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融资租赁行业发展现状

时间:2022-11-22 12:25:45 综合资料 我要投稿
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融资租赁行业发展现状

一、融资租赁业发展历程

融资租赁业务早在上世纪50年代。融资租赁的创新之处是创造了过剩资本产业链的对接渠道,二战之后的经济环境对融资租赁业的起步发挥了极大的促进作用,而融资租赁业的发展也加快了制造业等实体经济的发展。上世纪80年代以来,融资租赁业在全世界呈现快速增长趋势。根据有关研究表明,2017年全世界融资租赁交易额已经达到3060亿人民币。根据全世界的情况来看,美国无论在融资租赁的规模上还是发展上都处于首位。

我国融资租赁行业起步较晚,在20世纪80年代才开始起步,但是发展至今,融资租赁已经成为企业除银行贷款外的重要融资渠道。1981年,我国第一家融资租赁公司――“中国东方租赁公司”成立,这标志着我国融资租赁业的开始。至2017年3月,我国已有各种类型的融资租赁公司600多家,各类融资租赁公司注册资本已经超过1500亿元。近年来,发达地区和沿海城市纷纷出台若干促进融资租赁业发展的政策,极大的促进该地区融资租赁业的蓬勃发展,并以点带面,辐射到全国,融资租赁公司数量呈上升趋势,业务规模大幅增长。在北京、天津、上海、厦门等地,融资租赁企业成立了行业协会,并以此为平台,推动、促进融资租赁业规范健康发展。

目前,我国的融资租赁公司按照监管部门的不同,分为三类:金融租赁公司、外资租赁公司、内资租赁公司。金融租赁公司大多由银行投资建成,其融资租赁业务遥遥领先。 从现有融资租赁涉足领域来看,航空、船舶、工程机械、医疗设备等行业的融资租赁业务较为成熟,近年来,融资租赁公司积极配合国家经济发展的产业政策,在“三农”和“城镇化”领域、“医疗”和“教育”等领域都有所突破。

二、融资租赁目前在我国经济体制改革中的作用

(一)对于民间投资有刺激作用

当前,为了引导社会闲散资金投向政府鼓励的项目,政府给予了租赁行业一些优惠政策,其一是想利用租赁掌握物权的特征以及其经济杠杆的作用,用宏观的手段,协助政府淡出市场;其二是租赁属于新兴行业,政府在其发展初期给予鼓励。另外,由于我国租赁业务发展迅速,融资租赁行业越来越受到政府和企业的关注,各地相继出台优惠政策,吸引融资租赁企业落户。目前,我国一线城市,比如天津、北京、上海、成都、厦门等地相继出台了促进租赁投资的财政补贴。其目的是希望借助于融资租赁的方式,通过一系列财政补贴的政策,有效刺激民间投资活力。

(二)有利于企业的融资渠道进一步扩大

虽然当前除了银行贷款之外,融资租赁是第二大融资方式,但对于企业而言,特别对于中小型企业而言,融资租赁与银行贷款相比较而言,融资租赁在支持中小企业方面有着天然的优势。首先,由于融资租赁公司更关注的是租赁项目本身效益以及本身项目的好坏,一般情况下不要求额外的担保,降低了企业融资的门槛。其次,由于中小企业融资有“短小频急”的特点,而银行贷款手续繁多,耗时较长,较难解决中小型企业实际资金困难。融资租赁集融资、融物于一体,信用审查更为便捷,能够减少中小型企业资金需求的时间和成本。另外,对于承租人来说,在投资初期不需要太多租金便能够获得租赁资产且投入运营,能够进一步缓解一次性大额投资带来的资金压力,可以腾出资金拓展其他业务,扩大企业规模。

(三)盘活资产存量,帮助企业改善经营状况

产能过剩一直是近年来中国产业发展的“痼疾”,这些年更有加剧势头。经济结构不合理决定了在现有国际经济形势下我国经济要面对怎么解决产能过剩的问题,调整经济结构,减少经济下行压力,促使整个经济回归正常运转方式是目前需要解决的重大问题。融资租赁可由设备厂商找到客户,向其推荐以租代买,即由专业融资租赁公司支付购买设备的全部资金,客户只需要准备部分租赁资金就可以得到所需设备的使用权;对于生产企业而言,能够帮助企业的资产、资金提高运作效率,加快库存去化速度,使得部分产能过剩行业的企业资金压

力得到缓解,改善企业生产经营状况的同时扩大产品销售。当前,国内已经有一些规模比较大的公司,比如三一重工、建发集团,已经设立了自己的融资租赁公司,对外拓展业务,提高自身竞争实力。

三、推动我国融资租赁业务发展的建议

当前我国融资租赁业快速发展,但是在快速发展中也存在着良莠不分,甚至“挂羊头卖狗肉”的现象,急需政府和行业协会从政策、法规、制度上给予规范,营造好的发展环境,促进融资租赁业良性健康发展。个人认为可以从以下两方面着手:

(一)加强租赁业务的推广和宣传

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想要融资租赁得到普及,充分发挥融资租赁服务企业促进经济发展的作用,需要形成一个有利于融资租赁发展的社会环境。首先,政府要加大宣传和推广力度,揭开融资租赁的“神秘面纱”,向公司、企业灌输融资租赁的概念、特点和便捷的融资优势,增进社会和企业对融资租赁的了解。其次,融资租赁企业要借助媒体、广告等媒介,做好行业推介,通过部分企业融资租赁的实例宣传,将融资租赁的理念和优势让供应商、生产商了解,并主动介入,通过灵活有效的方式,帮助有需求的厂商通过融资租赁方式实现供需对接,扩大融资租赁市场的渗透率。

(二)完善融资租赁相关法律法规,加大政府扶持力度

在我国融资租赁业的发展过程中,相关法规、制度并没有及时跟进,存在着一些阻碍融资租赁发展的法律问题,因此,想要帮助融资租赁行业健康快速发展,需要对融资租赁相关法律法规进行完善。第一,要颁布《金融租赁公司管理》的规章制度,对融资租赁企业性质、监管和资金来源等进行明确和规范,维护合法经营的融资租赁企业的权益,形成平等有序的竞争环境。其次,融资租赁业作为一个处于发展期的新兴行业,需要政府的大力扶持和正确指导,可以借鉴欧美国家成功的经验,出台减免税等地方性扶持政策,支持融资租赁机构开展业务,推动融资租赁跨境业务开展。第二,应建立融资租赁保险制度,为融资租赁业开展国内融资租赁业务提供保险,并为促进融资租赁业境外发展提供保障。最后,还应当引进融资租赁人才,加强对融资租赁专业学生的培养,为我国融资租赁业提供高素质的人才,促进我国融资租赁业向高起点、国际化方向发展。

四、结语

综上所述,融资租赁的特点和优势,能够极大地促进当前形势下我国民营经济、混合所有制经济的发展,能够缓解企业流动性不足,实现产需对接,推动制造业等实体经济的发展。融资租赁这种资产支持融资的方式,可以有效盘活资产存量,调整产能过剩,可以预见,在当前的经济形势下,融资租赁会更好更快地发展。

融资租赁行业发展趋势分析2017-05-16 12:23 | #2楼

20世纪50年代,融资租赁产生于美国,随后此种业务模式在世界各国得到迅速复制和发展。经过60年的发展,全世界的租赁成交额在2012年达到8,680亿美元,融资租赁与银行贷款、资本市场“三足鼎立”,发展成为企业重要的融资渠道。我国于80年代引入融资租赁业务,但限于我国经济体制和金融环境的影响,融资租赁业务初期发展一直较为缓慢,2017年,银监会为应对WTO协定中允许外资银行在华开展融资租赁业务的规定,开始实施《金融租赁公司管理办法》,银行系金融租赁公司的加入开启了中国融资租赁业的新篇章,我国融资租赁业实现了高速增长。 一、行业发展现状及特征

(一)行业规模持续高速增长

全国融资租赁企业管理信息系统数据显示,截至2017年底,我国登记在册的融资租赁企业共2045家,比上一年增加959家,增幅88.3%,比上年提升12.9个百分点。行业从业人数总计28247人,比上年底增加2455人,增幅9.5%。注册资本金总量5564.6亿元,比上年底增加2680.4亿元,增幅92.9%。资产总额11010.0亿元,比上年同期增长26.2%,首次突破万亿元。合同余额32000亿元,增幅52.3%,(主要数据来源:零壹融资租赁研究中心《中国融资租赁行业2017年度报告》)

(二)各路资本争相涌入

在行业规模迅速扩张和利好政策频繁出台的双重刺激下,各路资本纷纷涌入融资租赁行业,上市公司、大型国企以及证券机构等积极布局融资租赁行业。如2017年,上市公司大洋电机(12.92,0.270,2.13%)和双塔食品(0.00,0.000,0.00%)纷纷出资设立融资租赁公司;大型央企集团中海油国际融资租赁有限公司;海通证券(15.95,0.250,1.59%)、光大证券(24.83,0.270,1.10%)、国泰君安(25.73,0.590,2.35%)等券商纷纷收购、新建或投资融资租赁行业。

(三)优势区域逐步形成

目前,北、上、广、天津四地已成为中国融资租赁产业发展的“四极”。在上海、广东、天津三地,当地政府依托特区区位优势,鼓励发展船舶、飞机等交通设备租赁业务,在融资渠道、税收政策等方面对融资租赁企业进行扶持;北京则依托中关村(12.68,0.220,1.77%)高新技术产业,引进尖端人才,促进科技租赁产业的发展。

二、影响行业发展的主要因素

(一)有利因素

1、宏观经济逐步企稳、固定资产投资加速促进行业发展

我国GDP总量持续增长,调整经济结构和促进经济转型已成为国家发展战略目标。融资租赁行业兼有的产品促销和投融资功能契合中国制造业转型的需要,适应产业升级的经济环境,未来发展正当其时。根据“十二五”规划目标中描述,2017年我国融资租赁行业将形

(二)不利因素

1、融资渠道有限

目前,我国融资租赁公司的资金来源绝大部分是银行短期贷款,虽然金融债等渠道也日益受到重视,但鉴于融资条件、跨境使用的限制,以及考虑综合融资成本等因素,它们为融资租赁公司提供的资金量非常有限。同时,融资租赁业务大多为中长期业务,银行短期贷款与租赁业务期限的不匹配性,也给融资租赁公司带来很大的流动性风险隐患。为降低流动性风险,一些租赁公司开始谋求新的融资出路,如开展租赁资产证券化、发行信托产品、引入保鲜资金、通过自贸区融入境外资金、通过P2P平台出售租赁债权等,这些尝试为融资租赁公司提供了新的思路,但目前限于各方面的限制,还未能被租赁公司大规模使用。

2、行业人才缺乏

相比较银行、证券公司(1083.69,18.570,1.74%)、保险机构等传统金融行业,融资租赁属于后起之秀,人才积累不足,潜在的金融、法律、财务优秀人才对融资租赁行业平均认知度不高,专业管理人才的培养一直处于相对缓慢的状态,从业人员的素质良莠不齐。此外,行业的迅猛发展无疑会加剧融资租赁行业的人才匮乏现状。租赁业人才储备不足已成为限制行业发展的瓶颈,我国融资租赁行业与国外融资租赁公司相比,差距依然较大。

三、行业发展趋势分析

(一)市场渗透率低、行业发展潜力较大

2017 年至 2012 年我国融资租赁市场渗透率进入快速增长期,到 2011 年达到 4.81%,平均增速超过 30%,但目前发达国家融资租赁的市场渗透率大约在15%-30%,融资租赁已成为仅次于银行信贷的第二大融资方式。我国融资租赁市场渗透率只有发达国家平均水平的 1/4,甚至不到美国的 1/7,融资租赁规模与现有的经济规模不够匹配,仍有非常大的发展空间。

(二)政策利好效应逐步释放

近年来,国务院针对融资租赁业相继出台了多项利好政策,有关部委也颁布了相关的管理办法和规定,这些都为融资租赁业的发展注入了新的动力。相关政策已充分肯定了发展融资租赁的重要意义,并进一步明确要支持融资租赁业发展,发挥融资租赁对于扩大投资、支持中小企业融资、开拓国际市场、带动现代服务发展等方面的重大作用。并从国家层面明确了行业发展战略目标,未来几年,随着政策利好效应的不断释放,融资租赁行业将迎来快速发展。

(三)资本市场板块更加活跃

我国融资租赁起步较晚,资本市场上,相关标的也极其稀缺,目前在A股市场仅有渤海租赁(8.81,0.100,1.15%)(000415)一家,以及中化集团旗下的香港上市公司远东宏信。随着新三板的迅速发展,融资租赁企业陆续登陆新三板,截止目前,已有数十家登陆新三板。

受益于国内巨大的市场空间、不断利好的政策的刺激及蓬勃发展的多层次资本市场,资本市场融资租赁板块挂牌、上市、并购潮流涌动,资本和市场加速整合。

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