优势：善于领导统御，有自信的决策者，凭少许资讯即可当机立断，热爱挑战。

　　适合的职场特点：没有兴趣从事一成不变的工作，没有耐性循着僵硬的管道升迁，乐于挑战的开创者，不安于室的企业家。

　　适合从事的职业(举出部分)：高阶主管，老板，个人工作室，有权有实的领导人，业务代表，创业家。

　　3 、职业能力倾向测评结果

　　由于结果项较繁多，在此仅作简单的综述。

　　除了动手能力一项为 2 分之外，其他大部分为 8 、 9 分，少部分为 7 分。

　　在职业适应性方面，除了工艺制作为不适合之外，其他为基本上适合，其中新闻编辑为很适合。

　　4 、职业价值观测评结果

　　职业价值观类型(按得分顺序排列)：经营取向( 6 分)自我实现取向( 6分)才能取向( 6 分)支配取向( 5 分)自尊取向( 3 分)自由取向( 3 分)家庭取向( 3 分)志愿取向( 3 分)经济取向( 1 分)在此列出得分前三的类型：

　　1 ) 经营取向：

　　工作优势在于：独立性强，主动行动，有强烈的成就动机

　　工作劣势在于：较主观，可能比较固执

　　2 ) 自我实现取向：

　　工作优势在于：重视他人感受与价值，做事目标明确，有强烈的发展、提升意识

　　工作劣势在于：可能不够客观，对自身利益考虑不够，有时过于敏感

　　3 ) 才能取向

　　工作优势在于：有专项才能，思维活跃，多有创意，学识广博，乐于助人

　　工作劣势在于：可能表现得较自负，有时不够合群，自我，有时可能不能顾全大局

　　四、个人职业规划分析

　　把测试前自己心目中最理想的职业来跟测评结果作对比，基本上一致(管理型和社会型基本上跟心目中的营销管理方向一致)，也可以看出目前自己对个人情况和职业目标的了解还是比较深入的。但有几点必须看到的是，

　　1、目前本人的专业是国际金融，而在此次的职业规划中显示我并不是很适合银行金融行业，加之此行业相当一部分职位要求要有耐性做一些一成不变的工作(如会计、国际结算、信贷等业务);并且在目前中国的银行业中的升迁管道较为僵硬，缺乏一定的灵活性，加上行政色彩太浓(很大程度上受到政府行政结构的影响，而个人对于这种结构不大喜欢)，所以个人不太喜欢这种升迁模式(在本人的综合素质测评中可看出)。

　　2、银行金融业要求稳定胜于冒险，而个人的职业风格偏向于冒险和挑战，这也说明了本人不适合银行金融行业。第三，本人的职业特征表明本人缺乏从事精细工作的耐心，不喜欢那些需要长期智力劳动的工作。这也从另一方面表明本人并不适合从事如会计、柜台、信贷和结算等银行业务。

　　3、在适合的职业概述中，也没有提到与银行金融行业相关的职业。

　　从职业规划测评结果中还看出，本人适合从事营销管理类的职业，富冒险和挑战精神，对于一成不变的工作或职业缺乏兴趣。本人深知兴趣对于选择职业是两大重要决定因素之一(另外一个因素是个人的特长所在)，所以本人更喜欢在电信、网络、 IT 企业、影视娱乐行业从事营销管理工作，因为上述行业比较多变和灵活(尤其在营销的手段上，如前一段时间湖南卫视“超级女声”的营销和管理)。再者，在适合的职业概述中所列举的职业也符合上述情况。

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