票据代理贴现操作流程

票据代理贴现操作流程

（一）、开票；

1、申请人开票需提供以下材料

贸易合同（企业提供）

增值税发票（企业提供）

开票申请书（银行提供）

承兑协议书一式叁份（银行提供）

授信合同签定确认书（银行提供）

贷记凭证（划付保证金使用）

保证金到帐确认书（银行提供）

空白银行承兑汇票（企业向银行购买）

企业工商信息（已提供并在效期内可不提供）

取印（没有在我行预留过公章和法人代表章的需要取印）

2、开票流程

经办人员事先将所有材料准备齐全。经办人员用贷记凭证将保证金划入保证专户，会计人员在保证金到帐确认书签章确认。

经办人员将保证金到帐确认书、余额对帐单、贷记凭证复印件以及所有材料完备后，完成线上处理并提交后，到分行放款中心办理开票业务。

3、经办人员在取得放款中心出具同意放款的放款通知书后，将放款通知书传真至支行营业部，并将放款通知书交给分行会计部资产业务室。

（二）、代理贴现：

1、代理贴现委托人（票据收款人）提供如下基础材料

企业营业执照（正本原件）

组织机构代码证（正本原件）

税务登记证（正本原件）

开户许可证（正本原件）

贷款卡

工商登记信息

经办人和法人代表身份证原件

银行印鉴章和公章

2、代理贴现委托人、代理人、银行签定票据代理贴现业务合作协议

3、明确利息支出对象和支付方式后使用正确的贴现凭证

4、代理人在贴现凭证上加盖我行结算使用的预留印鉴章

5、代理人整备一套与开票时一致的贸易合同（企业提供）、增值税发票（企业提供）

6、签定银票贴现协议一式叁份（银行提供）

7、经办人在开票行办妥票据查询查复手续（会计人员需在查询查复书上加盖查询和查复的结算章）

8、经办人完成内部审批

9、经办人出具要求开票行会计划付贴现款的内部联系单

注意事项：上述业务经办人都须在信贷经理配合下，双人共同完成。同时企业要在提供的材料和协议等文件上盖章或签字。

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