如何防范合同欺诈的心得体会

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如何防范合同欺诈的心得体会

企业在正常的生产经营过程中，往往与对方签订合同，从而约束双方的权利和义务。但近几年来，合同诈骗案高发且追赃难度加大。对于合同诈骗被害的风险预防应该抓根本、抓源头，抓自身，实行综合治理，从而维护稳定、健康、有序的市场经济秩序。对于企业如何自身加强管理，以下是个人的几点心得体会：

如何防范合同欺诈的心得体会

一、注重对经营管理人员的选任

在市场交易中，能否避免被骗，单位负责人和其他经营人员起着至关重要的作用。选任经营管理人员时，既要考察其经营管理能力，又要考察其道德素质和法律意识。

二、项目运作的法律论证审查

1. 对主体资格的审查。审查的内容应当包括：对方是否实际存在；对方的经济状况，如注册资本、资产负债、经济效益、经营内容和经营水平、生产能力和技术设备；对方的商誉情况，如履约能力、以往的履约率、诉讼状况等。

2. 对法律文件的审查。内容包括：证照、报表、信用证明、契证、假文件、假票据、汇款回单等。

三、合规、合同的管理 1. 公章、合同专用单日管理

公章、合同专用章要专人、专柜，并负责专人审批盖章手续，避免带出单位，绝不允许空白纸加盖公章及外借公章。

2．建立合同管理职能部门，配备专职合同管-理-员。

设立合同管理人员，形成统一领导，分口负责的合同管理网络体系，使合同管理工作更加规范、科学、合理。

3．标准合同文本管理

标准合同文本由相关业务部门起草，经与财务部、信用管理部、法律室等部门共同讨确定后，报公司制度管理部门通过执行。如原有标准合同文本不再适用时，由业务部门及时提出，相关部门参改调整。并报公司制度管理部门通过后执行。

4．合同主要条款齐全明确，担保条款真实，能够切实履行。

实践中，故意使合同条款不齐或词语含糊是合同诈骗犯罪人惯用的伎俩，如：质量条款不明确，骗取定金或保证金；履约期限过长，骗取货物后低价抛售，携款潜逃；使用伪造的票证或提供虚构的担保人等。

5．严格执行会计制度。

掌握运用法律手段对合同的预付款、定金，实行会计监督，经济往来坚持钱货两清，防止犯罪人骗取预付款、定金。

6．建立企业合同评审制度

合同审批过程由合同经办人负责合同的催办，正常合同审批过程要限进完成；合同审批通过后，由法定代表人或其委托人签字，并由办公室加盖公司公章交经办人。

7. 建立合同审查委员会和法律咨询机构。

设立专职公司律师或聘请社会律师为常年法律顾问，不仅成功地

保障了合同安全，而且在维护合同权益，追究违约责任方面取得显著成效。

四、合同履行抗辩权

双务合同中的抗辩权，在合同的履行中具有重要作用，包括同时履行抗辩权、先履行抗辩权和不安抗辩权。它们是债权保障的法律制度，在不同的合同中，运用各种抗辩权，有助于维护交易秩序，促进双方当事人的协作，是诚实信用原则的体现。

总之，为有效预防、减少各种经营风险，企业应当把依法治企与建立现代企业制度，与加强企业管理、提高企业竞争力和维护企业自身合法权益有机的结合起来。加强经济法制工作，不断健全法律服务机构，优化人力资源配置；建立、完善重大经营活动法律审查机制，规范法律服务工作程序，提供优质高效的法律服务；强化合同管理，防范合同陷阱，预防、减少企业经营或决策风险，树立“外讲信用、依法经营；内讲制度，依法管理”的企业形象，使企业获得健康、持续、快速的发展。

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