案件防控心得

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案件防控心得

为进一步增强员工案件防范意识，提高案件防控水平，分行组织学习了《保定银监分局关于加强案件风险防控的通知》，通过学习，对案件风险防控有了更深的体会：

案件防控心得

一、加强规章的深入学习。进一步增强自身风险防范和依法合规办理业务的意识，从而自觉树立依法合规经营意识，提高防范意识。培养依法守规的执业准则和诚实守信的道德准则，把稳健经营的思想根植到员工之中，使“合法合规经营、严格按制度办事”成为共识并落实到日常业务操作中去，构建我行防范风险的文化。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

二、加强会计岗位员工的行为约束，提高队伍素质。随着分行机构和业务的快速发展，新业务新产品的不断推出，对员工的素质和能力提出了更高的要求。着力提高自身的业务素质，充分认识到自我学习、自我提高的重要性，对政策法规、制度流程的学习必须弄懂、弄透，这样才不会偏离合规的方向。

三、要从思想上重视案件防控工作，在容易引发案件的环节多注意。如在会计方面，会计业务相互制约，相互分离，注重印证押管理、会计交接管理、重要空白凭证管理等。

四、同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，将案件发生的可能降到最低程度。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的中信银行员工。

计财部靳嘉仪

案件防控心得(2017-04-07 17:06 | #2楼

由于近期我行发生了信贷不合规的不良事件，给我行造成了不可挽回的声誉影响，因此，为了防止此类事件在我支行发生，在学习林行长关于案件防控工作和银行风险防控措施的讲话精神后，结合我自身所从事的工作，将从加强我支行整体营业环境的风险防控方面来谈谈几点体会：

首先，从整体上看，XX商业银行面临的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险。由于受到一些历史体制因素和自身能力的限制，我行在风险防御方面存在着一些问题，主要有：一是我行在信贷业务中的贷款人资信评价审查体系不够完善，存在一定的主观盲目性，由于受到自身发展和贷款竞争的影响，在放贷过程中容易导致我行对贷款人的诚信审核、还款能力等评价偏松，致使贷款变得简单、容易，给银行带来了较大的呆账、坏账风险。二是我行在前台业务受理过程中，存在一些不能严格按照规章制度办事的情况，一些员工在工作上的“不小心”，带来的往往是客户的“不称心”，银行领导的“不省心”。三是在银行整体案件风险防控的制度方面存在一定缺失。我行由于成立较晚，各项规章制度也在不断的建立健全，但某些制度的漏洞，如不及时补缺，会给银行自身和社会造成极其严重的影响。四是员工的防患意识不强，我行近几年注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层支行这种现象更为明显，使得出现一种任务至上，忽视内部管理、安全教育和责任意识的不良

现象。

其次，我认为针对以上提出的几点主要问题，我行应尽快建立风险预警机制，重视信贷风险的早期防范，完善各类风险的计量方法和披露制度，通过现代计量方法和模型对客户进行动态评估。制定并完善相关的规章制度，并在制度落实过程中，严格实行监督检查制度和奖惩措施。要不断加强各级员工的风险防控思想教育，特别是加强规则制度的学习，使员工能够熟悉和掌握规则制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力，从思想上，源头上杜绝风险案件的发生。同时，对于我行存在的一些硬件上的不足，也希望领导能够重视并及时对案件防控硬件设施更新，确保我行在客观上减轻或遏制案件发生产生的不良后果。

最后，我认为无论是制度化改革，还是思想教育，都需要行领导和全体员工共同的努力。我们商行是一个集体，为了维持商行经营活动的正常进行，维护广大消费者的合法权益，保障客户和我们自身的安全，我们每一个人，都有责任和义务，重视日常工作中的风险防控。对于我个人而言，尽职尽责、安分守己，严格按照各项规章制度办事是我要恪守的工作信条，我会以“对生活要知足，对工作要知不足，对知识要不知足”来引我的人生道路。

2012.6.6

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