股票入门股民应如何培养控制风险的能力

相关推荐

股票入门股民应如何培养控制风险的能力

“股市有风险，入市需谨慎！” 自从我们踏入股市的那天起，就意味着我们选择了一种高风险、高收益的投资方式。然而，由于有些人对股市中的风险认识不足或缺少正确衡量风险的方法，不能正确识别股市中的风险，使自己在不该恐惧的时候恐惧、在不该贪婪的时候贪婪，从而导致投资失误——除了直接影响自己的经济收益外，同时还给自己带来了精神上的压力。作为一名成熟、理性的投资者，必须明白股市中风险和收益并存，想增加收益，必须学会控制风险。而要想提高控制风险的能力，就应全面正确地认识风险。

股市中的“风险”包含了两层含义：一是指收益遭受损失的可能性（少赚钱了或者失去赚钱的机会），这种风险是由于股价的上涨带来的；另一层含义是指本金遭受损失的可能性（即我们平时所说的亏本），这种风险是由于股价下跌造成的。

股市中的风险一般分为两类，一类是系统性风险，另一类是非系统性风险。系统性风险是指与整个市场波动相联系的风险，是由影响所有同类证券价格的因素（经济、政治、利率、通货膨胀等）导致的证券收益的变化；非系统性风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的部分风险，如管理能力、劳工问题、消费者偏好的变化等。

证券市场的变化永远是变幻莫测的，从理论上讲，只要是投资就要冒风险，投资其实就是一种风险决策。你必须根据自己的风险承受实际能力制定相应的风险控制策略，绝对不能盲目进行投资，或者让某一次失败的操作把你打垮，以至于再也没有投资或者投机的机会。关于控制风险，巴菲特的先生有句经典金句：“成功的秘诀有三条：第一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三，坚决牢记第一、第二条。”

股市投资中风险与收益向来就是一对孪生兄弟，投资就是在衡量风险与收益的前提下把握可以赢利的机会，有效地控制风险直接关系到每次投资的成败。投资者需要时刻注意防范

市场风险，这就要求我们必须掌握抗衡股市风险的方法，以增强我们防范风险的能力；只有“先为不败，然后方可求胜”。股民要想在最大限度规避风险的前提下去提高投资收益，就必须先从以下几个方面提高控制风险的能力。

1、资金的管理能力

资金管理的内容很多，本文讲的是依据股价所处位置有效分配资金的问题。

股市是没有硝烟的战场，投资者便是指挥员，资金便是可运用的兵力，排兵布阵得当才能赢得整个战役的胜利，这便是资金管理能力。良好的资金管理能力可以使我们在损失最小的前提下赢取最大的胜利。

提高资金管理能力的前提是投资者必须对行情发展的阶段从大方向上有清晰的认识和分析，如果投资者缺乏对后市行情发展方向的必要认识，贸然大举介入做多，往往会招致较大的风险。提高资金管理能力最基本的可从以下两个方面考虑。

1.根据风险与收益的比率判断股价所处的位置。

（1）低风险、低收益

（2）低风险、高收益

（3）高风险、低收益

（4）高风险、高收益

股票在任何一个位置都是风险与收益并存的，为了提高赢利的胜算，我们必须选择风险较小的位置介入。从理论上讲，收益与风险的比率超过3：1就被认为是低风险、高收益的位置；而一旦收益与风险的比率小于3：1通常被认为风险开始渐高。我们以沪市大盘为例来进行说明，在盛世赢家软件（可百度免费下载）中，如图1所示。

图1

图1为沪市大盘2017年3月24日至2017年10月8日的日K线走势图。沪市大盘分别在2017年5月14日、5月29日、6月19日、7月31日、8月14日、9月6日之后出现过短期幅度较大的调整，调整之前的特征就是短期股价与弘历进出的绿线乖离过大，计算方法可参考公式：（最高价位－当天弘历进出主线对应的价位）÷当天弘历进出主线对应的价位×100％。投资者在短期上涨幅度偏离10％以上的位置追涨买入时，实际上就是选择了在一个高风险的区域进行投资。之所以说这个位置风险高，是因为“该位置短期上涨空间”和“一旦出现调整所要承担的亏损”两者之间的比率已经大大超过我们对“大赚小赔”的预期要求，这无形当中加大了投资获利的难度，甚至会承受短期被套的风险，尤其当偏离超过15％以上时，几乎没有了赢利空间。

2、根据股价所处的位置制定操作策略和合理的资金分配。

买入股票之前首先要衡量股价所处的位置，其次是根据股价所处的位置进行资金管理并制定合理的操作策略。如果属于低风险、低收益可做轻仓短线，因为此时虽然风险不大，但是也很难获利；如果属于低风险、高收益则可满仓做中长线；如果属于高风险、低收益那么就是头部的特征，该减仓或者清仓；如果属于高风险、高收益那么就要快进快出做短线，一旦被套，坚决止损离场。

2、规避风险的能力

股市中的风险随处可在，牛市中不规避风险的结果会让投资者少赚很多钱；熊市中不规

避风险的后果是让投资者会赔很多钱。投资者若想很好地规避风险，只需记得“君子不立危墙之下”，说的再简单一些就是买股票时别买在高风险、低收益区域；卖股票时别卖在低风险、高收益区域。笔者认为识别风险是规避风险的前提。而提高自己识别风险能力最好的办法就是不断总结自己操作中的经验和教训，同时不断通过学习他人的经验和教训来完善自己的交易系统，例如学会如何止赢和如何止损。

止赢就是当你赚钱的时候要在恰当的时候选择卖出，落袋为安。如果你买入一只股票之后就开始赚钱了，那么卖出的最简单的方法就是随着不断上涨的行情提高你的止赢位，一旦从最高点下跌10％的时候，就是风险提示信号，你就要采取措施止赢了。止损就是当你买入之后出现亏损时，要懂得把损失控制在最低范围之内。

其实，止赢和止损指的都是把握卖出股票的较佳时机。虽然从字面上理解止赢的意思是保护利润，止损的意思是保护本金，但是当投资者赚钱之后决定进行下一次投资之前，利润就变成了本金，如果不具备保护本金的能力，那么变成本金的那部分利润也许也将同样保护不住。

所以，如果及时能够做到止赢与止损便可帮你很好地规避股市中的风险。当然，这只是交易系统的一部分内容，股民的思维越独立、那他规避风险的能力越强。

3、解除风险的能力

几乎所有炒股的人都曾有过被套或者踏空的经历，而这里两种情况讲的都是踏空。对于大多数投资人来说踏空比较容易处理，只要手里有资金，操作的主动权依然掌握在投资者手里。但被套时，首先要选择解套的策略，是采取主动解套还是被动解套。另外就是要忘记自己的买入价，别让被套的感觉一直成为心理阴影。

4、提高赢利的能力

同第三点相比较，本项能力是一种更高级别的能力。所有股民投身股市的目的是为了赚钱而不是为了解套。反败为胜、扭亏为盈、让自己的资金呈现上升趋势是每一位股民的梦想。如果你正在为如何成为一名稳定的持续赢利的投资者而困惑的时候，不妨听听我的建议：

1.建立适合自己操作风格的交易系统。没有规矩，不成方圆，没有交易系统很难让自己

赚钱的操作行为得以延续，更难让自己按照交易规则进行交易。有的时候我们难免被盘中波动迷惑而失去理性，但是我们的交易系统会及时提醒我们；交易系统可以帮助我们制定每一次由选股到买入再到卖出的交易计划，从而避免因盲目冲动操作而造成的损失。

2.不断总结自己的操作得失，同时不断学习他人的宝贵经验。每个人在股市中的经验和教训都是花钱买来的，这是一笔很宝贵的财富。有总结才会有提高。借鉴他人的经验和教训等于节省了自己在股市中教的学费。

3.不追求完美，但追求提高。行情的演变虽然是有规律的，但规律不是一成不变的，没有完美的操作，只有不断的提高。追求完美只会最终让我们顾虑重重、错失良机。

4.控制风险永远是第一位的。只有学会少赔钱，才能学会赚钱；股市中永远是风险和收益并存，只有把风险控制放在第一位，最终才能成为一名成熟的股市专业投资人！

【股票入门股民应如何培养控制风险的能力】相关文章：

如何培养学生的实践能力和创新能力03-13