保险业反洗钱整改报告

相关推荐

保险业反洗钱整改报告

总公司稽核调查部：

保险业反洗钱整改报告

近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、制度建设与学习

(一)进一步提高对反洗钱工作重要性的认识

当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

(二)法律法规学习及落实

认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文(xx皖发[2011]96号、100号)要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。

总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。

二、深入开展反洗钱的培训宣导

一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。

xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。

同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。

针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。

三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。

《保险业反洗钱整改报告》全文内容当前网页未完全显示，剩余内容请访问下一页查看。

四、切实做好反洗钱日常工作

一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。

三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。

五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通

一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。

二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。

三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。

保险公司反洗钱自查报告2017-01-19 13:46 | #2楼

XX中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经理XX、保费部经理XX、营销部人管岗XX。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。

本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为20XX年3月25至4月30日，自查时间跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：

一、反洗钱组织机构建设情况：

我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。

人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。

二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况

根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2015年12月制定了《XX保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{XX茂发[20XX]第010号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{XX茂发[20XX]第011号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{XX茂发[20XX]第012号}、《XX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱 1

工作保密制度》{XX茂发[2015]第013号}、《XXXX保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{XX茂发[2015]第014号}、《XXXX茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{XX茂发[2015]第015号}、《关于进一步明确〈XXXX茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉的通知》{XX茂发

[2015]第016号}，在20XX年3月制定了《关于20XX年度反洗钱工作计划的报告》{XX茂发[20XX]第001号}、《关于20XX年度反洗钱检查计划的通知》{XX茂发[20XX]第002号}、《关于20XX年度反洗钱培训计划的通知》{XX茂发[20XX]第003号}、《关于20XX年度反洗钱宣传计划的通知》{XX茂发[20XX]第004号}。

通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。

三、大额和可疑交易报告情况

茂名中心支公司基本能按照《XXXX保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》

[20XX修订版] {XX茂发[20XX]第007号}的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。

《保险业反洗钱整改报告》全文内容当前网页未完全显示，剩余内容请访问下一页查看。

四、客户身份识别情况

在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照《XXXX茂名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》 2

【2015修订版】{XX茂发[20XX]第007号}来执行。

五、客户身份资料和交易记录保存情况

茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照《XXXX保险股份有限公司业务实物档案管理办法》有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。

六、反洗钱培训情况

通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。20XX年共举行了X次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤；每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。

将反洗钱内容纳入《代理制保险营销员合规培训教材》，在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培训制度化、普及化。

七、反洗钱宣传情况

为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。

我中心支公司于20XX年XX月在全市所辖服务部开展了“反洗

钱宣传月”活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、X展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。

八、对发现问题的整改计划

（一）存在的问题:

1、内控制度有漏报现象。

2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。

（二）整改措施:

1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。

2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终的考核中。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动

特此报告

XXXX保险股份有限公司

茂名中心支公司 20XX年XX月X日

反洗钱工作自查整改报告2017-01-19 13:46 | #3楼

一、制度建设情况

根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。

作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。

上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。

二、组织建设和人员配置情况

为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。

按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。

按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》。

三、反洗钱培训和宣传情况

制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2015年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。

四、各项制度执行情况

按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。

五、与监管机构沟通情况

指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。

【保险业反洗钱整改报告】相关文章：

整改的报告02-16