保险业职业规划范文（通用6篇）

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保险业职业规划范文（通用6篇）

　　左右规划就是对职业生涯乃至人生进行持续的系统的计划的过程，在对个人和内外环境因素进行分析的基础上，确定一个人的事业发展目标，对每一步骤的时间、项目和措施作出合理的安排。下面是爱汇小编给大家整理的保险业职业规划范文，供大家阅读!

保险业职业规划范文（通用6篇）

　　保险业职业规划篇1

　　我热爱保险行业，有一定的保险行业知识储备。已考取证件，即将考取证件。拥有资格。

　　大学期间担任学生会职位，组织能力和沟通能力得到全面锻炼。不怕吃苦，敢于尝试和创新。拥有很好的团队协作意识。

　　一、保险业目前现状

　　保险市场的集中度仍然较高；保险中介机构的作用有限；保险公司高素质人才缺乏；中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断，中国保险业的发展还处于一个低水平，中国保险业的专业经营水平还不高。

　　二、保险未来的发展趋势

　　随着我国经济总量的快速提高、可保资源的不断丰富以及保险需求的不断增长，我们完全可以预计未来我国保险市场的规模会迅速扩大。根据经验数据来看，在一国保险业发展的起步阶段，其保险的增长速度一般是GDP增速的2倍以上，因而从现在起到2030年我国保险增长的年均增长速度至少在12%以上(假设在此期间我国年GDP增速为6%，在这期间这个增长速度是可以达到的)，所以，我国保险业至少可以保持20年的高增长。2015年我国保险业保费收入更是突破1万亿元，达到11137、3亿元，同比增长13、8%。保守估计，2015年我国保险市场保费收入的总规模将至少达到1、5万亿元。

　　三、保险业职业规划

　　1、近期目标：保险代理人(2―3年):

　　随着保险业的快速发展和各种资讯渠道来源的多样化，人们的保险意识也会越来越强，主动选择了解和购买保险的客户将会逐渐增多。根据国外保险业发展经验和目前我国的改革趋势，未来保险代理人大致在以下路线中单栖或多栖发展。

　　走组织发展路线，组建销售团队

　　走个人展业路线，客户来源不一通过行业开发建立客户渠道没有固定的客户渠道，单一零散客户开发

　　我的近期目标是强化自身专业技能、培养服务精神、开发客户渠道，使得自身更具有竞争优势，在毕业后选择走组织发展路线，挑选身边的人才组建自己的销售团队。

　　2、长远目标：理财规划师(8-10)

　　职业前景：随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，职业前景：并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的`一项调查资料表明，2015年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

　　与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　在一些发达国家，最早的理财规划师大多便是由保险代理人发展过来的。我的规划是在从事保险代理人的几年里，进行对理财规划师方面知识的学习，进而考取助理理财规划师资格证。然后独立执业，以第三方的身份为户提供理财服务。3―5年后，考取理财规划师资格证，目标市场转向个人高端客户。

　　保险业职业规划篇2

　　为自己拟定一个职业生涯规划，给自己制定一个科学的、合理的目标，使自己的学习和生活更具有针对性和目的性，更具地里，有所指引，所以，制定这样一个规划是非常必要而且迫切的。因为对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的职业生涯规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地?

　　一、我的职业兴趣

　　生活型：强调工作与生活的整合，喜欢平衡个人、工作、家庭的需要，喜欢弹性的工作环境，不希望承担超出最低工作要求之外的其他工作，甚至可以牺牲工作中的某些方面来换取三者的平衡，对成功的定义比职业的成功更广泛。

　　传统型：喜欢从事有条不紊和有秩序的工作，按部就班、循规蹈矩、踏实稳重、讲求准确性、愿意执行他人命令接受他人指挥而不愿独立负责或指挥他人

　　二、swot分析

　　strengths：(优势)

　　1、对所学专业有很浓厚的兴趣。

　　2、自身性格适合深造该专业

　　weaknesses(劣势)：

　　1、考虑问题不够全面。

　　2、不喜欢处理复杂的人际关系，思想过于单纯。

　　3、能用到的资源不丰富。

　　opportunities(机会)：

　　1、国家对该类型人才的需求量大，

　　2、国家对农业行业的支持，

　　3、中国农村、农业人口庞大，市场广阔。

　　4、国家大力支持三农问题的解决。

　　5、该行业尚不完善，活动空间大。

　　threats(威胁)：

　　1、毕业后涌向该行业的毕业生太多，竞争激励。

　　2、由于多数农民的知识程度不会太高，对新事物的接受能力弱，工作难以进行。

　　3、职业分析和职业前景展望

　　农业保险的现状

　　农业保险是指为农业生产者在从事种植业和养殖业生产过程中，对遭受自然灾害和意外事故所造成的经济损失提供保障的一种保险。近年来，农业保险在各级政府政策的大力支持下保持了较快发展势头。目前，农业保险的承保险种明显增多，业务规模不断增大，覆盖领域逐步拓宽，保险主体日益多元，功能作用逐步发挥，各项试点逐步推进，具体表现在以下几个方面。

　　(一)政策性农业保险试点工作逐步推进

　　(二)政策性农业保险服务领域不断拓宽

　　(三)政策新农业保险组织形式向多元化方向发展

　　(四)政策性农业保险的功能作用逐步发挥

　　但是现阶段政策性农业保险发展中存在许多问题，主要问题有：

　　(一)对政策性农业保险的认识不够明确

　　(二)农民收入水平低，保险意识淡薄

　　(三)保险公司经营管理技术水平落后

　　(四)缺乏完善的法律法规支持

　　(五)地方政府对政策性农业保险的`财政补贴缺乏长效机制

　　(六)巨灾风险分散体系和农业保险再保险机制的缺失

　　(七)目前政策性农业保险保费补贴方式存在诸多隐患

　　从供给看，保险公司对农业保险的供给不足。保险机构少、覆盖面低，农业保险险种单一，农业保险人才匮乏；从需求看，农牧民对农业保险的有效需求严重不足。农牧民农业保险意识淡薄。地处经济较发达地区的广大农牧民，通过保险机构的保险宣传，对农业保险知识有一定了解，但存有侥幸心理，致使投保积极性不高。不发达地区农牧民则受收入、经济与市场环境等因素影响，又缺乏专业保险机构开展宣传，基本没有农业保险意识。由此观之，农业保险虽然有一定的风险可能，但前景是美好的。在工作中为自己补充所需的知识和技能。

　　4、毕业后的十年规划 (2015年---2022年)

　　我的职业方向:保险经纪人、保险公估人

　　经济目标：年薪8万

　　成功标准：个人事务、职业生涯、家庭生活的协调发展

　　计划固然好，但更重要的，在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标计划随时都可能遭遇问题，要求有清醒的头脑。其实，每个人心中都有一座山峰，雕刻着理想、信念、追求、抱负；每个人心中都有一片森林，承载着收获、芬芳、失意、磨砺。一个人，若要获得成功，必须拿出勇气，付出努力、拼搏、奋斗。成功，不相信眼泪；成功，不相信颓废；成功不相信幻影，未来，要靠自己去打拼。

　　保险业职业规划篇3

　　一、指导思想

　　以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展；在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力。

　　二、工作目标

　　1、建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作；积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

　　2、加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。

　　3、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。

　　4、组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。

　　5、建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

　　三、方案措施

　　1、战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

　　通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营；同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

　　2、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

　　与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心；将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。

　　3、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

　　组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的'中层业务管理骨干；为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

　　4、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干

　　从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”；对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。

　　5、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

　　前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

　　6、战略战术结合——结合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会

　　认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。

　　7、论功行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰

　　制定营销服务部管理方案，制定好利益与业绩挂勾的方案，形成良性竞争氛围。

　　保险业职业规划篇4

　　为自己拟定一个职业生涯规划，给自己制定一个科学的、合理的目标，使自己的学习和生活更具有针对性和目的性，更具地里，有所指引，所以，制定这样一个规划是非常必要而且迫切的`。因为对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的职业生涯规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？

　　1、我的职业兴趣

　　2、swot分析

　　strengths：（优势）

　　1、对所学专业有很浓厚的兴趣。

　　2、自身性格适合深造该专业

　　weaknesses（劣势）：

　　1、考虑问题不够全面。

　　2、不喜欢处理复杂的人际关系，思想过于单纯。

　　3、能用到的资源不丰富。

　　保险业职业规划篇5

　　新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分集团总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分集团下达的年度指标，确保支集团的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。

　　（一）不断转变思维观念，增强发展信心

　　强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，集团一大批中支集团、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支集团广泛开展危机教育，进一步健全支集团内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx集团的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支集团业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支集团的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。

　　（二）不断优化经营结构，实现科学发展

　　继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分集团核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种。

　　一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4s店的续保业务维持在30%左右。

　　二是要继续以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。

　　三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划20XX年将拓展2—3个车险渠道。

　　重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，xx集团的华东电网及中电投业务，由于英大集团成立后份额的增加，使我支集团的业务受到了影响，保费规模明显减少。20XX年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务，积极争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比20XX年上涨50%以上。

　　大力深化人身险业务。从20XX年的经营情况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们已经作了有效和积极的准备，力争在20XX年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保费来源。

　　（三）不断强化队伍建设，夯实发展根基

　　努力提升支集团班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场，掌握宏观和微观的政策，对集团经营方向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分集团的要求正规各项费用管理，提高各种资源的'利用率，在集团的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。根据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个能力”的要求，我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践能力，发挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整个支集团的良性发展。努力提升支集团人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为集团发展的根本大计来抓，为集团持续健康发展提供强大动力。

　　今年，我们将继续保持队伍的持续稳定，并把新鲜血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1—2位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度，除了参加分集团组织的各项培训，我们还将根据分集团各业务部门的要求，有针对性的进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对集团发展要求的理解能力和执行能力，使全体员工把集团的发展要求和自身的利益结合在一起。

　　（四）不断规范法规意识，加大风险防范

　　用文件防范风险。继续贯彻落实70号文件精神。70号文件是集团健康发展的指导性文件，我们要继续深入学习，认真贯彻落实，坚持把合规贯穿于经营管理的全过程，做到主动合规，自觉合规，始终紧绷“合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探索建立控制承保风险的机制，在展业过程中要尊重保险规律，严格按照总分集团的承保规定和要求，

　　对保险项目认真审核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要继续保持下去。

　　保险业职业规划篇6

　　核保(Underwriting)：是一个审核决定的过程，即根据投保申请书、业务人员报告书、体检报告书、生存调查所提供的有关投保人、被保险人的信息资料，由核保人员进行综合分析，运用数理查定法，对被保险人的危险加以量化，依其危险程度，做出是否承保以及以何种条件承保的决定。核保人员所从事的工作决定了保险公司是否要承保这个保险标的。核保是承保业务中的核心业务，而承保部分又是保险公司控制风险、提高保险资产质量最为关键的一个步骤。

　　职位描述：

　　1、负责公司特定险种的核赔的日常管理工作；

　　2、对公司的特定险种核赔经营指标进行管控；

　　3、负责权限内保险业务的核保、风险调查、评估及承保方案制定的指导和审核；

　　4、负责对超权限的保险业务进行调查、分析，并提交处理意见。

　　入职门槛：

　　学历要求为本科以上，因为核保涉及到保险、医学、金融、统计、法律等多方面的知识，因此除了要懂保险、法律外，还应有2—4年相关领域的从业背景。另外，对于保险精算原理以及财务管理等方面的知识，也要有一定的了解和掌握。对于没有核保经验的新手来说，一般都要从出单、接报案等初级工作做起。

　　职业晋升通道：

　　核保师——高级核保师

　　行业资格认证：

　　国际认证：北美核保师资格证书。北美核保师协会(ALU)作为一个国际性的核保教育和研究机构，在全球核保界享有极高的地位和荣誉，2005年全球仅38人通过北美核保师资格考试。2005年6月，我国保险业内出现首位获得此证书成为具有国际资质的国际核保师。

　　国内认证：中国人身险核保师。连续从事核保、核赔专业工作5年以上，原则上应该获得所在公司首席或首席助理核保、核赔作业授权。对于已获得北美核保师协会（ALU）核保师或国际理赔师资格的人员，可由所在公司直接申请核保师、核赔师候选人资格。考试合格后，由资格考试评审委员会评审并报保监会备案、审批，合格人员将由中国保险行业协会颁发资格证书。

　　职业关键字：

　　英语：虽然核保的工作大多是交给电脑来做，但随着保险业的国际化与专业化，很多保险条款尤其是如今的财产险等，都是以英文进行描述表达，因此，良好的专业英文术语读写能力，是胜任核保工作，尤其是期望能在此取得一定成绩的从业人员必须掌握并亟待提高的`。

　　求知欲：在不少人眼里，保险公司的核保中心属于内勤，是个很舒服的部门，不用整天出去跑单子，做在办公室写写算算即可。但“两耳不闻窗外事”实在不可取，核保工作涉及到众多行业，对相关行业不仅要了解，甚至熟知，因此，保持一定的求知欲望，时刻保持海绵的状态吸收新的知识，开拓眼界，是一个专业人员应具备的素质。

　　负责的态度：核保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，负责的工作态度是每个保险公司对核保从业人员的“软件要求”。怎样把好这个关，开好这个头，做好理赔程序的第一道把关人，也是直接关系到职业生涯发展的重要元素。

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